تجاوزت عمليات الاحتيال في العملات المشفرة 7 مليارات دولار في عام 2021: ما هي الدروس المستفادة؟

ملخص سريع

• ارتفعت عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة بأكثر من 80% في عام 2021. 
• كانت غالبية عمليات الاحتيال عبارة عن عمليات نصب واحتيال. 
•  بلغت الخسائر الإجمالية هذا العام 7.7 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال والاختراقات. 
• ينبغي على المستثمرين دائماً الانتباه إلى العلامات التحذيرية المذكورة في هذه المقالة لحماية أصولهم. 
  

كان عام 2021 الأفضل للعملات الرقمية منذ إطلاق Bitcoin عام 2009. فقد حظيت مشاريع العملات الرقمية وتقنية البلوك تشين هذا العام بتمويل يفوق مجموع التمويل الذي حصلت عليه جميع السنوات السابقة مجتمعة. مع ذلك، كان هذا العام أيضاً عاماً ذهبياً لمحتالي العملات الرقمية. 

بحسب إحصائيات شركة Elliptic، بلغت قيمة عمليات الاحتيال في العملات الرقمية 7.7 مليار دولار هذا العام. وإذا أضفنا إليها عمليات الاحتيال والاختراقات في مجال التمويل اللامركزي (DeFi) عموماً، يصل هذا الإجمالي إلى ما يقارب 12 مليار دولار، أي أكثر من الناتج المحلي الإجمالي لأكثر من 70 دولة. 

مقارنةً بالعام السابق، ارتفعت عمليات الاحتيال في العملات الرقمية بنسبة تجاوزت 80% في عام 2021. والأهم من ذلك، أن ما يقرب من 40% من هذه العمليات كانت نتيجةً لعمليات احتيال مفاجئة. بالنسبة للمستخدمين الذين تابعوا عن كثب عالم العملات الرقمية والتمويل DeFi في عام 2021، فإن هذه العمليات شائعة، حيث يتخلى مطورو مشروع عملة رقمية عنه في منتصف الطريق ويهربون بأموال المستثمرين. 

يمكنdentمعظم عمليات الاحتيال، إذ غالبًا ما تتضمن عدة مؤشرات تحذيرية ينبغي على أي مستثمر أخذها بعين الاعتبار. مع ذلك، ولأن العملات المشفرة وتقنية البلوك تشين مجال حديث نسبيًا، يغفل معظم المستثمرين عن هذه المؤشرات التحذيرية، وينتهي بهم الأمر بخسارة استثماراتهم لصالح المحتالين. 

ما هي أبرز عمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة في عام 2021؟ 

واحدة من أكبر عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية هذا العام الاحتيال بعملة "سكوييد جيم". وقد أُطلق هذا المشروع مباشرةً بعد عرض مسلسل "سكوييد جيم" الشهير على نتفليكس، والذي تصدّر قائمة المسلسلات التلفزيونية الأكثر مشاهدة على نتفليكس على الإطلاق. استغل المحتالون هذه الشعبية لجذب الناس للاستثمار في المشروع. 

مع ذلك، لم يكن لمشروع العملات الرقمية أي ارتباط رسمي بمسلسل نتفليكس، وظهرت عدة مؤشرات أخرى مثيرة للريبة، منها إخفاء هوية مطوري المشروع تمامًا. انتهى المطاف برمز لعبة Squid بالاختفاء، وهرب المحتالون بمبلغ 2.5 مليون دولار. كما شهدت منصة تداول العملات الرقمية التركية Thodex عملية احتيال مماثلة في وقت سابق من هذا العام، عندما اختفى مؤسسوها ومعهم ما يقارب ملياري دولار.

كما برزت قضية محتال كندي سرق شرائح SIM لمستثمري العملات الرقمية ليسرق ما قيمته أكثر من 46 مليون دولار من العملات الرقمية، وقد ألقت الشرطة الفيدرالية القبض عليه لاحقًا. ومن بين عمليات الاختراق الكبرى الأخيرة اختراق منصة Bitmart، حيث سرق المخترق 48 عملة رقمية بقيمة تزيد عن 150 مليون دولار. 

الشهيرة DeFi منصة "كريم فاينانس" للاختراق ثلاث مرات هذا العام. وفي أحدث اختراق لها في أكتوبر، استولى المخترقون على 130 مليون دولار. كما شهدنا Binance سمارت سي إن" (BSC) على بروتوكول "بي إكس إتش" (BXH)، مما تسبب في خسائر بلغت 139 مليون دولار لشبكة البلوك تشين. هذه مجرد أمثلة قليلة من عمليات الاختراق والاحتيال التي وقعت خلال العام. 

ما الدروس التي يجب أن يستخلصها المستثمرون من هذا العام؟ 

لا يزال الأمن يمثل تحديًا رئيسيًا في مجال DeFi مع دخولنا عام 2022. وتُجري بروتوكولات البلوك تشين الرئيسية ومنصات تداول العملات الرقمية تغييرات جوهرية على إطار عمل أمن التمويل DeFi . ومع ذلك، طالما استمر المستثمرون في ضخ أموالهم في مشاريع العملات الرقمية دون معرفة كافية وحذر، سيستمر المحتالون والمتسللون في استغلالها. 

فيما يلي بعض التوصيات الموجزة والمحددة التي ينبغي على المستثمرين مراعاتها في عام 2022 لتجنب المحتالين والمتسللين المحتملين: 

• قم بإجراء بحث حول المشروع الجديد قبل الاستثمار فيه. 
• تعرف على المطورين الذين يقفون وراء المشروع،dentالحقيقية، وخبراتهم السابقة. 
• استخدم فقط منصات تداول العملات الرقمية الشهيرة التي توفر تأمينًا ضد الاختراقات، مثل Binance وكوين بيس. 
• استثمر 5% فقط من محفظتك في العملات المشفرة. 
• إذا كنت تستثمر في مشروع جديد، فتحقق مما إذا كان قد خضع للتدقيق. 
• تحقق مما إذا كان المشروع يحتوي على آلية سحب/بيع مناسبة
• إذا كان المشروع يخضع لقفل زمني للسيولة، فمن الأفضل توخي الحذر. 

إنّ أخذ هذه المعلومات بعين الاعتبار عند الاستثمار في مشروع جديد للعملات الرقمية سيقلل من احتمالية تعرضك للاحتيال وخسارة استثماراتك. تتمتع العملات الرقمية بإمكانيات هائلة مع اقتراب عام 2022، ولكن ينبغي على المستثمرين توخي الحذر واليقظة لحماية أصولهم.