أكبر البنوك الأوروبية تحث الجهات التنظيمية على تبني تفويض النمو على غرار المملكة المتحدة

يضغط كبار المسؤولين التنفيذيين من أكبر البنوك وشركات التأمين في أوروبا على المسؤولين في بروكسل لإضافة النمو الاقتصادي كمسؤولية رئيسية للهيئات التنظيمية المالية، بحجة أنالنظامالحالي يركز بشكل مفرط على الاستقرار على حساب القدرة التنافسية.

حث رئيس مجموعة زيورخ للتأمين، ميشيل لييس، رئيسةdent المفوضية الأوروبية فون دير لاين على اتباع ما فعلته بريطانيا عندما منحت هيئات الرقابة المالية لديها واجبًا مماثلاً يركز على النمو قبل عدة سنوات .

تؤكد مجموعة صناعيةأنالاستقرار والنمو يمكن أن يتعايشا

"ربما يعود رد فعل لندن الأسرع قليلاً من بروكسل إلى تعقيد الوضع في أوروبا ، لكننا نريد فقط التأكد من طرح هذا الأمر للنقاش. إذا لم نعالج هذه القضايا الملحة في قارة أوروبا، فسيكون الأوان قد فات".

أجرى لييس، الذي يدير أكبر شركة تأمين في سويسرا، المكالمة ممثلاً عن المائدة المستديرة للخدمات المالية الأوروبية، وهي مجموعة صناعية قوية تضم كبار القادة من 24 بنكًا وشركة تأمين رئيسية في جميع أنحاء المنطقة.

وتؤكد المجموعة أن الحفاظ على استقرار النظام المالي ومساعدته على المنافسة عالمياً هما هدفان يمكن تحقيقهما معاً.

أن "التنافسية والاستقرار ليسا متناقضين ، فكلاهما ضروري لكي تتمكن أوروبا من المنافسة على الساحة العالمية". ويطالب البيان بإصدار توجيهات واضحة للهيئات الرقابية المالية الرئيسية الست في الاتحاد الأوروبي لتعزيز النمو والتنافسية على حد سواء.

حالياً، المنظمون الماليون الأوروبيون بمهمة رئيسية واحدة: الحفاظ على استقرار النظام المالي. ووفقاً لمجموعة القطاع، فقد أدى هذا التركيز الأحادي إلى ظهور مشاكل.

كتب لييس: "لقد مُنحت الهيئات التنظيمية والإشرافية الأوروبية هدفاً قانونياً واحداً: الاستقرار المالي. لكن الاستقرار أصبح في كثير من الأحيان مبرراً لإضافة طبقات جديدة من المتطلبات دون تقييم تأثيرها أو فعاليتها أو أعباء التكاليف التراكمية التي تقع حتماً على عاتق عملائنا."

يشير النداء إلى أن معظم المناطق المتقدمة الأخرى تتبنى نهجاً مختلفاً. بريطانيا قواعدها في عام 2023، مانحةً هيئتيها التنظيميتين الماليتين الرئيسيتين مهاماً إضافية لدعم النمو الاقتصادي والتنافسية. ومنذ ذلك الحين، دأب المسؤولون الحكوميون على مطالبة هاتين الهيئتين بتوضيح كيفية تحقيقهما لهذا الهدف.

وكتب لييس: "إن التجربة التنظيمية في المملكة المتحدة - حيث تم إدراج القطاع كأولوية في الاستراتيجية الصناعية والاعتراف بالقدرة التنافسية كهدف مشروع إلى جانب الاستقرار - تقدم نموذجاً طموحاً لأوروبا".

يُظهر الضغط الذي تبذله المائدة المستديرة للخدمات المالية الأوروبية تزايد الإحباط بين المديرين التنفيذيين في قطاعي البنوك والتأمين إزاء بطء وتيرة التغييرات التنظيمية في بروكسل. ويخشى الكثيرون من تخلفهم عن منافسيهم الأمريكيين، حيث يتم تخفيف القواعد بوتيرة أسرع.

حالياً، يتعين على الجهات التنظيمية المالية في الاتحاد الأوروبي التركيز على الحفاظ على استقرار القطاع وحماية المستهلكين. ويقول قادة القطاع إن هذا الوضع يشجع المسؤولين على الاستمرار في فرض قواعد معقدة دون التفكير فيما إذا كانت هذه اللوائح قد تضر بالنمو الاقتصادي.

تضمّ المائدة المستديرة مؤسسات ، من بينها بي إن بي باريبا، وباركليز، وسانتاندير، وأليانز، ودويتشه بنك، ويو بي إس، وآي إن جي. وتؤكد المجموعة أن منح الجهات التنظيمية تفويضاً رسمياً بشأن النمو والتنافسية سيجعلها أكثر خضوعاً للمساءلة أمام البرلمان الأوروبي.

هناك حاجة إلى تغييرات تشريعية مع تزايد الدعم

إن إجراء هذه التغييرات سيتطلب قوانين جديدة للاتحاد الأوروبي لتغيير ولايات العديد من الهيئات التنظيمية، بما في ذلك الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق ، والهيئة المصرفية الأوروبية، والهيئة الأوروبية للتأمين والمعاشات المهنية ، والبنك المركزي الأوروبي.

ومع ذلك، فإن الفكرة تكتسب تأييداً متزايداً. ففي الشهر الماضي، طلب وزراء المالية الأوروبيون من المفوضية النظر في تحسين صلاحيات الهيئات التنظيمية المالية في الاتحاد الأوروبي، بما في ذلك آلية الإشراف الموحدة التابعة للبنك المركزي الأوروبي التي تراقب أكبر البنوك، وذلك لزيادة المساءلة.

ردّت المفوضية قائلةًإنّ الجهات التنظيمية في الاتحاد الأوروبي تُركّز حالياً بشكل أساسي على استقرار النظام المالي وفعاليته. وأشارت إلى أنّ الإصلاح المُزمع للهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق، المشابهة لهيئة السلوك المالي البريطانية، لم يتضمن منح الهيئة صلاحية تعزيز التنافسية، على الرغم من دراسة بعض التحسينات الطفيفة.

تعتزم المفوضية إصدار تقرير حول القدرة التنافسية للقطاع المصرفي الأوروبي في وقت لاحق من هذا العام.