Alle großen US-Banken als widerstandsfähig gegen schwere Rezession eingestuft
Hauptsitz der Federal Reserve in Washington, D.C.
- Alle 31 großen US-Banken haben die Stresstests der Federal Reserve bestanden und gezeigt, dass sie eine schwere Rezession bewältigen können.
- Banken könnten fast 685 Milliarden Dollar verlieren, aber dennoch die regulatorischen Standards erfüllen.
- Die Stresstests maßen die Auswirkungen eines Rückgangs der Gewerbeimmobilienpreise um 40 % und eines Rückgangs der Hauspreise um 36 %.
The largest US banks have proven their resilience against a severe recession by passing the Federal Reserve’s annual stress tests. All 31 major banks, including JPMorgan Chase, Goldman Sachs, and Bank of America, met the regulatory standards despite a hypothetical scenario where unemployment rose to 10%.
Die Banken sahen sich potenziellen Verlusten in Höhe von fast 685 Milliarden US-Dollar gegenüber, was der schwerste Schlag für ihr Kapital in sechs Jahren ist. In diesem Stresstest-Szenario stürzten die Preise für gewerbliche Immobilien um 40 % ab, die Leerstandsquoten bei Büros stiegen stark an, und die Hauspreise fielen um 36 %.
Die Ergebnisse beruhigten die Aufsichtsbehörden, dass diese Banken einen solchen wirtschaftlichen Turbulenzen standhalten könnten. Michael Barr, der stellvertretende Vorsitzende der Fed für Aufsicht, erklärte:
„Die Stresstests dieses Jahres zeigen, dass große Banken über ausreichendes Kapital verfügen, um ein hochstressiges Szenario zu bewältigen und ihre Mindestkapitalquoten einzuhalten.“
Kapitalanforderungen und Anlegeraktualisierungen
Die Stresstests messen das Mindestkapital, das Banken im Verhältnis zu ihren Vermögenswerten halten müssen, um Verluste abzufedern. Dieses Kapital ist wichtig, um die finanzielle Stabilität während wirtschaftlicher Abschwünge aufrechtzuerhalten.
Die Banken können diese Ergebnisse nutzen, um Anleger über potenzielle Ausschüttungen an Aktionäre zu informieren. Ab Freitag Nachmittag können sie Aktualisierungen zu ihren neuen Kapitalanforderungen bereitstellen.
JPMorgan äußerte jedoch Bedenken bezüglich der Berechnungen der Fed. Die Bank behauptete, ihre eigenen Bewertungen zeigten unrealisierte Gewinne aus dem Wertpapierportfolio, die niedriger waren als von der Fed vorhergesagt.
Dies ist nicht das erste Mal, dass Banken die Ergebnisse der Fed anzweifeln. Im Jahr 2023 waren sowohl Bank of America als auch Citigroup mit einigen ersten Ergebnissen der Stresstests nicht einverstanden.
Die jährlichen Stresstests begannen nach der Finanzkrise von 2008. Sie waren ein wichtiger Schritt zur Wiederherstellung des Vertrauens in den Bankensektor. Im Laufe der Jahre haben die größten Banken diese Tests in der Regel mit großem Abstand bestanden, was Fragen nach der Nützlichkeit und dem Zweck der Tests aufwirft.
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Kritiker argumentieren, dass das konsequente Bestehen dieser Tests darauf hindeuten könnte, dass strengere Anforderungen erforderlich sind. Die Stresstests von 2024 prognostizierten einen Rückgang der aggregierten Tier-1-Kapitalquote der Banken, ihres wichtigsten Polsters gegen Verluste, um 2,8 Prozentpunkte.
Dies ist der größte Rückgang seit 2018. Die Fed führte die höheren Verluste auf erwartete Ausfälle bei Kreditkartendarlehen zurück, die im Vergleich zum Vorjahr um fast 20 % stiegen.
Jai Hamid
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Jai Hamid
Jai Hamid berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Aktienmärkte, Technologie, die globale Wirtschaft und geopolitische Ereignisse, die die Märkte beeinflussen. Sie hat für auf Blockchain spezialisierte Publikationen wie AMB Crypto, Coin Edition und CryptoTale Marktanalysen, Berichte über große Unternehmen, Regulierung und makroökonomische Trends verfasst. Sie hat die London School of Journalism besucht und dreimal Krypto-Marktanalysen in einem der führenden Fernsehsender Afrikas vorgestellt.
