10 أفضل طرق الدخل السلبي في العملات المشفرة: مجربة وفعالة

تخيل أن أصولك الرقمية تعمل من أجلك، وتولد عوائد وأنت نائم. هذه هي واقع الدخل السلبي في العملات المشفرة. تتجاوز أسواق التداول المتقلبة، ويكتشف المستثمرون الأذكياء استراتيجيات فعالة لتراكم الثروة بحد أدنى من الجهد، وهو جوهر هذا المقال. سنقوم هنا بفك شيفرة 10 طرق مجربة لتوليد الدخل السلبي في العملات المشفرة، ونقدم رؤى واضحة لمساعدة أصولك على تحقيق عوائد.

طريقة الدخل السلبي	الوصف	الصعوبة
التعدين السحابي	استفد من مشاريع التعدين الراسخة لجني مكافآت العملات المشفرة.	سهل
الرهان (Staking)	اكسب مكافآت الرهان عن طريق قفل حيازاتك من العملات المشفرة في مشاريع بلوكشين ذات إثبات الحصة (PoS) موثوقة.	سهل
حصاد العائد	وزع حيازاتك من العملات المشفرة عبر بروتوكولات decentralized finance (DeFi) لتحقيق أقصى ربح.	متوسط إلى صعب
توفير السيولة/التعدين	مول تشغيل البورصة اللامركزية للعملات المشفرة (DEX) اليومية مثل PancakeSwap وUniSwap وFluid لتوليد دخل سلبي.	سهل
تشغيل العقدة الرئيسية	ولّد دخلاً سلبياً عن طريق تشغيل خادم متخصص مقابل تعويض بالعملات المشفرة.	صعب
الإقراض بالعملات المشفرة	أقرض أصولك الرقمية على منصات إقراض العملات المشفرة، بما في ذلك Aave وNexo وCompound.	ميديوم
حساب ادخار العملات المشفرة	اجذب الفوائد على إيداعاتك من العملات المشفرة، على غرار حساب الادخار في التمويل التقليدي (TradFi).	سهل
عمولات NFTs	استلم المدفوعات مع كل بيع/إيجار لاحق لفنك الرقمي أو مقتنياتك.	متوسط إلى صعب
الترميز	استثمر في أصول واقعية مجزأة (RWA) أو أوراق مالية رقمية تولد دخلاً سلبياً.	متوسط إلى صعب
رموز تدفع أرباحاً	استثمر في مشروع عملات مشفرة يدفع لك ولحاملي الرموز الآخرين جزءاً من إيراداته بشكل دوري.	سهل

أفضل خيارات الدخل السلبي في العملات المشفرة

مستعد لجعل عملاتك المشفرة تعمل؟ دعنا نستكشف هذه الاستراتيجيات القوية للدخل السلبي، ونفحص كيفية عملها، ومزاياها، وعيوبها المحتملة.

التعدين السحابي:

يوفر التعدين السحابي طريقة للمشاركة في تعدين العملات المشفرة دون امتلاك أو إدارة الأجهزة. بدلاً من ذلك، تستأجر قوة حوسبة من مزارع تعدين كبيرة وراسخة. يتولىون البنية التحتية، والكهرباء، وأمن الشبكة، والصيانة. وأنت، من جانبك، تحصل على حصة من العملة المشفرة التي تم تعدينها تتناسب مع "قوة التجزئة" التي استأجرتها.

تجذب هذه الطريقة لتوليد الدخل السلبي العديد من الأشخاص لأنها تزيل التعقيد التقني والنفقات الرأسمالية الأولية للتعدين التقليدي. تشتري عقداً لكمية معينة من قوة التجزئة لفترة زمنية محددة، ويقوم مزود التعدين السحابي بتوجيه تلك القوة لتعدين العملات المشفرة نيابة عنك. 

كيف تبدأ؟

1. مقدمو البحث: ابحث عن شركات تعدين سحابي موثوقة. ابحث عن الشفافية في عملياتهم وشروط العقد الواضحة.
2. اختر عقداً: اختر عقداً بناءً على قوة التجزئة، والمدة، والعملات المشفرة التي ترغب في تعدينها.
3. مولد حسابك: ادفع مقابل العقد المختار بالعملات المشفرة أو العملة الورقية.
4. استلم المدفوعات: يرسل المزود مكافآت التعدين تلقائياً إلى crypto wallet الخاص بك.

