هيئة تنظيم الأسواق المالية الأوروبية (ESMA) تدعو إلى اتخاذ تدابير أمن سيبرانيtronفي مجال العملات المشفرة

دعت الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) إلى اتخاذ تدابير أكثر صرامة للأمن السيبراني بموجب لائحة الاتحاد الأوروبي بشأن أسواق الأصول المشفرة (MiCA).

يأتي هذا في الوقت الذي لا تزال فيه صناعة العملات المشفرة تعاني من الهجمات الإلكترونية، حيث تم سرقة أكثر من 1.5 مليار دولار من شركات العملات المشفرة في النصف الأول من عام 2024.

ترى الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) أن الوقت قد حان لكي يقوم المشرعون في بروكسل بفرض عمليات تدقيق الأمن السيبراني من قبل جهات خارجية لحماية الصناعة من المتسللين.

ترغب الهيئة التنظيمية في أن تعتبر عمليات التدقيق هذه شرطًا إلزاميًا لشركات العملات المشفرة بموجب لائحة MiCA الجديدة، والتي من المقرر أن يتم تطبيقها بالكامل في ديسمبر.

ردود فعل من المفوضية الأوروبية

يقول الاتحاد الأوروبي إن قانون MiCA سيُضفي النظام على القطاع. ويشمل هذا القانون مجموعة واسعة من الكيانات، بما في ذلك البورصات والوسطاء وأمناء الحفظ ومنصات التداول.

رغم إصرار الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) على ضرورة تعزيز الأمن السيبراني، فإن المفوضية الأوروبية غير مقتنعة بالفكرة. إذ ترى أن الهيئة تتجاوز صلاحياتها بمحاولتها إضافة هذا الشرط الجديد إلى متطلبات قانون مراقبة الاستثمار (MiCA).

وقد ردت اللجنة على ذلك، مدعيةً أن التشريع الحالي لا يدعم إضافة عمليات تدقيق إلكترونية من طرف ثالث.

أفادت شركة تحليلات البلوك تشين Chainalysis أن سرقات العملات المشفرة قد ارتفعت بنسبة 84٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وتم تسجيل أكثر من 150dentاختراق في النصف الأول من العام، وكانت منصات التداول المركزية هي الأهداف الرئيسية.

أشارت شركة Chainalysis إلى أن لصوص العملات المشفرة يركزون جهودهم بشكل متزايد على هذه المنصات. 

وتشمل الهجمات البارزة الأخيرة سرقة بقيمة 45 مليون دولار من بورصة BingX التي تتخذ من سنغافورة مقراً لها، وسرقة بقيمة 230 مليون دولار من بورصة WazirX الهندية التي انهارت بعد الهجوم.

بموجب قانون MiCA، سيتعين على شركات العملات المشفرة الحصول على ترخيص من إحدى الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. ويشمل ذلك إثبات كفاءة مسؤوليها التنفيذيين وفعالية ضوابط مكافحة غسل الأموال لديها.

الضغوط التنظيمية

قال تشارلز كيريجان، الشريك في شركة المحاماة CMS: "الأمن ليس شيئًا يمكن الاستهانة به. عليك أن تنفق المال على الأمن"

كما أدلى أرفين أبراهام، الشريك في شركة جودوين، برأيه قائلاً إن اتباع نهج موحد للأمن سيفيد جميع البورصات، خاصة مع ازدياد تطور المتسللين.

يأتي سعي الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) لتطبيق هذه الإجراءات في الوقت الذي من المقرر فيه إطلاق قانون الاستثمار في الشركات الصغيرة والمتوسطة (MiCA) على مراحل. وتتمثل المواعيد النهائية الرئيسية في ديسمبر 2024 ويوليو 2026، حيث سيتم بحلول ذلك الوقت تنفيذ جميع الأحكام بالكامل.

لكن الجهة التنظيمية لا تريد الانتظار حتى فوات الأوان. فهي تعتقد أنه إذا كانت هذه الشركات ستعمل بموجب إطار عمل MiCA، فيجب أن تكون مستعدة لأنواع التهديدات الإلكترونية التي كلفت القطاع بالفعل مليارات الدولارات.

تستحوذ العملات الرقمية المتوافقة مع معيار MiCA، مثل EURC من شركة Circle وEURCV من شركة Société Générale، على حصة متزايدة من السوق. وحتى وقت كتابة هذا التقرير، تُشكّل العملات المستقرة المتوافقة مع معيار MiCA حوالي 30% من إجمالي سوق العملات المستقرة باليورو.

ارتفعت القيمة السوقية الإجمالية للعملات المستقرة باليورو إلى حوالي 5.4 مليار دولار (5 مليارات يورو)، حيث ساهمت الرموز المتوافقة في معظم النمو.

وقد أدى تطبيق MiCA أيضًا إلى زيادة بنسبة 50٪ في أحجام التداول للرموز المتوافقة منذ تطبيق اللائحة.

بالإضافة إلى MiCA، أصدرت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) مبادئ توجيهية جديدة ستؤثر على مصدري الرموز المرجعية للأصول (ARTs) ورموز النقود الإلكترونية (EMTs).

تركز هذه الإرشادات على خطط الاسترداد وإدارة السيولة. ويُطلب من الجهات المصدرة الآن وضع إجراءات واضحة لتسييل الأصول الاحتياطية وإدارة مطالبات حاملي الرموز.