ملخص سريع
• تعتمد أكثر عمليات الاحتيال إثارةً للجدل في مجال العملات الرقمية على مسابقات وسائل التواصل الاجتماعي.
• كما عانت إسبانيا من موجة مخططات التسويق الهرمي في مجال العملات الرقمية.
مع ازدياد تداول العملات الرقمية، تتزايد أيضاً عمليات الاحتيال الهرمية القائمة على هذه العملات الافتراضية. وتشير مكاتب حماية المستثمرين في ولاية تينيسي إلى تزايد هذه العمليات الاحتيالية المتعلقة بالعملات الرقمية.
تلقت الوكالة حتى الآن في شهر سبتمبر عدة شكاوى تشير إلى استخدام اسم "Bitcoin" كوسيلة للاحتيال. ويبذل المحققون قصارى جهدهم للعثور على هؤلاء الأشخاص أو الشركات التي تسعى لسرقة أموال المتحمسين للعملات الرقمية.
تزايد عمليات الاحتيال الهرمي بالعملات المشفرة في ولاية تينيسي
تُعدّ ولاية تينيسي، باستثناء فلوريدا، من بين العديد من ولايات أمريكا الشمالية التي تبنّت العملات الرقمية. ومع دخول هذه الفئة الجديدة، يشهد سوق العملات الرقمية ازدهارًا، إلا أنه يُثير أيضًا مشكلات الاحتيال. وقد تلقّى مكتب الحماية المالية في ولاية تينيسي العديد من البلاغات حول مخططات هرمية تعتمد على عملات رقمية شائعة مثل Bitcoin وإيثيريوم ودوجكوين Dogecoin
عادةً ما تستهدف عمليات الاحتيال هذه في مجال العملات الرقمية استثمارات في الذكاء الاصطناعي أو عقود Bitcoin ، والتي تتم عبر شركات وهمية. ونظرًا لتزايد هذا النوع من الاحتيال الإلكتروني، صرّح المدعي العام بأنه سيتم إحباط هذه العمليات، وقد بدأت التحقيقات للقبض على المجرمين.
يشير المدعي العام أيضًا إلى أن الاستثمار في العملات المشفرة مثل Bitcoin والذكاء الاصطناعي ينطوي على مخاطر نظرًا لتقلباتها والشركات التي تديرها. ويحذر المدعي العام المتحمسين للعملات المشفرة من القيام بهذه الاستثمارات دون إجراء بحث مسبق.
عمليات الاحتيال في العملات المشفرة والمؤثرون
يرتبط سوق العملات الرقمية بمؤثري وسائل التواصل الاجتماعي. وفي هذه الحالة، يدعم هؤلاء المستخدمون الذين يكتسبون شهرة على منصات مثل إنستغرام وفيسبوك وتويتر مخططات التسويق الهرمي، مما يؤدي إلى فقدان سوق العملات الرقمية لمصداقيته.
رغم شهرة العملات الرقمية بعوائدها المرتفعة، إلا أنه لا بد من دراستها جيدًا لضمان سلامة المستثمر. مع ذلك، يعد بعض مديري الاستثمار بمضاعفة أموال المستخدمين في فترة وجيزة دون بذل أي جهد. كثير من هذه الأساليب الاستثمارية ما هي إلا عمليات احتيال، تُخلف لدى المستخدمين تجربة مريرة.
يتميز المهاجمون الإلكترونيون الذين ينظمون هذه المخططات الهرمية بإبداعهم الشديد. فهم عادةً ما ينظمون مسابقات يعدون فيها المستخدمين بالفوز بأجهزة آيباد، أو أجهزة كمبيوتر، أو ساعات، وما إلى ذلك. وتستغل هذه الحيل العملات الرقمية الجديدة التي لا قيمة حقيقية لها بالنسبة للمستخدم.
شهدت إسبانيا العام الماضي زيادة بنسبة 61% في عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية باستخدام مخططات هرمية. ومن المتوقع أن يرتفع هذا الرقم هذا العام، مما يدل على غياب الرقابة بشكل كبير مع نمو السوق المالية الجديدة.
مع ذلك، تبحث السلطات التنظيمية في ولاية تينيسي وإسبانيا وغيرها من الدول التي تُمارس عمليات احتيال العملات الرقمية عن المجرمين. لذا، ينبغي على مُستخدمي العملات الرقمية الجدد الحذر من هذه العمليات الاحتيالية الإلكترونية وعدم التخلي عن أموالهم بسهولة.
