Deutsche Bank entwickelt Lösung zur Bewältigung blockchain-bezogener regulatorischer Herausforderungen

Die Deutsche Bank AG geht regulatorischen Herausforderungen an, denen Banken bei der Nutzung öffentlicher Blockchains gegenüberstehen, wie etwa dem Risiko, unwissentlich mit Kriminellen oder sanktionierten Gruppen zu transaktieren.

Laut Bloomberg Bericht, Im November startete die Bank ihre Testversion von Project Dama 2, einem Pilotprojekt zur Asset-Betreuung. Das Layer-2-System dieser Plattform stützt sich auf öffentliche Blockchains, um kostengünstigere und effizientere Transaktionen zu ermöglichen.

Boon-Hiong Chan, Innovationsleiter für Asien-Pazifik bei der Deutschen Bank, erklärte, dass das Layer-2 der Bank mit Ethereum verbunden ist, einem der am stärksten frequentierten Blockchain-Netzwerke für Smart Contracts.

Deutsche Bank sieht Blockchain als Mittel zur Bewältigung von Margendruck im Finanzsektor

Chan erklärte in einem Interview, dass öffentliche Blockchains wie Ethereum Risiken für regulierte Banken darstellen. Zu diesen Risiken gehören Unsicherheiten darüber, wer die Validierung von Transaktionen durchführt, die Möglichkeit, Gebühren an sanktionierte Entitäten zu zahlen, und die Möglichkeit unerwarteter Änderungen an der Blockchain.

Chan fügte hinzu: „Die Verwendung von zwei Chains sollte eine Reihe dieser regulatorischen Bedenken ausräumen.“

Project Dama 2 ist eines von mehreren Initiativen im Rahmen von Singapurs Project Guardian, bei dem 24 große Finanzinstitute versuchen, Assets über Blockchain-Technologie zu tokenisieren. Die Deutsche Bank sieht Blockchain – wie andere Befürworter auch – als Mittel zur Bewältigung von Margendruck im Finanzsektor. Dennoch bestehen weiterhin Fragen darüber, wie weit sich Bankinstitute in die Krypto-Welt vorwagen sollten.

Die Dama-2-Plattform wird durch ein Produkt aufgebaut, das auf der Technologie von ZKsync basiert und auf einer Allianz zwischen den Krypto-Firmen Interop Labs und Memento Blockchain Pte. beruht. Die Bank wartet auf das grüne Licht der Finanzaufsichtsbehörden und plant, die minimalen funktionsfähigen Merkmale des Produkts irgendwann im nächsten Jahr vorzustellen. 

Chan betonte, dass die Layer-2-Komponente Bankinstitute in die Lage versetzen könnte, öffentliche Distributed-Ledger-Technologien zu untersuchen und zu erkunden, sowie ihnen ermöglichen könnte, eine ausgeprägtere Liste von Netzwerkvalidierern zu präsentieren, die die Genehmigung von Transaktionen für Krypto-Assets gegen Belohnungen erleichtern. 

Deutsche Bank geht Partnerschaft mit Crypto.com ein, um Banklösungen für die Börse anzubieten

Die Deutsche Bank ist eines der aktivsten Bankinstitute im Blockchain-Ökosystem. Am 10. Dezember bildete Crypto.com, eine Kryptowährungsbörse, ankündigte eine strategische Partnerschaft mit der deutschen Bank, um Bank- und Krypto-Dienstleistungen in Singapur, Australien und Hongkong auszubauen. 

Die Vereinbarung sieht vor, dass die Bank der Kryptobörse zusätzliche Bankunterstützung und eine erweiterte Abdeckung bietet, während sich die Beziehung vertieft. Bankinstitute sind für die Geschäftstätigkeiten in der Krypto-Branche von entscheidender Bedeutung, da sie Krypto-Unternehmen dabei helfen, den Cashflow zu verwalten, enorme Finanztransaktionen zu erleichtern und Zahlungen abzuwickeln. 

Krypto-Unternehmen kämpfen seit Langem mit anhaltenden Herausforderungen im Privatbankensektor. Die US-Behörden unter der Biden-Harris-Regierung starteten Operation 2.0, die finanzielle Zensur für Krypto-Organisationen umfasste. 

Die Klage wurde erstmals 2013 von der Regierung von Ex-Präsident Barack Obama als Operation Choke Point eingeleitet, um Betrug und illegale Aktivitäten zu bekämpfen, indem böswilligen Personen und Entitäten der Zugang zu Bankdienstleistungen verwehrt wurde.

Auch namhafte Krypto-Persönlichkeiten wurde der Zugang zum Bankensystem verwehrt. Im Oktober kündigte der Chief Executive Officer von Ripple, Brad Gralinghouse, öffentlich an, dass er von Citibank „de-banked“ wurde. Gralinghouse erklärt erklärte in einem Interview, dass die Bank die jahrelange Beziehung gekündigt habe, wobei seine Bekanntheit und sein Engagement im Krypto-Bereich als Gründe genannt wurden. Der Executive sagte, die Bank habe ihm fünf Tage Zeit gegeben, seine Gelder auf andere Bankinstitute zu übertragen.

Deutsche Bank schließt sich Branchenakteuren in Web3 an, um Interoperabilität öffentlicher Blockchains zu untersuchen 

Im Juni gründete die Bank aus Frankfurt sich eine Koalition aus großen Finanzorganisationen und Web3-Branchenbeitragsleistenden, um eine detaillierte Forschung darüber zu erstellen, wie tokenisierte Assets die Interoperabilität über private und öffentliche Blockchain-Netzwerke sowie Legacy-Systeme hinweg erreichen können. 

Der Bericht mit dem Titel „Institutional Interoperability: How Financial Institutions Navigate a Multichain World“ hob die entscheidende Rolle hervor, die Zugänglichkeit und Liquiditätsverfügbarkeit bei der Bereitstellung von Flexibilität, Skalierbarkeit, Transparenz und Privatsphäre für Finanzinstitute spielen würden. Die Mitwirkenden der Forschung betonten, dass Modelle zur Netzwerkvernetzung erforderlich sind, die verschiedene Blockchains verbinden.

Die Erkenntnisse aus erster Hand der Deutschen Bank unterstrichen, dass Blockchain- und Tokenisierungstechnologien die Kosten erheblich senken und Nutzern in nicht traditionellen Geschäftsmodellen effizienten Mehrwert bieten können. 

Die Bank zitierte ihre Erkenntnisse aus Experimenten mit den Technologien aus der Perspektive der Asset-Betreuung. Die Bank diskutierte auch, dass Interoperabilität zwischen Blockchains sowie mit traditionellen Systemen notwendig ist, während sie ihre Herausforderungen beschrieb.