الإيجابيات والسلبيات

المزايا:

• لا إدارة للأجهزة: تتجنب تكاليف وتعقيدات شراء وإعداد وصيانة أجهزة التعدين.
• فواتير كهرباء مخفضة: يتحمل المزود تكاليف الكهرباء، وهي تكلفة رئيسية في التعدين التقليدي.
• إمكانية الوصول: يمكن لأي شخص المشاركة، بغض النظر عن الخبرة التقنية أو ميزانية الأجهزة.

العيوب:

• خطر الاحتيال العالي: لدى صناعة التعدين السحابي تاريخ سيئ من المخططات الاحتيالية. اختفت العديد من الشركات بأموال المستثمرين.
• ربحية أقل: حتى الخدمات المشروعة غالباً ما تكون لديها رسوم عالية، مما يجعلها أقل ربحية من التعدين المباشر.
• نقص التحكم: ليس لديك تحكم مباشر في عملية التعدين أو الأجهزة المحددة، وغالباً ما تعمل بموجب عقود ثابتة.

رهان حيازاتك من العملات المشفرة 

يُعد الرهان حجر الزاوية في الدخل السلبي في عالم العملات المشفرة، خاصة مع صعود بلوكشين إثبات الحصة (PoS). تقوم بقفل حيازاتك من العملات المشفرة لدعم عمليات البلوكشين، وتأكيد المعاملات، والحفاظ على سلامة الشبكة. وفي المقابل، يكافئك الشبكة بعملات تم صكها حديثاً أو حصة من رسوم المعاملات.

تختار منصات الرهان ذات إثبات الحصة "المصادقين" (ما يعادل المعدنين في إعدادات إثبات العمل) بناءً على كمية العملات المشفرة التي قاموا "برهنها". كلما زادت العملات المشفرة التي تلتزم بها، زادت فرصتك في اختيارك للمصادقة على الكتلة التالية وكسب المكافآت. يجعل هذا النظام بلوكشينات إثبات الحصة أكثر كفاءة في استهلاك الطاقة وقابلية للتوسع.

كيف تبدأ؟

1. اختر عملة PoS: لبدء رهان العملات المشفرة، اختر أصل عملات مشفرة يدعم العملية (على سبيل المثال، Ethereum، Solana، Cardano).
2. اختر طريقة: قرر ما إذا كنت ستراهن مباشرة، أو تنضم إلى صندوق سيولة، أو تستخدم الرهان السائل، أو تراهن على cryptocurrency exchange.
3. نقل الأموال: انقل عملتك المشفرة المختارة إلى محفظة عملات مشفرة متوافقة أو بورصة.
4. ابدأ الرهان: اتبع تعليمات المنصة لقفل أصولك والبدء في كسب مكافآت الرموز.

الإيجابيات والسلبيات

المزايا:

• أرباح سلبية: بمجرد الإعداد، يتطلب ذلك جهداً مستمراً ضئيلاً.
• صديق للبيئة: تستهلك مشاريع إثبات الحصة طاقة أقل بكثير من إثبات العمل.
• المساهمة في الشبكة: تساعد في تأمين ولامركزية شبكة سلسلة الكتل.
• عوائد متوقعة: غالباً ما تكون مكافآت الرهان أكثر اتساقاً من أرباح التداول.

العيوب:

• فترات القفل: قد تكون رموزك المرهونة غير متاحة لفترة، مما يمنع البيع السريع خلال فترات انخفاض السوق.
• خطر الشطب: قد تفقد أصولك المرهونة إذا تصرف المُصادق الذي تفوض له (أو عقده) بشكل خبيث أو انقطع عن العمل.
• نقص السيولة: يربط رهان العملات المشفرة أصولك، مما يحد من قدرتك على الاستجابة لتغيرات السوق.

حصاد العائد: 

يتضمن حصاد العائد التحرك الاستراتيجي للأصول المشفرة عبر بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) المختلفة لتعظيم العوائد. الفكرة الأساسية هي استخدام خدمات مختلفة مثل الإقراض، والاقتراض، وتوفير السيولة في بورصة لامركزية (DEX)، لـ "حصاد" أعلى عائد ممكن. 

فكر في الأمر على أنه رحلة بحث عن كنز رقمي، حيث تكون صناديق الكنز هي تطبيقات DeFi المختلفة التي تقدم معدلات مكافآت مختلفة. 

