La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) ha pedido medidas de ciberseguridad más estrictas en virtud del Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la UE.
Esto se produce mientras la industria de las criptomonedas sigue plagada de ciberataques, con más de 1.500 millones de dólares robados a empresas de criptomonedas en la primera mitad de 2024.
La ESMA cree que es hora de que los legisladores de Bruselas apliquen auditorías de ciberseguridad de terceros para proteger a la industria de los piratas informáticos.
El regulador quiere ver estas auditorías como un requisito obligatorio para las empresas de cifrado según la nueva regulación MiCA, que se implementará por completo en diciembre.
Rechazo de la Comisión Europea
La UE dice que MiCA pondrá orden en la industria. La regulación cubre una amplia gama de entidades, incluidas bolsas, corredores, custodios y plataformas comerciales.
Si bien la ESMA es inflexible sobre la necesidad de una ciberseguridad más estricta, la Comisión Europea no está convencida de la idea. Argumentan que ESMA está sobrepasando sus límites al intentar agregar este nuevo requisito a MiCA.
La comisión ha respondido, alegando que la legislación actual no respalda la adición de auditorías cibernéticas de terceros.
La empresa de análisis de blockchain Chainalysis informó que los robos de criptomonedas han aumentado un 84% en comparación con el mismo período de 2023. En el primer semestre se registraron más de 150dentde piratería, siendo los intercambios centralizados los principales objetivos.
Chainalysis señaló que los ladrones de criptomonedas centran cada vez más sus esfuerzos en estas plataformas.
Los ataques recientes de alto perfil incluyen un robo de 45 millones de dólares de la bolsa BingX con sede en Singapur y un robo de 230 millones de dólares de WazirX, una bolsa india que colapsó después del ataque.
Según MiCA, las empresas de cifrado deberán obtener una licencia de uno de los países miembros de la UE. Esto incluye demostrar que sus ejecutivos son “aptos y apropiados” y demostrar que sus controles contra el lavado de dinero son sólidos.
Presiones regulatorias
Charles Kerrigan, socio del bufete de abogados CMS, dijo: “La seguridad no es algo que se pueda tomar a la ligera. Tienes que gastar dinero en seguridad”.
Arvin Abraham, socio de Goodwin, también intervino y afirmó que un enfoque estándar de seguridad beneficiaría a todos los intercambios, especialmente a medida que los piratas informáticos se vuelven más sofisticados.
El impulso de la ESMA para estas medidas se produce cuando MiCA se implementará en fases. Los plazos clave son diciembre de 2024 y julio de 2026, momento en el que todas las disposiciones estarán plenamente implementadas.
Pero el regulador no quiere esperar hasta que sea demasiado tarde. Creen que si estas empresas van a operar bajo el marco de MiCA, deben estar preparadas para el tipo de amenazas cibernéticas que ya le han costado miles de millones a la industria.
Los tokens compatibles con MiCA, como el EURC de Circle y el EURCV de Société Générale, están capturando rápidamente participación de mercado. Al cierre de esta edición, las monedas estables compatibles con MiCA representan aproximadamente el 30% del mercado total de monedas estables en euros.
La capitalización de mercado total de las monedas estables en euros ha aumentado a alrededor de 5.400 millones de dólares (5.000 millones de euros), y los tokens compatibles impulsan la mayor parte del crecimiento.
MiCA también ha provocado un aumento del 50% en los volúmenes de comercio de tokens compatibles desde la introducción de la regulación.
Además de MiCA, la Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha publicado nuevas directrices que afectarán a los emisores de tokens referenciados a activos (ART) y tokens de dinero electrónico (EMT).
Estas directrices se centran en los planes de reembolso y la gestión de la liquidez. Ahora se exige a los emisores que tengan procesos claros para liquidar los activos de reserva y gestionar las reclamaciones de los tenedores de tokens.
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