أفضل المعلومات حول العملات الرقمية تصلك مباشرة إلى بريدك الإلكتروني.
يدخل إطار الاتحاد الأوروبي الجديد لمكافحة غسل الأموال الخاص بشركات الأصول المشفرة حيز التنفيذ في عام 2025
- سيقوم الاتحاد الأوروبي بتطبيق حزمة التشريعات الجديدة لمكافحة غسل الأموال في عام 2025.
- يتضمن الإطار إنشاء هيئة إشرافية جديدة، وهي هيئة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AMLA).
- ويرغب الاتحاد الأوروبي أيضاً في وضع مجموعة قواعد موحدة تحكم تجارة وتمويل العملات المشفرة في المنطقة.
سيطبق الاتحاد الأوروبي لوائح جديدة لمكافحة غسل الأموال، تدخل حيز التنفيذ العام المقبل، لتشديد رقابته على غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مجال العملات المشفرة.
يتضمن إطار مكافحة غسل الأموال الجديد بدء عمل هيئة تنظيمية أخرى، وهي هيئة مكافحة غسل الأموال (AMLA)، والتي من المقرر أن تعزز التعاون بين السلطات الرئيسية وتقلل المخاطر في النظام المالي للاتحاد الأوروبي.
يعمل الاتحاد الأوروبي على وضع لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب منذ عام 2018
في عام 2018، أصدر الاتحاد الأوروبي بعض التوجيهات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. إلا أن هذه اللوائح آنذاك كانت تنطبق فقط على مزودي محافظ العملات الرقمية ومزودي خدمات تحويل العملات الرقمية إلى العملات الورقية. كما اقتصرت على سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتجاهلت ضوابط دخول السوق ومتطلبات حماية المستهلك.
في عام 2021، اضطر الاتحاد الأوروبي إلى إعادة النظر في إطاره لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أعقاب سلسلة من جرائم العملات المشفرة البارزة. في ذلك الوقت، ارتبط 1% من الناتج المحلي الإجمالي للمنطقة بنشاط مالي مشبوه، وشملت جميع قضايا غسل الأموال عناصر عابرة للحدود.
وهكذا، في عام 2023، اقترحت الهيئة مجموعة قواعد واحدة لتنظيم والإشراف على نطاق أوسع من إصدار الأصول المشفرة وتداولها وخدماتها وتوسيع نطاق اللوائح لتشمل مقدمي خدمات الأصول المشفرة الآخرين.
سيتضمن الإطار توجيهات جديدة لمكافحة غسل الأموال
بحلول نهاية عام 2025، من المتوقع أن يكون الاتحاد الأوروبي قد نفّذ حزمة السياسات التشريعية الكاملة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، بما في ذلك مجموعة القواعد الموحدة للمنطقة. وستوسع مجموعة القواعد الجديدة نطاق الشركات الخاضعة للوائح، لتشمل وسطاء الرهن العقاري وقروض المستهلكين، ومديري الصناديق، ومنصات التمويل الجماعي، وشركات هجرة الاستثمار.
ستشمل الحزمة أيضاً إنشاء هيئة تنظيمية جديدة، هي هيئة مكافحة غسل الأموال. ستشرف هذه الهيئة على جميع شركات العملات المشفرة التي لها كيانات عابرة للحدود، وهو ما يُتوقع أن يُقلل المخاطر المالية داخل الاتحاد الأوروبي.
يتضمن الإطار الجديد أيضاً التوجيه السادس الجديد لمكافحة غسل الأموال (التوجيه السادس الجديد لمكافحة غسل الأموال). سيُلزم هذا التوجيه الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي بإجراء تقييمات وطنية كل أربع سنوات، وإنشاء هيئات تنظيمية للإشراف على سلطاتها التنظيمية الذاتية. كما سيُلزم الدول الأعضاء بوضع أطر تحليل مشتركة خاصة بها لوحدات الاستخبارات المالية.
علاوة على ذلك، سيدمج إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الجديد لوائح تنظيمية خاصة بتحويل الأموال والأصول. وستُلزم هذه اللوائح بتحويلات الأموال الإلكترونية وتحويلات الأصول المشفرة بتضمين تفاصيل محددة، مثلdentالكيانات القانونية (LEIs). كما يجب على مزودي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) جمع معلومات المُرسِل والمُستلِم والاحتفاظ بها ومشاركتها مع جهات إنفاذ القانون عند الطلب. وبالنسبة للمُرسِلين غير المُشفرين ومزودي خدمات الأصول المشفرة، يجب تضمين مُعرّفات الكيانات القانونية كلما أمكن ذلك.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية، إنها مجانية.
إخلاء مسؤولية: المعلومات الواردة هنا ليست نصيحة استثمارية. Cryptopolitanموقع أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة. ننصحtronبإجراء بحث مستقلdent /أو استشارة مختص مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
نيليوس إيرين
نيليوس خريجة إدارة أعمال وتقنية معلومات، ولديها خمس سنوات من الخبرة في مجال العملات الرقمية. وهي أيضاً خريجة برنامج Bitcoin Dada. وقد ساهمت نيليوس في منشورات إعلامية رائدة، منها BanklessTimes وCryptobasic وRiseup Media.
- أي العملات المشفرة يمكن أن تدر عليك المال
- كيفية تعزيز أمانك باستخدام المحفظة الإلكترونية (وأي منها يستحق الاستخدام فعلاً)
- استراتيجيات استثمارية غير معروفة يستخدمها المحترفون
- كيفية البدء في الاستثمار في العملات المشفرة (أي منصات التداول التي يجب استخدامها، وأفضل العملات المشفرة للشراء، إلخ)