Mastercard und Standard Chartered HK tokenisieren CO2-Zertifikate

Mastercard und die Standard Chartered Bank Hong Kong (SCBHK) beschreiten Neuland. Sie haben soeben den ersten Live-Test des Multi-Token-Netzwerks (MTN) von Mastercard erfolgreich abgeschlossen und damit einen Machbarkeitsnachweis erbracht, der die Tokenisierung von CO2-Zertifikaten direkt innerhalb der Fintech Supervisory Sandbox der Hong Kong Monetary Authority (HKMA) ermöglicht.

Die Tokenisierung von CO2-Zertifikaten gewinnt an Popularität

Alles begann mit einem Kunden der Mox Bank, der digitalen Tochtergesellschaft von SCBHK. Dieser Kunde zahlte einen cash bei Mox ein, um sich ein CO₂-Zertifikat zu sichern. Mox wandte sich an SCBHK, um dieses Zertifikat tokenisieren zu lassen. Dafür nutzten sie Libeara, einen jungen Anbieter von Tokenisierungsdienstleistungen, der von SCBHKs eigener Venture-Capital-Sparte SC Ventures gegründet wurde.

Durch die Beteiligung von MTN gelang es ihnen, die Einzahlung zu tokenisieren und einen atomaren Swap durchzuführen. Das ist die Fachsprache für den Echtzeit-Tausch von Vermögenswerten über verschiedene Blockchains hinweg. Genial, oder?

Mastercard hat MTN nicht einfach aus dem Nichts erfunden. Es wurde im Juni 2023 eingeführt und basiert auf einer eigenen privaten Blockchain.

Zuvor waren sie damit beschäftigt, gemeinsam mit der Reserve Bank of Australia Tests mit Wrapped Central Bank Digital Currency (CBDC) und der HKMA mit ihrer e-HKD CBDC durchzuführen, obwohl diese CBDCs noch nicht im Einsatz sind.

Helena Chen, Mastercards Chefin für Hongkong und Macau, brachte es auf den Punkt: Mastercard setzt voll auf Hongkong als führenden Standort für digitale Vermögenswerte und unterstützt die Bemühungen der HKMA, den Fintech- und Token-Markt in Hongkong anzukurbeln.

Hongkong hat sich mit Krypto-Regulierungen befasst

Doch es geht nicht nur um ausgefeilte Technologie. Die HKMA übt großen Druck auf lokale Banken, darunter SCBHK, aus, ihre Dienstleistungen für Kryptobörsen zu verbessern.

SCBHK ist zudem maßgeblich am Project Ensemble der HKMA und am e-HKD-Pilotprojekt beteiligt, ganz zu schweigen von ihrer Beteiligung am globalen Project mBridge. Das e-HKD-Pilotprojekt startete im vergangenen März in seine zweite Phase.

Über die Landesgrenzen hinaus hat Standard Chartered gemeinsam mit Größen wie SWIFT und UK Finance an CBDC-Projekten gearbeitet. Im vergangenen November legte SC Ventures sogar einen Kryptofonds in den Vereinigten Arabischen Emiraten auf.

Nun zu diesen Regeln. Die Securities and Futures Commission (SFC) von Hongkong hat mit einem Rundschreiben vom 2. November letzten Jahres neue Regeln für tokenisierte Wertpapiere und andere Anlageprodukte festgelegt.

Die Nachfrage nach diesen tokenisierten Produkten in Hongkong, angekurbelt durch die Vorteile der Blockchain-Technologie, veranlasste die SFC, einige öffentliche Richtlinien für den Umgang mit den Wertpapier- und Terminmärkten mittels Tokenisierung zu entwerfen.

In diesem Rundschreiben wurden ein Dutzend wichtige Punkte umrissen, wobei der Schwerpunkt auf vier zentralen Punkten lag: der Einrichtung der Tokenisierung, was man den Leuten darüber erzählt, wer als Vermittler fungiert und wie kompetent die Mitarbeiter sind.

Sie sind ziemlich optimistisch, was die Markteinführung von SFC-genehmigten tokenisierten Produkten angeht, vorausgesetzt, diese erfüllen alle regulatorischen Anforderungen und fügen zusätzliche Sicherheitsebenen hinzu, um alle Risiken abzudecken.

Und für diejenigen, die öffentliche Blockchains ohne Genehmigung nutzen? Die SFC hat einen Rat: Verstärken Sie Ihre Kontrollmechanismen.

Sie erwarten von den Anbietern, dass sie die volle Kontrolle über ihre tokenisierten Produkte haben, genaue Aufzeichnungen führen und nachweisen, dass sie ihre operativen Abläufe im Griff haben.