الإطار التنظيمي الجديد لمكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي لأعمال الأصول المشفرة سيعمل في عام 2025
- سوف يطبق الاتحاد الأوروبي حزمة تشريعاته الجديدة لمكافحة غسيل الأموال في عام 2025.
- يشمل الإطار إنشاء هيئة رقابية جديدة تسمى AMLA.
- يريد الاتحاد الأوروبي أيضًا دليل قواعد موحد ينظم تجارة التمويل بالعملات المشفرة في المنطقة.
سيكون للاتحاد الأوروبي (EU) لوائح جديدة لمكافحة غسل الأموال، سارية المفعول في العام المقبل، لتشديد إشرافه ضد غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الفضاء المشفر.
يشمل الإطار التنظيمي الجديد لمكافحة غسل الأموال بدء سلطة تنظيمية أخرى، وهي هيئة مكافحة غسل الأموال (AMLA)، والتي من المقرر أن تعزز التعاون بين السلطات الرئيسية وتقلل المخاطر في النظام المالي للاتحاد الأوروبي.
يعمل الاتحاد الأوروبي على لوائح مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب منذ 2018
في عام 2018، قدم الاتحاد الأوروبي بعض إرشادات مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب. ومع ذلك، في ذلك الوقت، كانت اللوائح قابلة للتطبيق فقط على مزودي محافظ الحفظ ومزودي خدمات تحويل العملات المشفرة إلى عملات فيات. كما كانت مقصورة على سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتجاهلت فحوصات ضوابط دخول السوق أو متطلبات حماية المستهلك.
في عام 2021، اضطر الاتحاد الأوروبي إلى مراجعة إطار عمله لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب بعد سلسلة من الجرائم المشفرة عالية الملف. في ذلك الوقت، كان 1٪ من الناتج المحلي الإجمالي للمنطقة مرتبطاً بأنشطة مالية مشبوهة، وشملت جميع حالات غسل الأموال عناصر عابرة للحدود.
وبالتالي، في عام 2023، اقترحت السلطة كتاب قواعد واحد لتنظيم والإشراف على نطاق أوسع من إصدار الأصول المشفرة، والتداول، والخدمات وتوسيع اللوائح لتشمل مزودي خدمات الأصول المشفرة الآخرين (CASPs).
سيضم الإطار توجيهات غسل الأموال الجديدة
بحلول نهاية 2025، فإن الاتحاد الأوروبي النمو الاقتصادي المتوقع سوف يكون قد نفذ التشريع الكامل مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب حزمة السياسات، بما في ذلك كتاب القواعد الواحد للمنطقة. سيعمل كتاب القواعد الجديد على توسيع نطاق الشركات الخاضعة للوائح، بما في ذلك وسطاء الرهن العقاري والائتمان الاستهلاكي، ومديري الصناديق، ومنصات التمويل الجماعي، ومشغلي الهجرة الاستثمارية.
ستشمل الحزمة أيضاً إنشاء سلطة تنظيمية جديدة، وهي هيئة مكافحة غسل الأموال. ستشرف AMLA على جميع أعمال العملات المشفرة ذات الكيانات العابرة للحدود، وهو ما من المتوقع أن يقلل من المخاطر المالية داخل الاتحاد الأوروبي.
ال الإطار الجديد أيضًا يشمل التوجيه السادس الجديد لمكافحة غسل الأموال (New 6AMLD). سيتطلب التوجيه من دول الاتحاد الأوروبي إجراء تقييمات دورية للسلطات التنظيمية الوطنية (NRAs) كل أربع سنوات وتطوير هيئات تنظيمية للإشراف على سلطاتها التنظيمية الذاتية. كما سيُطلب من دول الأعضاء أن يكون لديها أطر عمل مشتركة للتحليل المالي (FIU).
علاوة على ذلك، سيضم الإطار الجديد لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب تنظيم تحويلات الأموال والأصول. سيتطلب التنظيم من تحويلات التحويل الإلكتروني وتحويلات الأصول المشفرة تضمين تفاصيل محددة، مثل معرفات الكيانات القانونية (LEIs). يجب على مزودي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) أيضاً جمع، والحفاظ، ومشاركة معلومات المرسِل والمستفيد مع إنفاذ القانون عند الطلب. بالنسبة لمرسلي التحويلات غير المشفرة و CASPs، يجب تضمين معرفات الكيانات القانونية (LEIs) كلما كان ذلك متاحاً.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية فحسب، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية. مجانية.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
نيليوس إيرين
نيليوس خريجة إدارة الأعمال وتكنولوجيا المعلومات ولديها خمس سنوات من الخبرة في صناعة العملات المشفرة. وهي أيضًا خريجة برنامج بيتكوين دادا. ساهمت نيليوس في أبرز وسائل الإعلام، بما في ذلك بانكليس تايمز وكريبتوبيسيك ورايز أب ميديا.
