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- Die Bank of America meldete einen Gewinn von 8,5 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal, ein Plus von 23 % gegenüber dem Vorjahr. Damit wurden die Prognosen sowohl beim Gewinn als auch beim Umsatz übertroffen.
- Die Gebühren im Investmentbanking stiegen um 43 % auf 2 Milliarden US-Dollar, während die Handelseinnahmen sowohl im Aktien- als auch im Anleihenhandel zunahmen.
- Die Kreditverluste sanken um 13 % auf 1,3 Milliarden US-Dollar, und der Nettozinsertrag stieg um 9 % auf 15,39 Milliarden US-Dollar.
Die Bank of America sorgte am Mittwoch für Furore und meldete einen Gewinn von 8,5 Milliarden US-Dollar für das dritte Quartal, ein Plus von 23 % gegenüber dem Vorjahr. Das entspricht einem Gewinn von 1,06 US-Dollar je Aktie und übertraf damit die Analystenerwartungen von 95 Cent deutlich (laut LSEG).
Auch der Umsatz blieb nicht hinter den Erwartungen zurück und stieg im Jahresvergleich um 10,8 % auf 28,24 Milliarden US-Dollar, was ebenfalls über der Prognose von 27,5 Milliarden US-Dollar lag. Hier gibt es keinen Zweifel: Alle Prognosen wurden von den Analysten übertroffen.
Die Anleger zögerten nicht. Laut Daten von Google Finance stieg die Aktie der Bank of America (BoFA) zum Börsenstart um 6,8 %.
Die Aktie hatte bereits vor Veröffentlichung des Berichts seit Jahresbeginn um 14 % zugelegt. Und der Grund dafür liegt auf der Hand. Die nach Vermögenswerten zweitgrößte US-Bank profitierte von dertronDynamik an der Wall Street.
Sowohl Investmentbanking- als auch Handelsabteilungen trieben die Zahlen stark in die Höhe; der gleiche Trend war bei JPMorgan Chase und Goldman Sachs zu beobachten, die in diesem Quartal ebenfalls große Handelsgewinne verbuchten.
Bankgebühren steigen, während Handelseinnahmen zunehmen
Die Bank of America gab bekannt, dass ihre Gebühren im Investmentbanking 2 Milliarden US-Dollar erreichten, ein Anstieg von 43 % gegenüber dem Vorjahr. Das sind 380 Millionen US-Dollar mehr als von den Analysten von StreetAccount erwartet. Transaktionen und Kapitalerhöhungen nahmen deutlich zu, und die Bank cashdavon.
Der Aktienhandel brachte unterdessen 2,3 Milliarden Dollar ein, ein Plus von 14 %, womit die Erwartungen um rund 200 Millionen Dollar übertroffen wurden.
Der Handel mit festverzinslichen Wertpapieren entwickelte sich ebenfalls positiv. Das Handelsvolumen belief sich auf 3,1 Milliarden US-Dollar, ein Plus von 5 % gegenüber dem Vorjahr – genau im Rahmen der Prognosen. Der gesamte Handelsbereich lief in diesem Quartal einwandfrei, ohne dass ein einzelner Bereich das Ergebnis negativ beeinflusst hätte.
Die Kreditperformance trug ebenfalls zum Erfolg bei. Die Rückstellungen für Kreditverluste sanken auf 1,3 Milliarden US-Dollar, ein Rückgang um 13 % gegenüber dem Vorquartal und 280 Millionen US-Dollar unter den Analystenprognosen. Diese Veränderung wirkte sich positiv auf den Gewinn aus, da dadurch weniger Kreditnehmer in Zahlungsverzug geraten und somit weniger cash für künftige Kreditausfälle zurückgestellt werden muss.
Gleichzeitig erreichte der Nettozinsertrag 15,39 Milliarden US-Dollar, ein Plus von 9 % und rund 150 Millionen US-Dollar über den Erwartungen. CEO Brian Moynihan erklärte in der Gewinnmitteilung:
„Dank des anhaltenden organischen Wachstums verzeichneten alle Geschäftsbereiche Umsatz- und Gewinnverbesserungen. DastronKredit- und Einlagenwachstum in Verbindung mit einer effektiven Bilanzstruktur führte zu einem Rekord-Nettozinsertrag.“
Bilanzveränderungen und Kapitalquoten bleiben unverändert
Zum Quartalsende beliefen sich die Gesamtaktiva der Bank of America auf 3,4 Billionen US-Dollar, ein leichter Rückgang gegenüber 3,44 Billionen US-Dollar im zweiten Quartal, aber immer noch über den 3,32 Billionen US-Dollar zum gleichen Zeitpunkt des Vorjahres.
Das gesamte Kredit- und Leasingvolumen stieg auf 1,17 Billionen US-Dollar, gegenüber 1,15 Billionen US-Dollar im zweiten Quartal und 1,08 Billionen US-Dollar im Vorjahr. Davon entfielen 1,16 Billionen US-Dollar allein auf die Geschäftsbereiche, ohne Berücksichtigung anderer Einheiten.
Auch die Einlagen blieben stabil. Sie beliefen sich auf 2,0 Billionen US-Dollar, ein geringfügiger Rückgang gegenüber den 2,01 Billionen US-Dollar im zweiten Quartal, aber ein Anstieg gegenüber den 1,93 Billionen US-Dollar im dritten Quartal des Vorjahres. Im Durchschnitt beliefen sich die Aktiva auf 3,44 Billionen US-Dollar, die Kredite und Leasingverträge auf 1,15 Billionen US-Dollar und die Einlagen auf 1,99 Billionen US-Dollar.
Die Bank meldete zudem langfristige Verbindlichkeiten in Höhe von 311,5 Milliarden US-Dollar und eine durchschnittliche globale Liquidität von 961 Milliarden US-Dollar. Das Eigenkapital stieg auf 278,2 Milliarden US-Dollar, der Buchwert je Aktie auf 37,95 US-Dollar. Der materielle Buchwert erhöhte sich auf 28,39 US-Dollar je Aktie.
Die regulatorischen Kapitalquoten blieben solide. Das CET1-Kapital belief sich auf 202,9 Milliarden US-Dollar, die CET1-Quote lag bei 11,6 % nach dem Standardverfahren und bei 13,1 % nach dem erweiterten Verfahren. Die ergänzende Verschuldungsquote betrug 5,8 %, ein leichter Anstieg gegenüber 5,7 % im Vorquartal.
Was das Aktienkapital betrifft, so waren zum Ende des dritten Quartals 7,33 Milliarden Stammaktien im Umlauf. Das ist ein Rückgang gegenüber 7,44 Milliarden im zweiten Quartal und 7,69 Milliarden im dritten Quartal des Vorjahres.
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