Werden wir noch weitere Bankenpleiten in den USA sehen? – Dieser Milliardär denkt schon

Barry Sternlicht, der Milliardärs-Chef von Starwood Capital, gibt Alarm. Er prognostiziert, dass jede Woche eine US-Bank pleitegehen könnte. Warum? Es ist die tödliche Kombination aus steigenden Zinsen und hartnäckiger Inflation, die über 4.000 US-Banken trifft.

Wöchentliche Warnungen für Regionalbanken

In einem offenen Gespräch mit CNBC konzentrierte sich Sternlicht auf kleinere Gemeinschafts- und Regionalbanken. Diese Leute seien auf dünnem Eis, sagte er, und stünden vor dem, was er eine „tückische Zeit“ nennt. Seine düstere Prognose? „Jede Woche, vielleicht zwei pro Woche“, könnte eine Bank einfach zusammenbrechen. Er sieht Ärger aufkommen und erwartet, dass die Risse sichtbar werden, mit Ausfällen als regelmäßige Szene.

Das ist nicht nur Gerede. Die USA kämpfen das ganze Jahr über mit einer wackeligen Wirtschaft. Die Federal Reserve hat zwei Jahre lang die Zinssätze angehoben, um die Inflation zu bekämpfen, hat aber noch nicht nachgegeben. Viele denken, dass diese sture Hochzinspolitik Gefahr für die Wirtschaft bedeutet, und Sternlicht ist einer von ihnen.

Der erste Dominoeffekt

Nehmen Sie den Zusammenbruch der First Republic Bank im Jahr 2023. Dieser regionale Kreditgeber im Nordosten hatte etwa 6 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten und 4 Milliarden US-Dollar an Einlagen. Es war nicht irgendeine Bank – sie war die erste, die unter dem Gewicht dieser hohen Zinsen zusammenbrach, insbesondere aufgrund ihrer großen Immobilienbestände. Sternlicht hatte dies bereits gewarnt und sagte bereits 2022 voraus, dass eine Rezession kommen würde, weil die USA begonnen hatten, die Geldhähne zuzudrehen.

Aber es gibt mehr als nur Zinssätze, die die Banken durcheinander bringen. Der neueste Bericht der Federal Reserve bringt den Klimawandel ins Spiel. Sie haben letztes Jahr ein Szenario durchgespielt, um zu sehen, wie Banken mit den finanziellen Risiken aus Naturkatastrophen oder politischen Änderungen aufgrund des Klimawandels umgehen würden. Es stellte sich heraus, dass viele Banken nicht vollständig bereit sind. Sie könnten Hilfe von Drittanbietern benötigen, um ihre Datenlücken zu schließen.

Banken wie die Bank of America, Citigroup und Goldman Sachs waren an dieser Übung beteiligt. Das Fazit der Fed? Klimarisiken könnten dem Bankensektor Billionen an Vermögenswerten kosten und ihre Stabilität bedrohen. Allerdings werden aufgrund dieser Erkenntnisse keine sofortigen Forderungen an das Kapital der Banken gestellt.

USA und globale Verschiebungen in der Bankenpolitik

Jerome Powell, der Vorsitzende der Federal Reserve, machte es klar. Die USA werden die Bankenpolitik nicht nutzen, um Klimaziele zu setzen. Es geht ihnen darum, Risiken zu managen, nicht darum, Umweltziele durchzusetzen. Dies steht im scharfen Kontrast zu dem, was in Europa passiert. Die Europäische Zentralbank und die Bank of England drängen Banken darauf, sich auf den Energieübergang vorzubereiten und Klimarisiken proaktiver zu managen.

Und während die Fed keine spezifischen Zahlen zu potenziellen Verlusten herausgibt, zeigt ein geleaktes Dokument von Citigroup einen möglichen leichten Schaden durch diese Klimaszenarien. Also, während die Bedrohung groß ist, könnte der unmittelbare Impact nicht so schwerwiegend sein.