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Brasilien betrachtet Stablecoins im neuen Stablecoin-Regime als Devisengeschäft
- Die brasilianische Zentralbank wird Stablecoin-Transaktionen ab Februar 2026 als Devisengeschäfte einstufen.
- Die Verordnungen dehnen Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Verbraucherschutz auf Krypto- und Forex-Händler aus.
- Offizielle Stellen geben an, dass die Maßnahme darauf abzielt, Betrug, Steuerhinterziehung und Geldwäsche im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten einzudämmen.
Die brasilianische Zentralbank veröffentlichte am Montag, den 10. November, lang erwartete Regeln für virtuelle Vermögenswerte, die sich auf die Klassifizierung von Stablecoins auswirken werden. Diese Regeln erweitern die bestehenden Gesetze des Landes zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Verbraucherschutz auf Anbieter von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte (VASPs) und Devisenhändler (Forex).
Laut Zentralbank wird jede Transaktion, bei der virtuelle Vermögenswerte an Fiatwährungen gekoppelt sind, als Devisengeschäft behandelt.
Die gleiche Klassifizierung gilt für internationale Zahlungen oder Überweisungen, die mit virtuellen Vermögenswerten getätigt werden, einschließlich solcher, die über Karten oder anderetronZahlungsmethoden abgewickelt werden.
Die Regelungen sollen voraussichtlich im Februar 2026 in Kraft treten. Es handelt sich um einen der ersten wichtigen Schritte der Zentralbank zur Regulierung von Krypto-Assets und Stablecoins seit 2022, als das Land einen Rechtsrahmen für Kryptowährungen verabschiedete, dessen Umsetzung jedoch von ergänzenden Regelungen abhing, die die Zentralbank erwartungsgemäß bereitstellen sollte.
Die Zentralbank führt neue Regeln ein
Die brasilianischen Behörden beobachten den Anstieg der Stablecoin-Transaktionen genau. Zentralbankgouverneur Gabriel Galipolo bezeichnete den Anstieg als „signifikant und besorgniserregend“
Anfang dieses Jahres sagte Galipolo, dass rund 90 % des brasilianischen Krypto-Transaktionsvolumens mit Stablecoins verbunden seien, von denen viele für Zahlungen oder zur Umgehung traditioneller Finanzsysteme verwendet würden, die strenger reguliert und besteuert würden.
Politikexperten sagen, dass Stablecoins zwar weniger volatil sind als Kryptowährungen wie Bitcoin, ihre zunehmende Akzeptanz jedoch regulatorische blinde Flecken geschaffen hat.
Die Zentralbank erklärte, sie wolle sicherstellen, dass diese Vermögenswerte nicht länger als Kanäle für illegale Geldtransfers, Steuerhinterziehung oder Geldwäsche genutzt würden.
„Die neuen Regeln werden den Spielraum für Betrug, Täuschung und die Nutzung von Märkten für virtuelle Vermögenswerte zur Geldwäsche verringern“, sagte Gilneu Vivan, der Regulierungsdirektor der Zentralbank, auf einer Pressekonferenz, auf der die Maßnahmen angekündigt wurden.
Herausforderungen bei der regulatorischen Ausrichtung und der Einhaltung von Vorschriften
Die Einstufung von Stablecoins als Devisengeschäfte bedeutet, dass jede Transaktion nun den gleichen Offenlegungs- und Compliance-Standards genügen muss, die für herkömmliche grenzüberschreitende Währungsgeschäfte gelten.
Diese Änderung könnte die Compliance-Kosten für in Brasilien tätige Krypto-Unternehmen erhöhen, verleiht dem Sektor aber auch eine gewisse Legitimität, da sie verdeutlicht, wie virtuelle Vermögenswerte in den nationalen Finanzrahmen passen.
Im vergangenen Monat teilte Roberto Campos Neto, der Gouverneur der Zentralbank, mit, dass die Stablecoins und die Tokenisierung von Vermögenswerten im nächsten Jahr reguliert werden sollten, und diese jüngste regulatorische Maßnahme scheint der erste Schritt in diese Richtung zu sein.
Die einzelnen Jurisdiktionen erlassen die Regelungen für Stablecoins von Fall zu Fall
Mit diesem Schritt der Zentralbank zählt Brasilien zu den ersten großen Volkswirtschaften, die Stablecoins als Deviseninstrumente behandeln. Dieser Schritt könnte Einfluss darauf haben, wie andere Länder mit ähnlichen Herausforderungen umgehen.
Verschiedene Länder regulieren Stablecoins weiterhin und behandeln sie entsprechend ihren jeweiligen Gegebenheiten. Der wegweisende US-amerikanische GENIUS Act befasst sich mit Reserven und Programmen zur Bekämpfung von Geldwäsche. Die Europäische Union hat die Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) erlassen; Hongkong hat Stablecoin-Verordnung im August
Singapur und die Vereinigten Arabischen Emirate verfügen ebenfalls über Rahmenbedingungen und Regulierungen für Stablecoins.
Der Markt für Stablecoins wird größtenteils von an den US-Dollar gekoppelten Coins dominiert, was sich auch darin zeigt, dass Brasilien Stablecoins wie Devisen behandelt. Viele Länder versuchen, diese Hürde zu überwinden, indem sie eigene E-Währungen oder an ihre jeweiligen Landeswährungen gekoppelte Stablecoins ausgeben.
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