Die österreichische Zentralbank sagt, Europa brauche eine strengere Kontrolle über Krypto- und Finanzvorschriften
Das Hauptgebäude der Österreichischen Nationalbank (OeNB) ist am 28. März 2019 in Wien, Österreich, zu sehen. | via REUTERS
- Österreichs Martin Kocher forderte strengere Aufsicht über Kryptowährungen und die Abschaffung veralteter Finanzvorschriften in Europa.
- Kocher warnte davor, dass unterschiedliche nationale Regeln die einheitliche Umsetzung der Geldpolitik der EZB behindern.
- Deutschlands Joachim Nagel setzte sich für einfachere Kapitalvorschriften ein, ohne die Bankenaufsicht zu schwächen.
Österreichs oberster Zentralbanker will, dass Europa aufhört, bei der Krypto- und Finanzregulierung hinterherzuhinken.
Martin Kocher, der auch dem Direktorium der Europäischen Zentralbank (EZB) angehört, sagte am Dienstag in Wien, dass das wachsende Gewicht von Krypto-Unternehmen neue Anforderungen an Regeln nach sich ziehe, aber anstatt mehr hinzuzufügen, sollte die Region anfangen, das Chaos, das sie bereits hat, aufzuräumen. Er sprach auf einer Veranstaltung zur finanziellen Aufsicht, die vom österreichischen Regulator ausgerichtet wurde.
„Realistisch gesehen muss der Fokus darauf liegen, das potenzielle Wachstum zu begrenzen“, sagte Martin. „Aber es wäre wichtig, die bestehenden Vorschriften zu überprüfen und beispielsweise unnötige Melde- und Dokumentationsanforderungen schrittweise abzuschaffen.“
Er machte klar, dass Europa überdenken muss, wie viele Regeln überhaupt noch nützlich sind. Einige sind veraltet, andere verstopfen nur das System. Die Hauptidee? Nicht unnötig kompliziert machen, es sei denn, es ist nötig.
Finanzminister und Zentralbanker hatten dies bereits letzte Woche in Kopenhagen diskutiert. Sie sind besorgt, dass die europäischen Banken hinter den USA zurückfallen, wo Regeln zurückgefahren werden.
Das Problem ist laut Martin, dass die regulatorische Struktur einfach zu aufgebläht ist und niemand die Zeit genommen hat, sie zu bereinigen. Er sagte, dass dies auch der EZB helfen würde, ihre Geldpolitik tatsächlich in die Bevölkerung im gesamten Verbund zu tragen, insbesondere durch Verringerung der Risikolücke zwischen den Mitgliedsländern.
„Heute sehen wir immer noch zu viele nationale Unterschiede bei der Kapitalverfügbarkeit und den regulatorischen Rahmenbedingungen“, sagte Martin . „Diese Unterschiede behindern die Übertragung geldpolitischer Impulse.“
Deutschlands Nagel ruft nach einfacheren Regeln, nicht nach weniger Aufsicht
Joachim Nagel, Leiter der Deutschen Bundesbank und ebenfalls Teil des EZB-Direktoriums, bekräftigte dies am Freitag in Frankfurt. Er sagte, Europa müsse aufhören, bei der Vereinfachung der Regeln nach der Krise zu zögern. „Wir sollten mutig auf diesem Weg voranschreiten“, sagte Joachim. „Vereinfachung ist machbar, nach dem Motto: so komplex wie nötig, so einfach wie möglich.“
Joachim ist Teil einer Task Force, die die EZB im April ins Leben gerufen hat. Die Gruppe arbeitet daran, die Bankvorschriften einfacher zu gestalten, ohne dabei die Sicherheit zu opfern. Seine Idee? Nur gemeinsames Eigenkapital sollte in die Hauptkapitalanforderungen einer Bank eingehen. Das bedeutet weniger überlappende Anforderungen und weniger bewegliche Teile. Tier-1- und Tier-2-Kapitalinstrumente könnten weiterhin verwendet werden, aber nur zur Bewältigung von Abwicklungsfällen, nicht für die regelmäßige Kapitalkonformität.
Diese Idee macht bereits bei der EZB Schlagzeilen. Bloomberg berichtete am Dienstag, dass der deutsche Vorschlag zu einem der umstrittensten Themen im laufenden Bestreben geworden ist, das EZB-Regelwerk zu reparieren. Einige Beamte denken, dass es bestimmte Banken zwingen könnte, mehr Kapital aufzubringen, als sie erwartet hatten, und könnte sogar Fortschritte bei der Angleichung der Regeln in ganz Europa zunichtemachen.
Joachims zweiter Vorschlag ist, eine Reihe von Kapitalpuffern zu einem einzigen zusammenzufassen. Er sagte, dies würde die Rolle der nationalen Aufsichtsbehörden nicht abschaffen, sondern das gesamte System nur weniger unübersichtlich machen. Die Task Force, zu der Gouverneure aus Frankreich, Italien, Finnland und Estland sowie EZB-Vizepräsident Luis de Guindos und Vorstandsmitglied Sharon Donnery gehören, hat dem EZB-Direktorium im Juli bereits einen Zwischenbericht vorgelegt. Die endgültige Fassung ist für Dezember vorgesehen.
Der Druck zu handeln wächst, während Banken im Euroraum über den Deregulierungstrend in den USA und im Vereinigten Königreich nachdenken. Während Zentralbanker wie Martin und Joachim den technischen Teil der Debatte vorantreiben, werden tatsächliche Gesetzesänderungen von der Europäischen Kommission und dem Parlament abhängen.
Dennoch wartet Joachim nicht darauf, dass die Politiker zuerst handeln. „Wir befinden uns am Anfang einer langen Reise“, sagte er. „Ich möchte die Diskussion mit unseren nationalen und europäischen Partnern vorantreiben.“
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Jai Hamid
Jai Hamid berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Aktienmärkte, Technologie, die globale Wirtschaft und geopolitische Ereignisse, die die Märkte beeinflussen. Sie hat für auf Blockchain spezialisierte Publikationen wie AMB Crypto, Coin Edition und CryptoTale Marktanalysen, Berichte über große Unternehmen, Regulierung und makroökonomische Trends verfasst. Sie hat die London School of Journalism besucht und dreimal Krypto-Marktanalysen in einem der führenden Fernsehsender Afrikas vorgestellt.