كيف تبدأ مع حصاد العائد؟

1. فهم أساسيات DeFi: للحصول على أفضل استفادة من مشروعك في حصاد العوائد، افهم كيفية عمل البورصات اللامركزية (DEXs)، وصناديق السيولة، والعقود الذكية.
2. اختر بروتوكولاً: اختر بروتوكول DeFi موثوقاً ومراجعه (على سبيل المثال، Uniswap، Aave، Compound).
3. احصل على أصول مقترنة: احصل على زوج الرموز المحدد المطلوب لصندوق السيولة الذي ترغب في الانضمام إليه.
4. قدم السيولة: قم بإيداع رموزك في صندوق السيولة المختار واحصل على رموز LP.
5. راهن برموز LP (اختياري): تسمح العديد من البروتوكولات لك برهان رموز LP هذه في

الإيجابيات والسلبيات

المزايا:

• عوائد محتملة مرتفعة: يمكن أن تكون المكافآت جذابة للغاية، خاصة في بروتوكولات حصاد العائد الجديدة أو ذات الطلب العالي.
• تنوع مصادر الدخل: يمكنك كسب رسوم المعاملات، ورموز الحوكمة، وأحياناً عملات مشفرة أخرى في وقت واحد.
• دعم اللامركزية: تساهم مباشرة في وظائف ونمو نظام التمويل اللامركزي (DeFi).

العيوب:

• الخسارة غير الثابتة (خطر رئيسي): تحدث هذه الخسارة عندما يتغير سعر أصولك المودعة بشكل كبير مقارنةً بسعرها عند الإيداع. إذا تفوق أحد الأصول في الزوج على الآخر، فقد ينتهي بك الأمر بقيمة بالدولار أقل مما لو احتفظت بالأصول بشكل منفصل.
• خطر العقود الذكية: يمكن أن تؤدي الثغرات في العقود الذكية إلى فقدان أموالك.
• عمليات السحب المفاجئ (Rug Pulls): يمكن للمطورين الخبيثين إنشاء مشاريع لحصاد العائد، وجذب كميات كبيرة من السيولة، ثم سحب جميع الأموال فجأة، تاركين المستثمرين برموز عديمة القيمة.

توفير السيولة/التعدين: 

على الرغم من ارتباطها الوثيق بحصاد العائد، فإن توفير السيولة (LP) يركز تحديداً على تزويد الأصول بحصص السيولة في البورصات اللامركزية (DEX). هذا هو الفعل الأساسي الذي يمكّن التداول اللامركزي. مع هذه الاستراتيجية، تصبح جزءاً حاسماً من بنية البورصة اللامركزية، مما يسهل عمليات تبادل الرموز الأخرى للمستخدمين.

عندما توفر السيولة، فإنك تودع قيمة متساوية من رمزين في حصة مخصصة. على سبيل المثال، إذا أضفت ETH ورمز مستقر مثل USDC إلى حصة، فستحصل على "رموز مزود السيولة (LP)" كإيصال. تمثل هذه الرموز LP حصتك في الحصة. 

عندما ينفذ المتداولون عمليات تبادل باستخدام تلك الحصة، يدفعون رسوماً صغيرة للتداول، والتي يتم توزيعها بعد ذلك بشكل متناسب على جميع مزودي السيولة (LPs). 

كيف تبدأ؟

1. اختر منصة تبادل لامركزية: اختر منصة تبادل لامركزية موثوقة (مثل Uniswap، PancakeSwap، Curve).
2. حدد صندوق سيولة: اختر صندوق سيولة يحتوي على زوج عملات ترغب في توفيره (مثل ETH/USDC، BNB/CAKE).
3. أودع قيمة متساوية: قم بإيداع قيمة متساوية بالدولار لكلا العملتين في الصندوق.
4. استلم رموز ملكية السيولة (LP): تصدر لك المنصة رموز ملكية السيولة، والتي تمثل حصتك في الصندوق.
5. اكسب الرسوم/المكافآت: اكسب تلقائياً حصة من رسوم التداول ومكافآت تعدين السيولة الإضافية المحتملة.

الإيجابيات والسلبيات

المزايا:

• اكسب رسوم التداول: تربح مباشرة من نشاط التداول على المنصة اللامركزية.
• دعم اللامركزية في التداول: تتيح الوظيفة الأساسية للتمويل اللامركزي.
• إمكانية الحصول على مكافآت إضافية: تقدم العديد من المنصات رموزاً إضافية مقابل توفير السيولة.

العيوب:

• الخسارة غير الثابتة: يمكن أن يؤدي التباين في الأسعار بين الأصلين إلى خسارة صافية مقارنة بالاحتفاظ بهما ببساطة.
• خطر العقود الذكية: قد تعرض الثغرات في عقود المنصة اللامركزية أموالك للخطر.
• عمليات السحب المفاجئ (Rug Pulls): أقل شيوعاً في المنصات الراسخة، لكن المنصات الجديدة غير المراجعة قد تكون خطيرة.

