Mastercard und Standard Chartered HK tokenisieren Kohlenstoffgutschriften

Mastercard und die Standard Chartered Bank Hong Kong (SCBHK) brechen neue Wege. Sie haben gerade den ersten Live-Test von Mastercards Multi-Token Network (MTN) abgeschlossen und dabei einen Proof-of-Concept durchgeführt, der Kohlenstoffgutschriften direkt im Fintech-Aufsichtssandbox der Hong Kong Monetary Authority (HKMA) tokenisiert.

Tokenisierung von Kohlenstoffgutschriften gewinnt an Popularität

Alles begann mit einem Kunden bei Mox Bank, dem digitalen Arm der SCBHK. Der Kunde investierte Geld bei Mox, um eine Kohlenstoffgutschrift zu erwerben. Mox kontaktierte die SCBHK, um diese Gutschrift zu tokenisieren. Dabei wurde Libeara genutzt, ein neuer Anbieter von Tokenisierungsdiensten, der aus dem Venture-Arm der SCBHK, SC Ventures, hervorgegangen ist.

Mit MTN im Spiel gelang es ihnen, die Einzahlung zu tokenisieren und einen atomaren Swap durchzuführen. Das ist Fachjargon für den Echtzeit-Austausch von Vermögenswerten über verschiedene Blockchains hinweg. Nicht schlecht, oder?

Mastercard hat das MTN nicht aus dem Nichts erfunden. Es wurde im Juni 2023 eingeführt und basiert auf ihrer eigenen privaten Blockchain.

Zuvor waren sie damit beschäftigt, Tests mit der Reserve Bank of Australia mit umgewandelter zentralbankdigitaler Währung (CBDC) und mit der HKMA mit ihrer e-HKD-CBDC durchzuführen, wobei diese CBDCs noch nicht live sind.

Helena Chen, die Leiterin von Mastercard für Hongkong und Macau, brachte es auf den Punkt: Mastercard setzt voll auf die Förderung Hongkongs als führender Standort für digitale Assets und unterstützt den Vorstoß der HKMA, die Fintech- und Tokenisierungswirtschaft in Hongkong anzukurbeln.

Hongkong hat sich mit Krypto-Regulierungen befasst

Aber es geht nicht nur um ausgefallene Technologie. Die HKMA setzt stark darauf, dass lokale Banken, einschließlich der SCBHK, ihre Bemühungen bei der Bedienung von Krypto-Börsen verstärken.

SCBHK ist auch tief in das Projekt Ensemble der HKMA und den e-HKD-Pilotversuch eingebunden, ganz zu schweigen von ihrer Beteiligung am globalen Projekt mBridge. Der e-HKD-Pilotversuch startete im vergangenen März in seine zweite Phase.

Über die lokalen Grenzen hinaus hat sich Standard Chartered in CBDC-Projekten mit großen Namen wie SWIFT und U.K. Finance versucht. Im vergangenen November startete SC Ventures sogar einen Krypto-Fonds in den Vereinigten Arabischen Emiraten.

Nun zu den Regeln. Die Securities and Futures Commission (SFC) von Hongkong hat mit einem neuen Regelwerk für tokenisierte Wertpapiere und andere Anlagegüter in einem Rundschreiben vom 2. November letzten Jahres klare Vorgaben gemacht.

Die Nachfrage nach diesen tokenisierten Produkten in Hong Kong, verstärkt durch die Vorteile der Blockchain, veranlasste die SFC, öffentliche Richtlinien zu entwerfen, wie mit den Wertpapier- und Futures-Märkten durch Tokenisierung umgegangen werden soll.

Dieses Rundschreiben umriss ein Dutzend wichtiger Punkte, konzentrierte sich aber auf vier große Bereiche: die Einrichtung der Tokenisierung, die Offenlegung gegenüber der Öffentlichkeit, die Rolle der Intermediäre und die Kompetenz des Personals.

Sie sind sehr optimistisch, den Markt mit SFC-gebilligten tokenisierten Produkten fließen zu lassen, vorausgesetzt, sie erfüllen alle regulatorischen Anforderungen und bieten zusätzliche Schutzschichten, um Risiken abzudecken.

Und für diejenigen, die öffentliche Blockchains ohne Erlaubnis nutzen? Die SFC hat einen Ratschlag: Schärfen Sie Ihre Kontrollen.

Sie erwarten von Anbietern, dass sie ihre tokenisierten Produkte vollständig besitzen, strenge Aufzeichnungen führen und nachweisen, dass ihre Betriebsabläufe ordnungsgemäß funktionieren.