L'ESMA, régulateur de l'UE, appelle à un renforcement des mesures de cybersécurité dans le cadre de la MiCA
- L'ESMA souhaite que les entreprises de cryptomonnaies soient soumises à des audits de cybersécurité obligatoires par des tiers, conformément au règlement MiCA de l'UE, afin de se protéger contre la hausse des cyberattaques.
- La Commission européenne est en désaccord, estimant que l'ESMA empiète sur ses compétences en poussant à l'adoption de ces règles supplémentaires.
- Les vols numériques dans l'industrie des cryptomonnaies ont explosé, avec plus de 1,5 milliard de dollars volés rien que durant le premier semestre 2024.
L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a appelé à des mesures de cybersécurité plus strictes dans le cadre de la réglementation de l'UE sur les actifs cryptographiques (MiCA).
Cela survient alors que l'industrie des cryptomonnaies continue d'être touchée par des cyberattaques, avec plus de 1,5 milliard de dollars volés aux entreprises de cryptomonnaies au premier semestre 2024.
L'ESMA estime qu'il est temps pour les législateurs de Bruxelles d'imposer des audits de cybersécurité tiers pour protéger l'industrie contre les pirates informatiques.
Le régulateur souhaite que ces audits soient une exigence obligatoire pour les entreprises de cryptomonnaies dans le cadre de la nouvelle réglementation MiCA, qui devrait être pleinement mise en œuvre en décembre.
Résistance de la Commission européenne
L'UE affirme que la MiCA apportera de l'ordre dans l'industrie. La réglementation couvre un large éventail d'entités, y compris les bourses, les courtiers, les dépositaires et les plateformes de trading.
Bien que l'ESMA soit catégorique sur la nécessité de renforcer la cybersécurité, la Commission européenne n'est pas convaincue par cette idée. Elle soutient que l'ESMA empiète sur ses prérogatives en tentant d'ajouter cette nouvelle exigence à la MiCA.
La Commission a fait part de son opposition, affirmant que la législation actuelle ne permet pas l'ajout d'audits de cybersécurité tiers.
La firme d'analyse blockchain Chainalysis a signalé que les vols de cryptomonnaies ont augmenté de 84 % par rapport à la même période en 2023. Plus de 150 incidents de piratage ont été enregistrés au premier semestre, les bourses centralisées étant les principales cibles.
Chainalysis a souligné que les voleurs de cryptomonnaies concentrent de plus en plus leurs efforts sur ces plateformes.
Les récentes attaques à grand retentissement incluent un vol de 45 millions de dollars sur la bourse singapourienne BingX et un braquage de 230 millions de dollars sur WazirX, une bourse indienne qui a fait faillite après l'attaque.
Conformément à la MiCA, les entreprises de cryptomonnaies devront obtenir une licence auprès de l'un des pays membres de l'UE. Cela inclut la preuve que leurs dirigeants sont « dignes de confiance » et la démonstration que leurs contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent sont solides.
Pressions réglementaires
Charles Kerrigan, associé au cabinet d'avocats CMS, a déclaré : « La sécurité n'est pas quelque chose à prendre à la légère. Il faut investir dans la sécurité. »
Arvin Abraham, associé chez Goodwin, a également apporté son soutien, affirmant qu'une approche standardisée de la sécurité bénéficierait à toutes les bourses, surtout à mesure que les pirates deviennent plus sophistiqués.
La poussée de l'ESMA en faveur de ces mesures intervient alors que la MiCA doit être déployée par phases. Les échéances clés sont décembre 2024 et juillet 2026, date à laquelle toutes les dispositions seront pleinement mises en œuvre.
Mais le régulateur ne veut pas attendre qu'il soit trop tard. Il estime que si ces entreprises doivent opérer dans le cadre de la MiCA, elles doivent être préparées aux types de cybermenaces qui ont déjà coûté des milliards à l'industrie.
Les tokens conformes à la MiCA, comme l'EURC de Circle et l'EURCV de Société Générale, captent rapidement des parts de marché. Au moment de la rédaction de cet article, les stablecoins conformes à la MiCA représentent environ 30 % du marché total des stablecoins en euros.
La capitalisation boursière totale des stablecoins en euros a bondi pour atteindre environ 5,4 milliards de dollars (5 milliards d'euros), les tokens conformes étant à l'origine de la majeure partie de cette croissance.
La MiCA a également entraîné une augmentation de 50 % des volumes de trading pour les tokens conformes depuis l'introduction de la réglementation.
Outre la MiCA, l'Autorité bancaire européenne (ABE) a publié de nouvelles lignes directrices qui affecteront les émetteurs de tokens adossés à des actifs (ART) et de tokens monnaie électronique (EMT).
Ces lignes directrices portent sur les plans de rachat et la gestion de la liquidité. Les émetteurs sont désormais tenus de disposer de processus clairs pour la liquidation des actifs de réserve et la gestion des réclamations des détenteurs de tokens.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