تشغيل العقدة الرئيسية: 

تشغيل العقدة الرئيسية هو شكل أكثر تقدماً ومتطلباً للدخل السلبي في العملات المشفرة. على عكس الرهان، حيث تقوم ببساطة بقفل العملات للمساعدة في التحقق من المعاملات، تتطلب العقدة الرئيسية تشغيل خادم متخصص على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع مع قفل كمية كبيرة من عملة مشفرة محددة كضمان. 

تقوم هذه العقد بوظائف فريدة تتجاوز التحقق الأساسي من المعاملات، مثل تعزيز الخصوصية، وتسهيل المعاملات الفورية، أو المشاركة في الحوكمة اللامركزية. يحصل مشغلو العقد الرئيسية على حصة من مكافآت كتلة شبكة البلوكشين مقابل أداء هذه الخدمات الحرجة. 

كيف تبدأ؟

1. اختر عملة عقدة رئيسية: ابحث عن العملات المشفرة التي تدعم العقد الرئيسية (مثل Dash، PIVX، Horizen).
2. احصل على الضمان: احصل على الحد الأدنى المطلوب من العملة المشفرة المحددة.
3. قم بإعداد خادم: قم بتكوين خادم مخصص (غالباً ما يكون خادمًا خاصًا افتراضياً، أو VPS) يلبي متطلبات الأجهزة والبرمجيات المحددة.
4. اقفل الضمان: قم بقفل ضمانك من العملات المشفرة في محفظة مخصصة، لإثبات التزامك بالشبكة.
5. حافظ على وقت التشغيل: تأكد من بقاء خادمك متصلاً بالإنترنت ويعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لمواصلة كسب المكافآت.

الإيجابيات والسلبيات

المزايا:

• عوائد محتملة أعلى: يمكن أن تكون مكافآت العقد الرئيسية كبيرة بسبب حاجز الدخول الأعلى والخدمات المتخصصة المقدمة.
• حوكمة الشبكة: غالباً ما تحصل على حقوق تصويت في حوكمة المشروع اللامركزية، مما يؤثر على اتجاهه المستقبلي.
• دعم وظائف الشبكة: تساهم في الميزات المتقدمة واستقرار شبكة البلوكشين.

العيوب:

• متطلبات رأس المال العالية: تتطلب العقد الرئيسية غالباً استثماراً أولياً كبيراً في ضمان العملة المشفرة.
• التعقيد التقني: يتطلب إعداد الخادم وصيانته معرفة تقنية كبيرة.
• الأسواق المتقلبة: يمكن أن تتقلب قيمة ضمانك المقفل بشكل كبير، مما يؤثر على استثمارك الإجمالي.
• مخاطر الأمان: يعرض تشغيل الخادم نفسك للتهديدات السيبرانية إذا لم يتم تأمينه بشكل صحيح.

الإقراض بالعملات المشفرة:

يتيح لك الإقراض بالعملات المشفرة أن تعمل كبنك، وكسب الفوائد عن طريق إقراض أصولك الرقمية للآخرين. كما هو الحال في التمويل التقليدي، يدفع المقترضون فائدة لاستخدام رأس مالك، وأنت، كمقرض، تتلقى جزءاً من تلك الفائدة. توفر هذه الاستراتيجية طريقة مباشرة لتوليد دخل سلبي من حيازاتك من العملات المشفرة دون بيعها.

ينقسم مشهد الإقراض بالعملات المشفرة بشكل واسع إلى مركزي (CeFi) ولامركزي (DeFi). تعمل منصات التمويل المركزي مثل Nexo أو BlockFi بشكل مشابه للبنوك التقليدية. من ناحية أخرى، تعمل بروتوكولات التمويل اللامركزي مثل Aave أو Compound بالكامل على عقود ذاتية التنفيذ.

كيف تبدأ؟

1. اختر منصة: اختر منصة إقراض مركزية أو لامركزية موثوقة لبدء عملية الإقراض.
2. أودع العملات المشفرة: انقل العملة المشفرة التي ترغب في إقراضها إلى العنوان أو المحفظة المخصصة للمنصة.
3. حدد الشروط (إذا كان ذلك قابلاً للتطبيق): تقدم بعض منصات الإقراض المشفرة أسعاراً مختلفة للشروط الثابتة مقابل الشروط المرنة.
4. اكسب الفوائد: توزع المنصة تلقائياً مدفوعات الفوائد على حسابك.

