Stablecoins treiben die Krypto-Aktivität in West-, Nord- und Mitteleuropa voran
- Westeuropa verfügt über die Infrastruktur für den Kauf von Fiat-gedeckten Stablecoins, während US-Investoren Dollar gegen BTC tauschen.
- Europäische Länder nutzten Stablecoins für Abrechnungen, Überweisungen und als Instrument für DEX-Aktivitäten.
- Regulierungen im Euroraum könnten die Nutzung von Stablecoins verändern und den britischen Kryptomarkt ankurbeln.
Länder in West-, Nord- und Mitteleuropa trieben die Krypto-Adoption durch das Wachstum von Stablecoins voran. Laut Chainalysis-Daten verzeichnete die Region ein jährliches Wachstum von 44 %.
West-, Nord- und Mitteleuropa machten weltweit 21,7 % der Stablecoin-Aktivität aus. Die Krypto-Adoption in der Region spiegelt den allgemeinen Trend zur Dollarisierung wider, bei dem an den Dollar gekoppelte Token Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) bei Abrechnungen ersetzten.
Die Region verzeichnete in den 12 Monaten bis Juni 2024 für alle Kryptowährungen ein Umsatzvolumen von 987,25 Mrd. USD. Davon entfielen 422,3 Mrd. USD auf Stablecoins. Das Wachstumstempo in Europa war bei Transaktionen unter 1 Mio. USD 2,5-mal höher als in den USA, wie Chainalysis zeigt DatenIm Durchschnitt verzeichneten europäische Länder monatliche Stablecoin-Flüsse von 10–15 Mrd. USD.
Die Leistung Europas fiel mit dem Wachstum der Stablecoins zusammen, die im Angehalt Zeitraum von 12 Monaten um 30 Mrd. Token zulegten. In der letzten Woche ging das Angebot an Stablecoins leicht auf 159,7 Mrd. Token zurück.
Europäische Trader kaufen mehr Stablecoins mit ihrer Fiat-Währung
Stablecoins machten durchschnittlich 52,36 % aller Krypto-Transaktionen aus und verloren auch nach dem Bullrun im März-April nicht an Dynamik. Die On-Chain-Nutzung von Stablecoins blieb unabhängig von den Trends im Krypto-Handel.
Das Vereinigte Königreich bleibt die größte Krypto-Wirtschaft in Europa, obwohl es nicht zur Eurozone gehört. Das Land erhielt einen On-Chain-Wert von 217 Mrd. USD. Das Vereinigte Königreich belegt zudem Platz 12 beim globalen Krypto-Adoption Index von Chainalysis, und übertrifft damit alle Länder der Eurozone. Während die Eurozone und Westeuropa eine gute Bankenabdeckung aufweisen, bleiben Stablecoins agiler, bieten schnellere Abwicklungen und sind in fast allen anderen Ländern nicht auf Gegenparteien beschränkt.
Das Vereinigte Königreich bot ein anderes regulatorisches Umfeld, während die Eurozone ihre Anforderungen an Stablecoins verschärfte. Dennoch machten Deutschland, Frankreich, die Niederlande, Spanien und Italien einen großen Anteil der On-Chain-Aktivitäten und des Stablecoin-Geschäfts aus. Osteuropa verzeichnet einen Anstieg seines Anteils an Transaktionen professioneller Anleger, während Westeuropa bei Großtransaktionen im Maßstab von Finanzinstituten dominiert.
Die Region verzeichnete zudem eine Wiederbelebung von Bitcoin (BTC)-Transaktionen im Einzel- und Profibereich mit einem Volumen von 212,3 Milliarden US-Dollar an On-Chain-Werten. Europa liegt beim Einzel- und Profihandel mit BTC unter 1 Million US-Dollar hinter den USA zurück, doch das Wachstum im vergangenen Jahr erreichte 75 %. Auch das Wachstum der Stablecoin-Nutzung übertrifft den US-Markt.
Europäische Nutzer richteten ihre Fiat-Käufe ebenfalls auf Stablecoins, während US-Investoren mehr BTC kauften. Darüber hinaus übertraf die Nutzung von Altcoins in Europa BTC und ETH. Der Euro spielte eine Rolle bei Stablecoin-Käufen, während der Dollar am häufigsten für den direkten Erwerb von BTC genutzt wurde. Ein Grund dafür ist, dass die eurodenominierten Märkte kleiner sind und der Kryptomarkt größtenteils dollarisiert ist.
Stablecoins, die mit Euro gekauft werden, dienen dann dem Erwerb anderer Vermögenswerte. Westeuropa war der viertgrößte Markt für das DeFi-Wachstum, während Osteuropa noch robusteres Wachstum zeigte. Stablecoins gewinnen zunehmend an Bedeutung als stabilisierte Sicherheiten für Kreditvergabe und als Basis für Liquiditätspools. Der Traffic zu DEX steigt aus der Region und trägt so zur Steigerung der Nachfrage nach Stablecoins bei.
Stablecoins dienen als Fintech- und E-Commerce-Tools
Europäische Nutzer haben Krypto-Stablecoins als Ergänzung zu Fintech- und Zahlungslösungen eingeführt. Auch der E-Commerce-Händlermarkt im Verzeichnete ein jährliches Wachstum von 58,4 % und wurde zum größten Treiber der Stablecoin-Nutzung.
Europäische Inhaber von Stablecoins nutzten die Token, um Handels- oder Sportwettenkonten aufzufüllen. Die Stablecoins wurden zudem für direkte Abrechnungen oder Rechnungen sowie für grenzüberschreitende Überweisungen in andere Regionen verwendet.
Die BVNK-Abrechnung Plattform ist eines der am stärksten frequentierten Tore für europäische Stablecoin-Nutzer mit dem Ziel, globale Zahlungen zu beschleunigen. Payhound treibt ebenfalls den Traffic in Richtung Stablecoins voran, insbesondere im Zusammenhang mit der Sportwettenbranche als in Malta ansässiger Zahlungsabwickler.
Das Wachstum der Stablecoins bis Juni spiegelt nicht die im Juli eingeführte Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) wider. MiCA beschränkte die Nutzung von Tether (USDT), was Nutzer im Euroraum vor die Herausforderung stellte, auf andere Stablecoins wie USDC umzusteigen.
Allerdings ist die Nutzung von USDT nur für Börsenprodukte verboten; Benutzerüberweisungen und andere Zahlungsformen können weiterhin erfolgen. Einige Zahlungsabwickler müssen jedoch möglicherweise ihre Zahlungstore anpassen, um den Einschränkungen durch MiCA Rechnung zu tragen. Der britische Markt, der nun außerhalb der EU-Anforderungen liegt, könnte einen Teil des Krypto-Finanzwesens aufnehmen, während er gleichzeitig konform bleibt.
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Hristina Vasileva
Hristina Vasileva spezialisiert sich auf Nachrichten zu DeFi, Wirtschaft und Ökonomie. Sie schloss ihr Studium an der Universität Sofia mit einem Master in Philosophie ab, nachdem sie einen vierjährigen Bachelor in Betriebswirtschaftslehre, Journalismus und Massenkommunikation absolviert hatte. Sie arbeitete für eine der führenden Zeitungen des Landes und berichtete über Rohstoffe und Unternehmensergebnisse. Derzeit ist Hristina freie Autorin bei Cryptopolitan.
