Bericht des US-Finanzministeriums weist auf illegale DeFi-Nutzung durch Kriminelle und Nordkorea hin
Krypto
- Das US-Finanzministerium hat einen Bericht veröffentlicht, der sich auf die illegale Nutzung dezentraler Finanzdienstleistungen in der Weltwirtschaft konzentriert
- Der Bericht untersucht, wie die Demokratische Volksrepublik Korea (DPRK), Cyberkriminelle, Diebe, Betrüger und Ransomware-Angriffsteams DeFi-Dienste zur Geldwäsche nutzen
- Die Bewertung erfolgte gemäß dem Exekutivbefehl von Präsident Joe Biden zu digitalen Vermögenswerten
Das US-Finanzministerium hat eine Pressemitteilung zur Risikobewertung für illegale Finanzen im Zusammenhang mit DeFi 2023 herausgegeben. Der Bericht wurde nach einer gründlichen Prüfung des Sektors für dezentrale Finanzen veröffentlicht. Der Bericht erörtert auch, wie die Demokratische Volksrepublik Korea (DPRK), Cyberkriminelle, Diebe, Betrüger und Ransomware-Angriffe DeFi-Dienste nutzen, um illegale Erlöse zu waschen und zu bewegen.
US-Finanzministerium warnt vor der dunklen Seite der Krypto-Adoption
Das US-Finanzministerium erklärte in seinem am 6. April veröffentlichten Bericht „Illicit Finance Risk Assessment of Decentralized Finance“, dass viele Gruppen, die sich an illegalem Handeln aus Nordkorea beteiligten, von der Nichteinhaltung bestimmter Anti-Geldwäsche-Richtlinien (AML) und Richtlinien zur Terrorismusbekämpfung (CFT) durch einige DeFi-Plattformen profitierten. Laut dem US-Finanzministerium ermöglichen unzureichende AML-/CFT-Kontrollen und andere Mängel in DeFi-Diensten „die Diebstahl von Mitteln.“
Illegale Akteure, darunter Kriminelle, Betrüger und nordkoreanische Cyber-Akteure, nutzen DeFi-Dienste beim Waschen illegaler Gelder; die potenziellen Vorteile, die mit DeFi-Diensten verbunden sind, einzufangen, erfordert die Bewältigung dieser Risiken.
Brian Nelson, Unterstaatssekretär für Terrorismus und Finanzgeheimnisse des Finanzministeriums
Der Bericht stellte fest, dass einige Projekte explizit die Abwesenheit von AML-/CFT-Kontrollen als eines der Hauptziele der Dezentralisierung beworben hatten. Das US-Finanzministerium stellte fest, dass Akteure häufig in der Lage waren, US- und UN-Sanktionen zu umgehen. Das US-Finanzministerium bekräftigte jedoch, dass die überwiegende Mehrheit der Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung Fiat-Währung beinhaltete oder außerhalb des Ökosystems digitaler Vermögenswerte stattfand.
Der 40-seitige Bericht warnt, dass DeFi-Dienste derzeit häufig keine AML-/CFT-Kontrollen oder andere Prozesse zur Identifizierung von Kunden implementieren. Dies ermöglicht eine sofortige und pseudonyme Schichtung der Erlöse.
Laut dem Bericht haben mehrere DeFi-Projekte die Abwesenheit von AML-/CFT-Kontrollen explizit als eines der Hauptziele der Dezentralisierung beworben. Eine Fußnote im Dokument erwähnt ShapeShifts Übergang zu einer dezentralen Börse im Jahr 2021, um die Sammlung von Kundeninformationen für die AML-/CFT-Konformität einzustellen.
Wenn diese Einrichtungen es versäumen, sich bei der zuständigen Aufsichtsbehörde zu registrieren, unzureichende AML-/CFT-Kontrollen einzurichten und aufrechtzuerhalten oder die Sanktionsverpflichtungen nicht einzuhalten, sind Kriminelle eher in der Lage, ihre Dienste erfolgreich auszunutzen, einschließlich der Umgehung von US- und [Vereinte Nationen]-Sanktionen.
US-Finanzministerium
US-Finanzministerium fordert strengere Aufsicht
Aufgrund seiner Erkenntnisse empfiehlt das Ministerium eine Bewertung möglicher Verbesserungen der US-AML-Anforderungen und CFT-Regeln, wie sie auf DeFi-Dienste angewendet werden. Es bittet auch um Input aus dem Privatsektor, um die nächsten Schritte zu lenken.
DeFi-Dienste implementieren derzeit häufig keine AML-/CFT-Kontrollen oder andere Prozesse zur Identifizierung von Kunden, was es ermöglicht, dass die Schichtung der Erlöse sofort und pseudonym stattfindet, unter Verwendung langer alphanumerischer Zeichenketten anstelle von Namen oder anderen persönlich identifizierbaren Informationen.
US-Finanzministerium
Die Bewertung wurde gemäß dem am März 2022 unterzeichneten Exekutivbefehl von Präsident Joe Biden zu digitalen Vermögenswerten durchgeführt. Viele US-Regierungsbehörden haben seit der Umsetzung des Exekutivbefehls begonnen, die potenziellen Auswirkungen von Aspekten des digitalen Vermögensraums auf das Finanzsystem des Landes und die bestehende Zahlungsinfrastruktur zu untersuchen.
Nelson stellte fest, dass DeFi häufig Schwierigkeiten bei der Bestimmung der Personen hinter den Geschäftstätigkeiten darstellen könnte. Er erklärte jedoch, dass es keine Rolle spielt, ob die Dienste zentralisiert oder dezentralisiert sind, wenn festgestellt wird, ob sie dem Bank Secrecy Act unterliegen.
Er stellt fest, dass auch diejenigen, die vollständige Dezentralisierung behaupten, eine breite Palette von Aktivitäten ausüben können, die näher an der traditionellen Finanzen liegen, als sie behaupten. „In gewisser Hinsicht sind sie wirklich nur dem Namen nach dezentralisiert“, sagte er.
Darüber hinaus veröffentlichte das US-Finanzministerium im September 2022 einen Bericht, der die Risiken der Bekämpfung illegaler Finanzströme durch Krypto-Assets umfasste.
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Florence Muchai
Florence berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Gaming, Technologie und KI. Ihr Studium der Computerwissenschaften an der Meru University of Science and Technology sowie ihr Studium im Bereich Katastrophenmanagement und internationale Diplomatie an der MMUST haben sie umfassend mit Sprach-, Beobachtungs- und technischen Fähigkeiten ausgestattet. Florence war bei der VAP Group tätig und arbeitete als Redakteurin für mehrere Krypto-Medienhäuser.