الإيجابيات والسلبيات

المزايا:

• بسيطة نسبياً: الأمر لا يتطلب أكثر من إيداع الأموال كما هو الحال في المنصات المركزية. تتطلب منصات التمويل اللامركزي (DeFi) معرفة أكبر بالمحافظ الرقمية والعقود الذكية.
• عوائد محتملة أعلى: يمكن أن تكون أسعار الفائدة أعلى بشكل ملحوظ من تلك الموجودة في حسابات الادخار التقليدية.
• شروط مرنة: تقدم العديد من المنصات شروطاً مرنة، مما يتيح لك سحب أصولك في أي وقت (رغم أن بعضها قد يفرض فترات قفل للحصول على أسعار فائدة أعلى).
• التنويع: طريقة أخرى لتوليد الدخل تتجاوز مجرد زيادة رأس المال.

العيوب:

• خطر المنصة (CeFi): لا تتحكم في مفاتيحك الخاصة في المنصات المركزية. لذا، قد تفقد أموالك إذا أفلست المنصة، أو تعرضت للاختراق، أو واجهت مشكلات تنظيمية.
• خطر العقد الذكي (DeFi): قد تؤدي الثغرات في العقود الآلية للبروتوكولات اللامركزية إلى فقدان الأموال.
• خطر التصفية (غير مباشر): بينما يضع المقترضون عادةً ضمانات، يمكن أن تؤدي التقلبات الحادة في السوق إلى تصفيات جماعية، مما قد يسبب ضغطاً على النظام.
• عدم اليقين التنظيمي: لا يزال المشهد التنظيمي للإقراض المشفر في طور التطور، مما قد يقدم مخاطر.

الاستثمار في حسابات ادخار العملات المشفرة: 

تقدم حسابات ادخار العملات المشفرة واحدة من أبسط الطرق لكسب الدخل السلبي. فهي تعمل مثل حساب ادخار البنك التقليدي، ولكن بدلاً من العملة الورقية، تقوم بإيداع العملات المشفرة. وفي المقابل، تدفع لك المنصة فائدة على حيازاتك. 

تجذب هذه الطريقة بشكل خاص أولئك الذين يفضلون البساطة ويسعون إلى طريقة منخفضة الجهد لتنمية محفظتهم من العملات المشفرة. عادةً ما تقدم هذه الحسابات من خلال بورصات العملات المشفرة المركزية أو منصات إقراض التمويل المركزي المخصصة. 

تختلف أسعار الفائدة بشكل كبير بناءً على المنصة، والعملات المشفرة، وديناميكيات السوق، لكنها غالباً ما تكون أعلى مما تقدمه البنوك التقليدية.

كيف تبدأ؟

1. اختر منصة: اختر بورصة موثوقة أو منصة تمويل مركزي (CeFi) تقدم حسابات ادخار للعملات المشفرة.
2. أودع العملات المشفرة: انقل أصولك المشفرة إلى حساب الادخار.
3. حدد الشروط: تقدم بعض الحسابات خيارات مرنة أو ثابتة المدة.
4. اكسب الفوائد: تتراكم الفوائد وتُدفع عادةً يومياً أو أسبوعياً أو شهرياً.

الإيجابيات والسلبيات

المزايا:

• البساطة: سهلة الإعداد والإدارة للغاية، وتتطلب الحد الأدنى من المعرفة التقنية.
• دخل ثابت: تمنحك مدفوعات الفائدة المنتظمة تدفقاً دخلياً مستقراً.
• معدلات فائدة أعلى: غالباً ما تقدم عوائد أفضل مقارنة بحسابات البنوك التقليدية.
• لا حاجة لإدارة نشطة: تكسب أموالك فائدة بشكل سلبي دون الحاجة إلى إجراء أي إجراءات إضافية بعد الإيداع.

العيوب:

• خطر اللامركزية: تثق بأموالك لطرف ثالث، مما يعرضك لخطر اختراق المنصة، أو الإفلاس، أو المشكلات التنظيمية.
• نقص السيطرة: لا تحتفظ بمفاتيحك الخاصة؛ فالمنصة هي التي تحتفظ بأصولك.
• معدلات متغيرة: يمكن أن تتغير أسعار الفائدة بناءً على ظروف السوق، وأحياناً دون إشعار مسبق.
• حدود أو رسوم السحب: قد تفرض بعض المنصات قيوداً أو رسوماً على عمليات السحب.

