Bank of AmericaEines der größten Finanzinstitute der Welt, die Bank of America, hat kürzlich unrealisierte Verluste aus Wertpapieren gemeldet, die sich auf unglaubliche 131,6 Milliarden US-Dollar belaufen. Der Rekord hat Schockwellen in der Finanzbranche ausgelöst, da die Anleger vorsichtiger und besorgter werden.
Aktuellen Datenquellen zufolge nimmt die Menge zu. Allerdings ist die Bank of America aufgrund ihrer hohen Zinssätze immer noch die Gewinnspitze. Seit letztem Jahr verzeichnet das Unternehmen einen Anstieg der Gewinnmarge.
Die Bank of America kämpft mit Inflation und Verlusten
Nach einem Gewinnanstieg von 10 % Dies geschah, nachdem im zweiten Quartal Papierverluste in Höhe von 106 Milliarden US-Dollar verzeichnet wurden. Die Bank of America erklärte jedoch, dass die langfristigen Ergebnisse keine derart negativen Rekorde sein würden und dass die Verluste abgemildert würden.
Nicht realisierte Verluste entstehen, wenn der Investitionswert eines Vermögenswerts unter seinen ursprünglichen Kaufpreis fällt. Unabhängig davon wird es erfasst, wenn Anleger ihre Vermögenswerte nicht verkauft haben. Daher gelten die Verluste als „nicht realisiert“, da die Anlagen nicht verkauft wurden. An diesem Punkt werden die Verluste realisiert.
Diese nicht realisierten Verluste treten auf dem Finanzmarkt häufig auf, wenn der Wert von Wertpapieren aus bestimmten Gründen Schwankungen unterliegt. Zu den Faktoren, die dazu führen, zählen die Volatilität des Weltmarktes sowie die sich ändernden Zinssätze.
Das riesige Finanzunternehmen hatte kürzlich bekannt gegeben, dass es Wertpapiere im Wert von 603 Milliarden US-Dollar hatte, die auf ihre Fälligkeit warteten. Dies war ebenfalls ein Rückgang um 11 Milliarden US-Dollar gegenüber 614 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022. Die Wertpapiere wurden bis zur Fälligkeit gehalten, damit die Bank Markt-zu-Markt-Verluste abmildern und flexibel bleiben konnte.
Darüber hinaus wurde die „Hold-to-Maturity“-Strategie eingesetzt, um der Bank beim Erwerb sicherer Wertpapiere zu helfen. Dies geschieht in erster Linie, um Investitionen in Wertpapiere zu vermeiden, die in der Zukunft potenzielle Verluste aufweisen könnten.
Das hat einen Nachteil; Mit steigenden Zinssätzen sind die Chancen auf nennenswerte Gewinne begrenzt. Dennoch sind die nicht realisierten Sicherheitsverluste im letzten Quartal um 24,4 % gestiegen.
Stimmungen rund um den aktuellen Bericht
Unter Berücksichtigung des großen Liquiditätspools der Finanzbank würde die angestrebte langfristige Strategie den Wertpapierverkauf nicht mit dem unrealisierten Verlust gefährden. Es ist höchst unwahrscheinlich, dass die Finanzbank die Wertpapiere mit Verlust verkaufen könnte. Das liegt daran, dass die BoA über eine solide Kreditgeberfinanzierung , die auf Kundenkapital und Einlagen basiert.
Darüber hinaus könnten die spezifischen Anlagen die Verluste des Wertpapiers im Falle eines Verkaufs nicht decken. Die Gesamtaktiva der Bank of America belaufen sich auf satte 2,5 Billionen US-Dollar.
Zu den Problemen, die zu den enormen unrealisierten Verlusten beigetragen haben, gehört der Zusammenbruch mehrerer US-Banken, der zu Beginn des Jahres seit März zusammenbrach und die BoA auf den Prüfstand gestellt hat.
Die Silicon Valley Bank gehört zu diesen Institutionen, bei denen das Unternehmen einen Teil seiner Vermögenswerte mit Verlust verkaufte. Die ripple davon war ein verheerender Einbruch, der die vorgelagerte Finanzbranche seit der Finanzkrise im Jahr 2008 ripple
Angesichts der Veröffentlichung des Berichts über die Ergebnisse des dritten Quartals in dieser Woche dürfte das Finanzinstitut jedoch langfristig Gewinne erwirtschaften, wobei die aktuellen Datenergebnisse als alarmierend abgetan werden.
Laut dem Goldinvestor Peter Schiff entsprachen seine Kommentare zum jüngsten Anstieg der nicht realisierten Verluste der Bank of America der harten Realität.
Für die erste Jahreshälfte meldete die Bank of America einen Vorsteuergewinn von 48,1 Milliarden US-Dollar, ignorierte jedoch einen zusätzlichen Verlust von 95,9 Milliarden US-Dollar aus ihren „bis zur Endfälligkeit gehaltenen“ Wertpapieren. Die Bank hat also tatsächlich 47,8 Milliarden US-Dollar verloren. Es ist heute in einem schlechteren Zustand als bei der Rettung im Jahr 2008.
Peter Schiff
Berücksichtigt man, dass das Jahr kaum zu Ende ist, könnten die unrealisierten Verluste im Schlussquartal deutlich höher ausfallen. Angesichts des Abwärtstrends des Wertpapierwerts wäre ein geschätzter Betrag von etwa 650 Milliarden US-Dollar zu erwarten. Allerdings ist es trotz des Anstiegs der nicht realisierten Verluste um 7,8 Milliarden US-Dollar seit dem zweiten Quartal wahrscheinlich, dass die BoA diese Verluste in Zukunft korrigieren wird.
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