Mastercard, JPMorgan, Visa testen Abwicklung tokenisierter Vermögenswerte

Große Banken wie Mastercard, JPMorgan und Visa wickeln die Ärmel hoch, um die Shared-Ledger-Technologie auf die Probe zu stellen. Sie konzentrieren sich darauf, wie tokenisierte Vermögenswerte, also digitale Versionen von Bargeld und Anleihen, mit dieser Technologie abgewickelt werden können. Dies ist nicht nur Theorie. Sie führen Simulationen mit US-Dollar-Transaktionen durch, um zu sehen, wie sich dies in der Praxis bewährt.

Geschäftlich mit Shared Ledgers

Mastercard und andere große US-Player wie US Bancorp und Wells Fargo tauchen nicht nur mit den Zehen ein, sondern springen tief in dieses Experiment. Sie testen das Wasser mit Dingen wie kommerzieller Bankengeld und Investment-Grade-Schuldscheindarlehen und sehen, ob sie diese durch ein neues System abwickeln können. Das Ziel? Geld schneller und zuverlässiger zwischen verschiedenen Banken und Grenzen zu bewegen, ohne über Fehler oder Betrug zu stolpern.

Dieser Test ist nicht ihr erstes Roß. Er baut auf einem vorherigen 12-wöchigen Test auf, der Ende 2022 endete und sich auf Bank-zu-Bank- und internationale Zahlungen in Dollar konzentrierte. Aber jetzt haben sie noch mehr Unternehmen an Bord, darunter Citigroup und Swift, sowie große Namen wie TD Bank und Zions Bancorp. Sie haben sogar Köpfe von der Bank of New York Mellon und der International Swaps and Derivatives Association mit dabei, während das New York Innovation Center der Fed die Dinge im Auge behält.

Vom Konzept zur Realität

Dies ist nicht nur eine Mastercard-Show. Visa, Citi und mehr sind alle gemeinsam dabei, unter den wachsamen Augen der Securities Industry and Financial Markets Association (SIFMA). Sie versuchen alle herauszufinden, ob Blockchain – die Technologie, die all dem zugrunde liegt – die große Aufgabe bewältigen kann, verschiedene Arten von Geld und Anleihen gleichzeitig zu behandeln.

Auf dem Papier könnte die Umwandlung dieser Vermögenswerte in Token es Banken ermöglichen, alle ihre Konten an einem Ort abzuwickeln, was ein großes Ding wäre. Raj Dhamodharan, ein wichtiger Mann bei Mastercard, der sich mit Blockchain-Sachen befasst, sagt, dies könnte der Anfang von etwas sein, das rund um die Uhr, jeden Tag, ohne jegliche Störungen läuft.

Trotz des Aufruhrs ist nicht alles glatt gelaufen. Die Idee, Blockchain zu verwenden, um reale Vermögenswerte wie Anleihen handhabbarer und transparenter zu machen, ist cool, aber sie ist noch nicht ganz da. Die Technologie muss in der Lage sein, mit privaten und öffentlichen Finanzsystemen gut auszukommen, und das ist eine große Herausforderung.

Jorn Lambert, ein weiterer Tech-Guru von Mastercard, wies letzten Sommer darauf hin, dass Blockchain ein enormes Potenzial hat, die Art und Weise, wie wir mit Geld umgehen, zu verändern, aber wir sind noch nicht ganz bereit, das Tempo voll aufzunehmen. Damit diese Technologie wirklich Fahrt aufnehmen kann, benötigt sie das grüne Licht der Aufsichtsbehörden, und wir brauchen Banken, die bereit sind, sie im großen Maßstab zu übernehmen.

Was ist also das Fazit? Mastercard, JPMorgan und Visa setzen stark auf Blockchain, um die Finanzbranche zu verändern. Sie testen das Wasser mit großen Dollar-Simulationen und versuchen herauszufinden, ob diese Technologie die schwere Arbeit der modernen Finanzwelt wirklich bewältigen kann. Es ist ein großes „Wenn“, aber wenn sie es schaffen, könnten wir uns einem neuen Zeitalter des Geldtransfers auf der ganzen Welt gegenübersehen.