ارتفعت أسهم ستاندرد تشارترد بعد صدور حكم إيجابي في دعوى قضائية أمريكية

ارتفعت أسهم بنك ستاندرد تشارترد بنسبة 3.38% يوم الجمعة لتصل إلى حوالي 1404 دولارات، مسجلةً ارتفاعاً بنسبة 7.70% في سعر السهم خلال الأيام الخمسة الماضية. وجاء هذا الارتفاع بعد إعلان البنك عن صدور حكم لصالحه من وزارة العدل الأمريكية في قضية مدنية طويلة الأمد.

انخفضت أسهم بنك ستاندرد تشارترد الأسبوع الماضي بعد أن دعت النائبة الجمهورية الأمريكية إليز ستيفانيك إلى إجراء تحقيق في مزاعم سوء سلوكه المالي. وكتبت إلى المدعية العامة، بام بوندي، موضحةً أن البنك قدّم مدفوعات غير قانونية بقيمة 9.6 مليار دولار لمنظمات إرهابية معروفة، بما في ذلك إيران. 

اليوم، طلبتُ بكل احترام من المدعية العامة @AGPamBondi التحقيق في المدفوعات غير المشروعة التي قدمها بنك ستاندرد تشارترد لإرهابيين معروفين، نيويورك @NewYorkStateAG تيش جيمس عن اتخاذ أي إجراء بشأن هذه المدفوعات أثناء موافقتها على ترخيص البنك.https://t.co/l9CeNVEz82 pic.twitter.com/a5REsUhMav

— النائبة إليز ستيفانيك (@RepStefanik) ١٥ أغسطس ٢٠٢٥

بنك ستاندرد تشارترد ينفي مزاعم سوء السلوك المالي

كما اتُهمت المؤسسة المالية بتمويل مشتريات الصين من النفط الإيراني وإخفاء هذه المعاملات عن الإفصاحات المطلوبة. واتُهم بنك ستاندرد تشارترد أيضاً بالتهرب من العقوبات المفروضة عليه.

ستاندرد تشارترد زعمت في 15 أغسطس/آب أن التقرير تضمن مغالطات جوهرية في قضية بروتوس كي تام. كما نفت الشركة الادعاءات بوجود معاملات غير قانونية بقيمة 9.6 مليار دولار، مستشهدةً برفض متكرر من المحاكم الأمريكية. 

تتوقع ستاندرد تشارترد تأييد قرار رفض الدعوى في الاستئناف، بحجة أن الادعاءات كاذبة. كما تعتزم المؤسسة المالية التعاون الكامل مع جميع السلطات المختصة لتأكيد عدم صحة هذه الادعاءات وعدم تغير الحقائق.

تؤكد المجموعة المصرفية الدولية أنها لا تزال مصممة على مكافحة الجرائم المالية في كل مكان تعمل فيه، بما في ذلك الولايات المتحدة. كما وعدت الشركة بالحفاظ على أعلى مستوى من الامتثال لقوانين ولوائح العقوبات. 

يأمل بنك ستاندرد تشارترد في مواصلة الدفاع عن نفسه بقوة ضد مزاعم بروتوس. ويعتقد البنك أيضاً أن بروتوس يسعى إلى الإضرار بسمعة البنك، وأن دافعه هو تحقيق مكاسب مالية شخصية.

كما دعت ستيفانيك إلى إجراء تحقيق مع البنك بشأن دوره المزعوم في تسهيل معاملات لكيانات مرتبطة بحزب الله وحماس. وأثارت القضية تساؤلات حول ما إذا كانت الإجراءات التنظيمية تُستخدم كسلاح لأغراض جيوسياسية.

زعمت مسؤولة جمهورية أمريكية أن المدعية العامة للولاية، ليتيتيا جيمس، تقاعست عن اتخاذ أي إجراء بشأن المعاملات غير القانونية أثناء موافقتها على الترخيص السنوي للبنك. وكشفت ستيفانيك أيضاً أن جيمس كانت على علم بهذه المعاملات غير القانونية من خبراء في تمويل الإرهاب ومبلغين عن المخالفات.

كما ذكرت Cryptopolitan، أشارت إلى مخاطر الأمن القومي بسبب النشاط المالي لستاندرد تشارترد وتقاعس جيمس عن اتخاذ إجراءات ضده.

زعم أحد موظفي البنك السابقين أن السلطات الأمريكية إما تجاهلت أو أخفت أدلة حاسمة تُظهر قيام البنك بإجراء معاملات عديدة مع جماعات إرهابية. وادعى جوليان نايت، المدير التنفيذي السابق في وحدة خدمات المعاملات ببنك ستاندرد تشارترد، أن الولايات المتحدة لم توافق على بلاغاته التي قدمها إلى وزارة العدل ضد البنك.

بحسب تقرير صادر عن الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين، صرّح نايت بأنه كشف عن للبنكtrondentdentdentdentdentdentdentdentلا يقل عن 500 ألف عملية تحويل منفصلة شملت عملاء البنك المرتبطين بإيران.

استشهدت وزارة العدل لاحقًا بادعاءات نايت، التي رفضتها باعتبارها لا أساس لها من الصحة، في حكم أصدرته المحكمة العليا عام 2025 يسمح بمتابعة دعوى المستثمر.

يواجه بنك ستاندرد تشارترد عقوبات بسبب سوء السلوك المالي المزعوم

ارتفعت تكلفة امتثال البنك للعقوبات بنسبة 40% منذ عام 2020. كما أن نسبة رأس المال الأساسي من المستوى الأول (CET1) لدى ستاندرد تشارترد، والبالغة 13.8%، وهي أقل من نسبة بنوك منافسة مثل HSBC البالغة 14.5%، تثير مخاوف بشأن قدرته على استيعاب العقوبات المستقبلية. وكشف تقرير صادر عن شركة برايس ووترهاوس كوبرز (PwC) أن ما يقرب من 70% من مديري الأصول يعطون الأولوية للبنوك التي تتمتع بأطر امتثال قوية.

البنك واتُهم بمعالجة معاملات غير قانونية بقيمة 438 مليون دولار إلى حسابات إيرانية بين عامي 2009 و2014.

كما غُرِّم البنك البريطاني متعدد الجنسيات 2.7 مليار دولار في يوليو/تموز الماضي لدوره المزعوم في فضيحة صندوق التنمية الماليزي (1MDB). واتُهم البنك بالسماح بأكثر من 100 دفعة مشبوهة بين عامي 2013 و2019 من صندوق التنمية الماليزي (1MDB).