Kanadisches Gericht entscheidet, dass eine Kryptobörse nicht haftbar ist, nachdem eine Frau Betrugswarnungen ignoriert hatte

Ein Gericht in British Columbia hat entschieden, dass eine kanadische Kryptowährungsbörse nicht für den Verlust einer Kundin in Höhe von 671.000 kanadischen Dollar (480.000 US-Dollar) verantwortlich ist, nachdem die Frau mehrere Warnungen ignoriert hatte, dass sie Ziel eines Betrugs sei.

Richterin Lindsay LeBlanc vom Obersten Gerichtshof von British Columbia wies am vergangenen Montag die Klage der in Victoriadent Yan Li Xu gegen die in Calgary ansässige Kryptobörse NDAX Canada ab und entschied zugunsten der Plattform. Die Richterin erklärte, NDAX habe seine Pflichten erfüllt und angemessen gehandelt, um Yan Li Xu vor Betrug zu schützen.

NDAX gab vor der Übertragung vier Warnungen heraus

Laut dem schriftlichen Urteil überwies Xu digitale Vermögenswerte im Wert von mehr als 671.000 kanadischen Dollar über NDAX auf eine externe Wallet für eine Online-Investitionsmöglichkeit, die sich später als betrügerisch herausstellte. 

NDAX, registriert als Geldtransferdienstleister beim Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), hatte Xu vier Warnungen vor möglichem Betrug erteilt, bevor sie die Transaktionen abschloss.

Richter LeBlanc schrieb, dass NDAX „verdächtige Finanzaktivitätendentund den Kläger davor warnte, fortzufahren, aber der Kläger beachtete die Warnung nicht.“

Die erste Warnung erfolgte, als Xu die Offenlegung der Krypto-Risiken der Börse akzeptierte und damit bestätigte, dass Krypto-Transaktionen unumkehrbar sind. Xu „bestätigte dem Angeklagten, dass sie die Offenlegung der Krypto-Risiken erhalten und verstanden hat, indem sie auf diesen Plattformseiten auf ‚Akzeptieren‘ klickte.“

Kurz darauf folgte eine zweite Warnung, die Xu daran erinnerte, dass Kryptoauszahlungen nach der Bearbeitung nicht mehr rückgängig gemacht werden können. In der Mitteilung hieß es: 

„Mir ist bekannt, dass Auszahlungen von Krypto-Assets endgültig und unwiderruflich sind. NDAX haftet nicht für Verluste aufgrund fehlerhafter Angaben meinerseits oder für Verzögerungen durch Netzwerkprobleme, die außerhalb des Einflussbereichs von NDAX liegen.“ Xu klickte erneut auf „Ja“.

Der dritte Vorfall ereignete sich am 18. April 2023, als ein Mitarbeiter von NDAX Frau Xu persönlich anrief, um die Transaktion zu bestätigen. In diesem Gespräch warnte der Mitarbeiter sie ausdrücklich davor, dass sie „wahrscheinlich einem Betrug zum Opfer fällt“, undtronihr dringend davon ab, fortzufahren. 

Xu bestand auf der Fortsetzung des Gesprächs, woraufhin der Mitarbeiter die Angelegenheit aufgrund von „Risikofaktoren“ eskalierte. Das aufgezeichnete Telefongespräch war Teil der Beweismittel vor Gericht.

„Ich stelle fest, dass die Warnungen des Beklagten an den Kläger nicht deutlicher hätten sein können“, schrieb Richterin LeBlanc in ihrer Urteilsbegründung.

Die vierte und letzte Warnung kam von Julia Baranovskaya, Compliance-Beauftragte von NDAX. Sie rief Xu erneut an, um sicherzustellen, dass sie die Konsequenzen verstanden hatte. Baranovskaya erklärte Xu, sie „könnte Ziel eines Kryptobetrugs sein“ und betonte erneut, dass die Überweisung nach ihrer Durchführung nicht mehr rückgängig gemacht werden könne.

„Frau Baranovskaya sagte aus, dass der Angeklagte nicht wusste, wer die Kontrolle über das Empfängerkonto hatte, da ihm diese Information nicht vorlag. Er konnte lediglich die Klägerin warnen, dass die erste Transaktion Anzeichen für möglichen Betrug aufwies. Auch diese Aussage blieb unbestritten“, resümierte Richter LeBlanc.

Im Gespräch versicherte Xu dem Beamten, dass sie Erfahrung in Finanzangelegenheiten habe. Sie gab an, seit über 20 Jahren mit Aktien zu handeln, von Beruf Buchhalterin zu sein und ihre eigenen Ersparnisse zu verwenden. 

NDAX hat seine Verpflichtungen erfüllt, so das Urteil eines kanadischen Gerichts

Richterin LeBlanc kam zu dem Schluss, dass NDAX über angemessene Maßnahmen zum Schutz des Kunden hinausgegangen sei. „Obwohl die Verluste der Klägerin bedauerlich sind“, schrieb sie, „finde ich keine Haftung seitens der Beklagten.“

Das Urteil stellte außerdem fest, dass NDAX verantwortungsvoll gehandelt habe, indem es verdächtige Aktivitäten meldete, direkt mit dem Kunden kommunizierte und schriftliche sowie mündliche Warnungen aussprach. 

In ihrer Klage argumentierte Xu, dass NDAX ihre Transaktion hätte komplett blockieren müssen, um den Verlust zu verhindern. Der Richter sagte dazu:

„Die Klägerin hat nicht nachgewiesen, dass die Beklagte ihre Sorgfaltspflicht verletzt hat, und ich stelle fest, dass die Beklagte jedenfalls nicht die der Klägerin entstandenen Verluste verursacht hat.“

Kanada verschärft die Krypto-Aufsicht

Das Urteil fällt in eine Zeit, in der die kanadischen Aufsichtsbehörden die Kontrollen von Kryptowährungshandelsplattformen und die Einhaltung von Vorschriften verschärfen. Die Behörden drängen sowohl national als auch international auf eine konsequentere Durchsetzung der Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Bereich digitaler Vermögenswerte.

Wie berichtete Cryptopolitan Cryptopolitan 176,9 Millionen kanadischen Dollar gegen eine in Vancouver ansässige Kryptowährungsplattform – die höchste Geldstrafe in seiner Geschichte als Aufsichtsbehörde.