Die nicht realisierten Verluste der Bank of America aus Wertpapiergeschäften beliefen sich auf 131,6 Milliarden US-Dollar

Die Bank of America, eines der größten Finanzinstitute der Welt, hat kürzlich unrealisierte Verluste in Höhe von sage und schreibe 131,6 Milliarden US-Dollar aus Wertpapiergeschäften gemeldet. Dieser Rekord hat in der Finanzbranche für Aufsehen gesorgt und die Anleger vorsichtig und besorgt agieren lassen. 

Laut aktuellen Datenquellen steigt der Betrag. Die Bank of America erzielt jedoch dank ihrer hohen Zinssätze weiterhin die höchsten Gewinne. Sie verzeichnet seit dem letzten Jahr eine Steigerung ihrer Gewinnmarge. 

Die Bank of America kämpft mit Inflation und Verlusten

Nach einem von 10 % verbuchte die Bank of America einen nicht realisierten Wertpapierverlust von 131,6 Milliarden US-Dollar. Im zweiten Quartal hatte sie bereits Buchverluste in Höhe von 106 Milliarden US-Dollar verbucht. Die Bank of America erklärte jedoch, dass die langfristigen Ergebnisse nicht so negativ ausfallen würden und die Verluste abgemildert würden.  

Nicht realisierte Verluste entstehen, wenn der Wert einer Anlage unter ihren ursprünglichen Kaufpreis fällt. Sie werden erfasst, solange Anleger ihre Anlagen nicht verkauft haben. Daher gelten die Verluste als „nicht realisiert“, da die Anlagen noch nicht veräußert wurden. Erst mit dem Verkauf werden die Verluste realisiert. 

Diese nicht realisierten Verluste sind im Finanzmarkt üblich, wenn der Wert von Wertpapieren aus bestimmten Gründen Schwankungen unterliegt. Zu den Faktoren, die dazu führen, zählen die Volatilität des globalen Marktes sowie die sich ändernden Zinssätze. 

Der Finanzriese hatte kürzlich bekannt gegeben, dass er Wertpapiere im Wert von 603 Milliarden US-Dollar hält, die auf ihre Fälligkeit warten. Dies entspricht einem Rückgang um 11 Milliarden US-Dollar gegenüber 614 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022. Die Wertpapiere wurden bis zur Fälligkeit gehalten, um Marktschwankungen entgegenzuwirken und flexibel zu bleiben. 

Darüber hinaus wurde die „Halten-bis-Ende“-Strategie angewendet, um der Bank den Erwerb sichererer Wertpapiere zu ermöglichen. Dies dient primär dazu, Investitionen in Wertpapiere zu vermeiden, die potenziell zukünftige Verluste verursachen könnten. 

Dies hat jedoch auch eine Kehrseite: Mit steigenden Zinsen sinken die Chancen auf substanzielle Gewinne. Dennoch sind die nicht realisierten Wertpapierverluste im letzten Quartal um 24,4 % gestiegen. 

Stimmungslage zum jüngsten Bericht

Unter Berücksichtigung der hohen Liquiditätsreserven der Bank würde die geplante langfristige Strategie den Wertpapierverkauf nicht mit dem Risiko eines nicht realisierten Verlusts behaftet. Es ist höchst unwahrscheinlich, dass die Bank die Wertpapiere mit Verlust verkaufen könnte. Denn die Bank of America verfügt über eine solide Kreditfinanzierung auf Basis von Kundeneinlagen und -kapital. 

Darüber hinaus könnten die spezifischen Anlagen der Bank die Verluste bei einem Verkauf der Wertpapiere nicht decken. Die Bilanzsumme der Bank of America beträgt sage und schreibe 2,5 Billionen US-Dollar.

Zu den Faktoren, die zu den enormen nicht realisierten Verlusten beitragen, gehört der Zusammenbruch mehrerer US-Banken, die seit März zu Beginn des Jahres zusammengebrochen sind und die Bank of America ins Visier der Kritik gebracht haben. 

Die Silicon Valley Bank gehört zu den Instituten, die einen Teil ihrer Vermögenswerte mit Verlust verkauften. Die ripple davon waren ein verheerender Niedergang, derrippledie gesamte Finanzbranche seit der Finanzkrise von 2008 schwer 

Angesichts der Veröffentlichung des Berichts über die Ergebnisse des dritten Quartals in dieser Woche dürfte das Finanzinstitut jedoch langfristig Gewinne erzielen und die aktuellen Datenergebnisse als alarmierend abtun. 

Laut Goldinvestor Peter Schiff spiegelten seine Kommentare zum jüngsten Anstieg der unrealisierten Verluste der Bank of America die harte Realität wider. 

Die Bank of America wies für das erste Halbjahr einen Vorsteuergewinn von 48,1 Milliarden US-Dollar aus, ignorierte jedoch einen zusätzlichen Verlust von 95,9 Milliarden US-Dollar aus ihren bis zur Endfälligkeit gehaltenen Wertpapieren. Somit verzeichnete die Bank tatsächlich einen Verlust von 47,8 Milliarden US-Dollar. Ihre Lage ist heute schlechter als zum Zeitpunkt ihrer Rettungsaktion im Jahr 2008.

Peter Schiff

Da das Jahr gerade erst vorbei ist, könnten die unrealisierten Verluste im letzten Quartal deutlich höher ausfallen. Angesichts des Abwärtstrends der Wertpapierkurse ist mit einem Betrag von rund 650 Milliarden US-Dollar zu rechnen. Trotz des Anstiegs der unrealisierten Verluste um 7,8 Milliarden US-Dollar seit dem zweiten Quartal ist es wahrscheinlich, dass die Bank of America diese Verluste künftig korrigieren wird.