عمولات NFTs: 

تقدم عمولات الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) تدفق دخل سلبي مثيراً للاهتمام لمنشئيها والمالكين الأصليين. على عكس الفن التقليدي، حيث نادراً ما يستفيد الفنانون من المبيعات الثانوية، تم تصميم NFTs بعقود يمكنها إنفاذ دفعات العمولة تلقائياً. في كل مرة يتم فيها إعادة بيع فنك الرقمي أو مقتنياتك، تتلقى أنت، المنشئ الأصلي، أو المستفيد المعين، نسبة مئوية من سعر البيع.

تسمح بعض مشاريع NFTs أيضاً بـ "رهان" NFTs لكسب المكافآت أو "تأجيرها"، خاصة في بيئات الألعاب التي تكسب المال (P2E) أو الميتافيرس. في هذه الاستراتيجيات، يدفع المستأجر رسوماً لاستخدامه المؤقت.

كيف تبدأ؟

1. إنشاء/اقتناء NFTs: اصنع عملات NFT أو اشتريها من مجموعات تقدم عمولات أو فائدة للإيجار.
2. حدد العمولات (للمنشئين): إذا كنت منشئاً، حدد نسبة عمولتك أثناء عملية الصنع على منصات مثل OpenSea أو Rarible.
3. اعرضها في الأسواق: اعرض عملات NFT الخاصة بك في الأسواق التي تدعم إنفاذ العمولات.
4. فعّل الإيجار (إذا كان ذلك قابلاً للتطبيق): بالنسبة لـ NFTs ذات الفائدة، استكشف المنصات التي تسهل تأجير NFTs.

الإيجابيات والسلبيات

المزايا:

• دخل طويل الأجل للمنشئين: يوفر تدفقاً دخلياً مستمراً من المبيعات الثانوية لإبداعاتك الرقمية.
• تحويل الأصول الرقمية إلى دخل: يسمح لحاملي NFTs بكسب المال من مقتنياتهم بما يتجاوز مجرد بيعها.
• فائدة لـ NFTs: يمنح NFTs وظائف أكثر من كونها مجرد مقتنيات، خاصة لأصول الألعاب أو الميتافيرس.

العيوب:

• أسواق متقلبة: يمكن أن تتقلب قيمة NFTs بشكل كبير، مما يؤثر على إجمالي مبلغ العمولة.
• الاعتماد على المنصة: تُفرض العمولات عادةً من قبل الأسواق، ولا تدعم جميع المنصات ذلك بشكل كامل.
• خطر العقد الذكي: كما هو الحال مع تطبيقات البلوكشين الأخرى، يمكن أن تشكل الثغرات في عقود NFTs الذكية مخاطر.
• خطر السيولة: قد تكون NFTs الخاصة بك غير سائلة إذا كانت مقفلة في بروتوكول الرهان أو مؤجرة.

الرمزية: 

تتضمن الرمزية تحويل الأصول الواقعية (RWAs) أو حقوق ملكية الأوراق المالية التقليدية إلى رموز رقمية على بلوكشين. تخلق هذه العملية تمثيلاً رقمياً للأصل، مما يجعله قابلاً للتجزئة، وسهل النقل، ومولداً للدخل محتملاً. بالنسبة للدخل السلبي، تفتح الرمزية أبواب الاستثمار في أصول لها عادةً حواجز دخول عالية، مثل العقارات، والفن الجميل، أو حتى الملكية الفكرية.

يمكن أن تمثل هذه الرموز الأسهم، أو الديون، أو حصة من الإيرادات المستقبلية للأصل الأساسي. يأتي الدخل السلبي من توزيع الأرباح، أو الأرباح، أو دخل الإيجار الذي تولده الأصل الواقعي (RWA) مباشرةً إلى حاملي الرموز.

كيف تبدأ؟

1. ابحث عن منصات الأصول الرمزية: ابحث عن منصات متخصصة في العقارات أو الفن أو غيرها من الأصول الواقعية المولدة للدخل (RWAs) المرمزة.
2. افهم الأصل: قم بإجراء بحث شامل حول الأصل الواقعي الأساسي ونموذج توليد الدخل الخاص به.
3. اقتنِ الرموز: اشترِ رموزاً مجزأة تمثل ملكية أو مطالبة بحصة من دخلها.
4. استلم التوزيعات: توزع المنصة الدخل تلقائياً على محفظتك المشفرة.

