Thailändische Bürger sind aufgewacht und haben festgestellt, dass ihre Bankkonten eingefroren sind – was ist da los?

Millionen von Menschen in Thailand haben keinen Zugriff mehr auf ihre Bankguthaben, nachdem eine staatlich unterstützte Razzia gegen mutmaßlich betrugsbezogene Konten dazu geführt hat, dass normale Bürger und Unternehmen Schwierigkeiten haben, an ihr Geld zu gelangen.

Am Wochenende berichteten das Cyber ​​Crime Investigation Bureau (CCIB) und lokale Medien, dass landesweit bis zu drei Millionen Konten vorübergehend gesperrt wurden. Die Kontosperrung erfolgte vor dem Hintergrund von Online-Betrugsfällen und Geldwäsche durch kriminelle Gruppen.

Laut der Bangkok Post bestanden die Behörden darauf, dass die Operation auf sogenannte „Schleichkonten“ abzielte, die von Betrügern genutzt wurden, räumten aber ein, dass auch viele unschuldige Händler, Kleinunternehmen und Familien in das Netz der Kontosperrungen geraten waren.

Thailand begann im August mit dem Vorgehen gegen Kontosperrungen

Die Banken begannen im August mit dem harten Vorgehen gegen Betrüger , als thailändische Banken in Zusammenarbeit mit dem Anti-Online Scam Operation Centre (AOC) und der Bank von Thailand (BoT) Konten mit strengeren Kontrollen bei Überweisungen und täglichen Limits belegten, angeblich um Betrug vorzubeugen.

Daranee Saeju, stellvertretende Gouverneurin der thailändischen Zentralbank (BoT) und zuständig für Verbraucherschutz, bestätigte, dass die Ermittler die Finanzwege trac, um das bei Betrügereien gestohlene Geld zurückzuerlangen.

„Nur Konten, die Geld von Geldwäschekonten erhalten haben, wurden eingefroren“, erklärte Daranee am Samstag. „Die Antikorruptionsbehörde und die Geschäftsbanken weiten ihre Ermittlungen aus, um den Opfern so viel Geld wie möglich zurückzuerstatten.“

In einer Pressekonferenz am Sonntag erklärte das CCIB, Betrüger würden neue Taktiken zur Geldwäsche anwenden, und es sei schwieriger geworden, zwischen Geldern aus legitimen Geschäftstätigkeiten und solchen aus kriminellen Aktivitäten zu unterscheiden.

Polizeikommissar Generalleutnant Trairong Phiwpan teilte der Presse mit, dass Betrüger nicht nur Strohmännerkonten benutzen, sondern auch Waren von legitimen Verkäufern kaufen, bevor sie diese gegen cashweiterverkaufen, was leider dazu führt, dass der Verdacht auf normale Händler fällt.

„Die Täter wenden mittlerweile ausgeklügelte Methoden an, die unschuldige Menschen in Geldwäschefälle verwickeln“, sagte Trairong. Er merkte an, dass einige Verkäufer möglicherweise wissentlich mit Betrügern zusammengearbeitet hätten, um Provisionen zu erhalten, die meisten jedoch durch Täuschung zur Teilnahme verleitet worden seien.

Die thailändische Polizei registrierte einen Fall, in dem Betrüger 100.000 Baht auf das Konto eines Kindes überwiesen und es anschließend dazu brachten, das Geld weiterzuleiten. Das Konto wurde gesperrt, die Familie jedoch nicht angeklagt, da sie zuvor nicht in Betrugsfälle verwickelt war.

Behörden eröffnen „Krisenzentrum“ für Beschwerden

Angesichts der öffentlichen Empörung hat das Ministerium für Digitale Wirtschaft und Gesellschaft (DES) einen Krisenstab eingerichtet, um die Flut an Beschwerden zu bewältigen. Beamte gaben an, dass das Zentrum jeden Morgen Hunderte von Anrufen von Menschen erhalte, deren Geld eingefroren sei.

„Dies ist keine Kontosperrung im streng rechtlichen Sinne“, sagte Wisit Wisitsora-at, ein DES-Beamter. „Andere Guthaben und Transaktionen bleiben weiterhin nutzbar.“

Die DES wies darauf hin , dass nur gerichtlich bestätigte Polizeianordnungen Konten dauerhaft einfrieren könnten und dass die Sperrungen durch Banken oder das Anti-Geldwäsche-Büro (AMLO) nur vorübergehend seien.

Die Kontosperrungen wurden anhand verschiedener Kriterien überprüft, darunter Geldflussmuster, Transaktionswege und die Übereinstimmung der Kontoaktivitäten mit dem üblichen Verhalten des Kontoinhabers. Laut Wisit konnte die Sperrung „innerhalb von Minuten“ aufgehoben werden, sobald die entsprechenden Beweise vorlagen

Laut Daranee von der thailändischen Zentralbank (BoT) verhinderte ein Fehler im Bankensystem am 1. September die Aktualisierung der Tagesendsalden. Dies führte dazu, dass Konten veraltete Beträge aufwiesen und bei vielen Kunden Verwirrung stifteten.

Kriminalprävention auf Kosten des öffentlichen Vertrauens?

Die Zentralbank erklärte, sie arbeite mit der AOC und den Geschäftsbanken an der Überarbeitung der Verfahren. Nach den Gesprächen am Sonntag werden neue Maßnahmen erwartet.

Daranee räumte die dadurch entstandenen Turbulenzen für die rechtmäßigen Bürger ein, sagte aber, das harte Durchgreifen sei notwendig, um das Vertrauen in das Bankensystem wiederherzustellen. 

Sasha Hodder, Gründerin der Anwaltskanzlei Hodder, kritisierte die Zentralbank für das Einfrieren der Konten und sagte, die Bürger seien mit Kryptowährungen nicht einfrieren könne Bitcoin.

Die CCIB entsandte unterdessen mehr Beamte zu Polizeistationen und Callcentern, um den Überprüfungsprozess zu beschleunigen. Opfer wurden angewiesen, sich an ihre örtliche Polizei zu wenden oder die Hotline-Nummern anzurufen.