Werden wir weitere Bankenpleiten in den USA erleben? – Dieser Milliardär glaubt das

Barry Sternlicht, der milliardenschwere Chef von Starwood Capital, schlägt Alarm. Er prognostiziert, dass jede Woche eine US-Bank pleitegehen könnte. Der Grund? Steigende Zinsen und hartnäckige Inflation setzen über 4.000 US-Banken zu.

Wöchentliche Warnungen für Regionalbanken

In einem offenen Gespräch mit CNBC konzentrierte sich Sternlicht auf kleinere Regionalbanken. Diese stünden vor großen Herausforderungen, sagte er, und durchlebten eine, wie er es nannte, „gefährliche Zeit“. Seine düstere Prognose? „Jede Woche, vielleicht sogar zwei“, könnte eine Bank zusammenbrechen. Er sieht Probleme aufziehen und erwartet, dass die ersten Anzeichen sichtbar werden und Bankenpleiten zur Normalität werden.

Das ist nicht nur Gerede. Die USA kämpfen das ganze Jahr über mit einer schwächelnden Wirtschaft . Die Federal Reserve erhöht die Zinsen seit zwei Jahren, um die Inflation zu bekämpfen, hat aber noch keine Lockerung vorgenommen. Viele befürchten, dass diese hartnäckige Hochzinspolitik eine Gefahr für die Wirtschaft darstellt, und Sternlicht teilt diese Ansicht.

Der erste Dominoeffekt fällt

Nehmen wir den Zusammenbruch der First Republic Bank im Jahr 2023. Diese regionale Bank im Nordosten der USA verfügte über ein Vermögen von rund 6 Milliarden US-Dollar und Einlagen in Höhe von 4 Milliarden US-Dollar. Sie war nicht irgendeine Bank – sie war die erste, die unter der Last der hohen Zinsen zusammenbrach, insbesondere aufgrund ihrer umfangreichen Immobilienbestände. Sternlicht hatte bereits 2022 davor gewarnt und eine Rezession vorhergesagt, da die USA begonnen hatten, die Geldpolitik einzuschränken.

Doch nicht nur die Zinssätze verunsichern die Banken. Der jüngste Bericht ) bezieht den Klimawandel mit ein. Im vergangenen Jahr wurde ein Szenario durchgespielt, um zu untersuchen, wie Banken mit den finanziellen Risiken von Naturkatastrophen oder klimabedingten politischen Änderungen umgehen würden. Es zeigte sich, dass viele Banken nicht ausreichend vorbereitet sind. Sie benötigen möglicherweise Unterstützung von Drittanbietern, um ihre Datenlücken zu schließen.

Banken wie die Bank of America, Citigroup und Goldman Sachs waren an dieser Untersuchung beteiligt. Das Fazit der Fed? Klimarisiken könnten den Bankensektor Billionen an Vermögenswerten kosten und seine Stabilität gefährden. Aufgrund dieser Erkenntnisse erhebt die Fed jedoch keine unmittelbaren Kapitalanforderungen an die Banken.

Die USA und die globalen Veränderungen in der Bankenpolitik

Jerome Powell, der Vorsitzende der US-Notenbank, stellte klar: Die USA werden ihre Klimaziele nicht über die Bankenpolitik festlegen. Es geht ihnen einzig und allein um Risikomanagement, nicht um die Durchsetzung von Umweltzielen. Dies steht im deutlichen Gegensatz zur Situation in Europa. Die Europäische Zentralbank und die Bank von England drängen die Banken, sich auf die Energiewende vorzubereiten und Klimarisiken proaktiver zu managen.

Die US-Notenbank Fed nennt zwar keine konkreten Zahlen zu potenziellen Verlusten, doch ein durchgesickertes Dokument der Citigroup deutet auf mögliche, eher geringe Auswirkungen dieser Klimaszenarien hin. Die Bedrohung ist also zwar groß, die unmittelbaren Folgen könnten aber nicht so gravierend sein.