الإيجابيات والسلبيات

المزايا:

• الوصول إلى أصول غير سائلة: يتيح الملكية الجزئية والاستثمار في أصول كانت غير متاحة للمستثمرين العاديين تقليدياً (مثل العقارات عالية القيمة).
• ملكية شفافة: يوفر البلوكشين سجلات غير قابلة للتغيير وشفافة للملكية.
• إمكانية دخل مستقر: الدخل مرتبط بأصول واقعية، مما يمنحك دخلاً مستقراً مقارنة بالعوائد المشفرة الخالصة.
• التنويع: يضيف طبقة جديدة من التنويع لمحفظة العملات المشفرة من خلال ربطها بأصول ملموسة.

العيوب:

• عدم اليقين التنظيمي: لا يزال الإطار القانوني للأوراق المالية المرمزة والأصول الواقعية (RWAs) في طور التطور ويختلف حسب الولاية القضائية.
• تحديات السيولة: بينما تكون الرموز أكثر سيولة من الأصل الأساسي، قد لا يزال سوقها الثانوي محدوداً لبعض الأصول المرمزة.
• خطر المنصة: تعتمد على المنصة التي تصدر الرموز لإدارة الأصل الأساسي وتوزيع الدخل بشكل صحيح.
• التعقيد: يتطلب فهم الهياكل القانونية والمالية وراء الأصول المرمزة بحثاً دقيقاً.

الرموز المدفوعة للأرباح: 

مثل الأسهم التقليدية، تم تصميم بعض العملات المشفرة لدفع "أرباح" لحامليها. هذه ليست مجرد أصول speculative؛ بل تمثل حصة في نجاح المشروع، وتوزع جزءاً من إيراداته، أو أرباحه، أو رسومه مباشرةً إلى حاملي العملات المشفرة. 

تُدمج آليات توزيع الأرباح عادةً بشكل ثابت في العقد الذكي للرمز الرقمي أو تُدار بواسطة خزانة المشروع. كل ما عليك فعله هو الاحتفاظ بالرمز في محفظة متوافقة، ويتم توزيع الأرباح عليك بشكل دوري، غالبًا بالرمز الأصلي أو بعملات رقمية أخرى مثل العملات المستقرة.

كيف تبدأ؟

1. حدد الرموز المدفوعة للأرباح: ابحث عن مشاريع عملات مشفرة مصممة لدفع أرباح أو توزيع الإيرادات على الحاملين.
2. افهم آلية الدفع: تعلم كيفية توليد الأرباح وحسابها وتوزيعها.
3. اقتنِ الرموز: اشترِ الرموز المدفوعة للأرباح من منصة مركزية أو لامركزية موثوقة.
4. احتفظ في محفظة متوافقة: تأكد من أن رموزك موجودة في محفظة تدعم آلية توزيع الأرباح.

الإيجابيات والسلبيات

المزايا:

• حصة مباشرة في نجاح المشروع: تستفيد مباشرة من ربحية المشروع ونموه.
• تدفق دخل سلبي: يتم توزيع الأرباح بشكل دوري دون الحاجة إلى إدارة نشطة.
• حافز للاحتفاظ: يشجع على الاحتفاظ بالرموز على المدى الطويل، مما قد يوائم مصالحك مع نجاح المشروع.
• التنويع: يضيف نوعاً مختلفاً من تدفقات الدخل إلى محفظة العملات المشفرة الخاصة بك.

العيوب:

• خطر أداء المشروع: إذا فشل المشروع الأساسي أو انخفضت إيراداته، ستقل دفعات الأرباح أو تتوقف.
• تقلب سعر الرمز: يمكن أن تتقلب قيمة الرمز المدفوع للأرباح نفسه، مما يؤثر على استثمارك الإجمالي.
• رقابة تنظيمية: يمكن أن تشبه الرموز المدفوعة للأرباح الأوراق المالية، مما يجذب رقابة تنظيمية أكثر صرامة.
• مكافآت تضخمية: قد تأتي بعض "الأرباح" من رموز تم صكها حديثاً، مما قد يؤدي إلى تخفيف قيمة الرمز إذا لم تتم إدارته بشكل صحيح.

هل العملات المشفرة مناسبة للدخل السلبي؟

بالتأكيد. تقدم العملات المشفرة مشهدًا جذابًا للدخل السلبي، حيث توفر مزايا فريدة مقارنة بالتمويل التقليدي. على سبيل المثال، يسمح لك الرهان (Staking) بكسب المكافآت من خلال الاحتفاظ بالعملة ودعم الشبكة، تمامًا مثل شريك صامت في مؤسسة رقمية مزدهرة. 

