Regulador da UE, ESMA, pede medidas mais fortes de cibersegurança na MiCA das criptomoedas

A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) pediu medidas mais rigorosas de cibersegurança no âmbito do Regulamento de Mercados de Ativos Cripto da UE (MiCA).

Isso ocorre enquanto a indústria de criptomoedas continua sendo assolada por ciberataques, com mais de US$ 1,5 bilhão roubados de empresas de criptomoedas no primeiro semestre de 2024.

A ESMA acredita que é hora dos legisladores em Bruxelas impor auditorias de cibersegurança de terceiros para proteger a indústria de hackers.

O regulador quer ver essas auditorias como um requisito obrigatório para empresas de criptomoedas sob o novo regulamento MiCA, que está programado para ser implementado totalmente em dezembro.

Resistência da Comissão Europeia

A UE diz que a MiCA trará ordem à indústria. O regulamento abrange uma ampla gama de entidades, incluindo exchanges, corretores, custodiantes e plataformas de negociação.

Enquanto a ESMA é firme sobre a necessidade de uma cibersegurança mais rigorosa, a Comissão Europeia não está convencida da ideia. Eles argumentam que a ESMA está ultrapassando seus limites ao tentar adicionar esse novo requisito à MiCA.

A comissão se opôs, alegando que a legislação atual não apoia a adição de auditorias cibernéticas de terceiros.

A empresa de análise de blockchain Chainalysis relatou que os roubos de criptomoedas aumentaram 84% em comparação com o mesmo período de 2023. Mais de 150 incidentes de hacking foram registrados no primeiro semestre, com exchanges centralizadas sendo os principais alvos.

A Chainalysis apontou que os ladrões de criptomoedas estão cada vez mais concentrando seus esforços nessas plataformas. 

Ataques recentes de alto perfil incluem um roubo de US$ 45 milhões da exchange baseada em Singapura BingX e um roubo de US$ 230 milhões da WazirX, uma exchange indiana que colapsou após o ataque.

Sob a MiCA, as empresas de criptomoedas precisarão obter licença de um dos países membros da UE. Isso inclui provar que seus executivos são

Pressões regulatórias

Charles Kerrigan, sócio do escritório de advocacia CMS, afirmou: “A segurança não é algo que se deva levar à leveza. É preciso investir em segurança.”

Arvin Abraham, sócio da Goodwin, também se manifestou, afirmando que uma abordagem padrão de segurança beneficiaria todas as exchanges, especialmente à medida que os hackers se tornam mais sofisticados.

O impulso da ESMA por essas medidas ocorre quando o MiCA está prestes a ser implementado em fases. Os principais prazos são dezembro de 2024 e julho de 2026, até os quais todas as disposições serão totalmente implementadas.

Mas o regulador não quer esperar até que seja tarde demais. Eles acreditam que, se essas empresas forem operar sob o arcabouço do MiCA, precisam estar preparadas para os tipos de ameaças cibernéticas que já custaram bilhões à indústria.

Tokens compatíveis com o MiCA, como o EURC da Circle e o EURCV da Société Générale, estão rapidamente conquistando participação de mercado. Até o fechamento desta matéria, stablecoins compatíveis com o MiCA representam cerca de 30% do mercado total de stablecoins em euro.

A capitalização de mercado total para stablecoins em euro aumentou para cerca de US$ 5,4 bilhões (€5 bilhões), com tokens compatíveis impulsionando a maior parte do crescimento.

O MiCA também levou a um aumento de 50% nos volumes de negociação de tokens compatíveis desde a introdução da regulamentação.

Além do MiCA, a Autoridade Bancária Europeia (EBA) publicou novas diretrizes que afetarão os emissores de tokens referenciados a ativos (ARTs) e tokens de dinheiro eletrônico (EMTs).

Essas diretrizes focam em planos de resgate e gestão de liquidez. Os emissores agora são obrigados a ter processos claros para a liquidação de ativos de reserva e para a gestão de reivindicações dos detentores de tokens.