المنظم الأوروبي ESMA يدعو إلى تدابير أمن سيبراني أقوى في MiCA للعملات المشفرة

دعت الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) إلى تشديد تدابير الأمن السيبراني بموجب لوائح الاتحاد الأوروبي لأسواق الأصول المشفرة (MiCA).

يأتي هذا بينما لا تزال صناعة العملات المشفرة تعاني من الهجمات السيبرانية، حيث سُرقت أكثر من 1.5 مليار دولار من شركات العملات المشفرة في النصف الأول من عام 2024.

تعتقد ESMA أن الوقت قد حان لتشريعي بروكسل على فرض تدقيق ثالثي للأمن السيبراني لحماية الصناعة من القراصنة.

يريد المنظم رؤية هذه التدقيقات كمتطلب إلزامي لشركات العملات المشفرة بموجب لائحة MiCA الجديدة، المقرر إطلاقها بالكامل في ديسمبر.

معارضة من المفوضية الأوروبية

تقول الاتحاد الأوروبي إن MiCA ستجلب النظام إلى الصناعة. تغطي اللائحة مجموعة واسعة من الكيانات، بما في ذلك المنصات والوسطاء والحفاظ على الأصول ومنصات التداول.

بينما تتمسك ESMA بالحاجة إلى تشديد الأمن السيبراني، فإن المفوضية الأوروبية ليست مقتنعة بالفكرة. يجادلون بأن ESMA تتجاوز حدودها بمحاولة إضافة هذا المتطلب الجديد إلى MiCA.

دافعت المفوضية، زاعمة أن التشريع الحالي لا يدعم إضافة تدقيقات سيبرانية من طرف ثالث.

أفادت شركة تحليل سلسلة الكتل Chainalysis بأن سرقات العملات المشفرة ارتفعت بنسبة 84% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. تم تسجيل أكثر من 150 حادثة اختراق في النصف الأول من العام، مع كون المنصات المركزية الأهداف الرئيسية.

أشارت Chainalysis إلى أن سارقي العملات المشفرة يركزون بشكل متزايد جهودهم على هذه المنصات. 

تشمل الهجمات عالية الملفؤة مؤخراً سرقة بقيمة 45 مليون دولار من المنصة السنغافورية BingX وسرقة بقيمة 230 مليون دولار من WazirX، وهي منصة هندية انهارت بعد الهجوم.

تحت MiCA، ستحتاج شركات العملات المشفرة إلى الحصول على ترخيص من إحدى دول الاتحاد الأوروبي الأعضاء. يتضمن ذلك إثبات أن مسؤوليها التنفيذي 'مناسبون وملائمون' وإظهار أن ضوابط مكافحة غسل الأموال لديهم قوية.

ضغوط تنظيمية

قال تشارلز كيريجان، الشريك في شركة المحاماة CMS: "الأمن ليس شيئًا يمكن الاستهانة به. يجب عليك إنفاق المال على الأمن".

أضاف أرفين أبراهام، الشريك في شركة Goodwin، أن النهج الموحد للأمن سيستفيد منه جميع المنصات، خاصة مع تزايد تعقيد تقنيات القراصنة.

تأتي مبادرة هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) لتعزيز هذه التدابير في وقت يُتوقع فيه إطلاق لائحة MiCA على مراحل. وتتمثل المواعيد النهائية الرئيسية في ديسمبر 2024 ويوليو 2026، وبحلول ذلك الوقت سيتم تنفيذ جميع الأحكام بالكامل.

ولكن الجهة التنظيمية لا ترغب في الانتظار حتى فوات الأوان. فهي تعتقد أنه إذا كانت هذه الشركات ستعمل ضمن إطار لائحة MiCA، فيجب عليها الاستعداد لأنواع التهديدات السيبرانية التي كبدت الصناعة بالفعل مليارات الدولارات.

تستحوذ الرموز المتوافقة مع MiCA، مثل EURC الخاص بشركة Circle وEURCV الخاص بـ Société Générale، بسرعة على حصة سوقية كبيرة. وحتى وقت إعداد هذا التقرير، تشكل الرموز المستقرة المتوافقة مع MiCA حوالي 30% من إجمالي سوق اليورو المستقر.

ارتفع إجمالي القيمة السوقية للرموز المستقرة المقومة باليورو إلى حوالي 5.4 مليار دولار (5 مليارات يورو)، حيث قادت الرموز المتوافقة معظم هذا النمو.

أدت لائحة MiCA أيضًا إلى زيادة بنسبة 50% في أحجام التداول للرموز المتوافقة منذ إدخال التنظيم.

بالإضافة إلى MiCA، أصدرت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) إرشادات جديدة ستؤثر على إصداري الرموز المرجعية للأصول (ARTs) ورموز الأموال الإلكترونية (EMTs).

تركز هذه الإرشادات على خطط الاسترداد وإدارة السيولة. وأصبح من المطلوب الآن من المصدّرين وجود عمليات واضحة لتصفية أصول الاحتياطي وإدارة المطالبات من حاملي الرموز.