يُعد حصاد العائد (Yield farming)، رغم تعقيده، وسيلة لتضخيم العوائد من خلال الاستفادة من بروتوكولات التمويل اللامركزي المتعددة، مما يحول أصولك الخاملة إلى مولدات للدخل النشط. توفر هذه الأساليب طريقة قوية لتضخيم حيازاتك من العملات المشفرة، مما يسمح لاستثمارك الأولي بالنمو بشكل أسي. 

علاوة على ذلك، توفر استراتيجيات الدخل السلبي في العملات المشفرة درجة من إمكانية الوصول والشفافية التي غالبًا ما تغيب في الأسواق التقليدية. العديد من الفرص مفتوحة للمستثمرين بمختلف أحجام رؤوس الأموال، وليس فقط اللاعبين المؤسسيين. تعمل بروتوكولات التمويل اللامركزي، على وجه الخصوص، على عقود ذاتية التنفيذ شفافة، وهو مستوى من الانفتاح يعزز الثقة ويمكّن المستثمرين الأفراد. 

بينما تنطوي المخاطر على طابع جوهري، فإن الإمكانات الكبيرة للنمو والطبيعة المبتكرة لهذه مصادر الدخل تجعل العملات المشفرة جبهة جذابة للغاية لتوليد الثروة السلبية.

الضرائب على الدخل السلبي من العملات المشفرة

تعترف العديد من البلدان بالأصول الرقمية كأصول عقارية أو استثمارية، وليس مجرد عملة. وبالتالي، أنت ملزم قانونيًا بالإبلاغ عن ملكيتك واقتنائك وأي دخل ناتج عنها إلى سلطات الضرائب. قد يؤدي الفشل في القيام بذلك إلى عواقب وخيمة، بما في ذلك الغرامات والإجراءات القانونية أو السجن في بعض الولايات القضائية. 

جدير بالذكر أن وكالات الضرائب حول العالم تصبح أكثر تطورًا في تتبع معاملات العملات المشفرة، لذا فإن الشفافية هي المفتاح. للبقاء متوافقًا مع القوانين، ابدأ بفهم القواعد المحددة لبلدك بشأن ضرائب العملات المشفرة. تختلف هذه القواعد بشكل كبير، لذا استشر إرشادات الضرائب المحلية أو محترفًا متخصصًا في العملات المشفرة لفهم الآثار الضريبية لحيازاتك. 

ثانيًا، دوّن جميع معاملاتك من العملات المشفرة بدقة، بما في ذلك التواريخ والمبالغ وأنواع العملات وقيمتها بالعملة الورقية في وقت المعاملة. وأخيرًا، سدد ضرائبك وقدم إقراراتك بدقة وفي الوقت المحدد. لحسن الحظ، يمكن لأدوات إدارة الضرائب الخاصة بالعملات المشفرة، مثل CoinTracker أو Koinly، المساعدة في أتمتة حفظ السجلات وحسابات الضرائب، مما يبسط العملية بشكل كبير.

اعتمادًا على ولايتك القضائية وطبيعة أنشطتك في العملات المشفرة، قد تواجه عدة أنواع من الضرائب:

• ضريبة الدخل: تنطبق على الأرباح من مكافآت الرهان، وأرباح حصاد العائد، وفوائد الإقراض، ومكافئات العقدة الرئيسية، وربما عمليات التوزيع المجاني (Airdrops).
• ضريبة رأس المال: تنطبق عندما تبيع أو تتبادل أو تنفق العملات المشفرة لتحقيق ربح.
• ضريبة المبيعات (VAT/GST): في بعض المناطق، قد يؤدي استخدام العملات المشفرة لشراء السلع أو الخدمات إلى فرض ضريبة مبيعات، مشابهة للمشتريات التقليدية.
• ضريبة الثروة: تفرض بعض البلدان ضريبة على صافي ثروة الفرد الإجمالي، والتي قد تشمل حيازاته من العملات المشفرة.
• ضريبة الهدايا أو الميراث: يمكن أن يؤدي إعطاء أو تلقي كميات كبيرة من العملات المشفرة كهدية أو وراثة العملات المشفرة إلى فرض التزامات ضريبية محددة على المعطي أو المستلم.

خاتمة

يوفر كسب الدخل السلبي باستخدام العملات المشفرة طريقة مثيرة لجعل أصولك الرقمية تعمل بجد أكبر من أجلك. من الإيقاع المنتظم للرهان إلى العالم الديناميكي لحصاد العائد والفرص الناشئة في الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) والرمزية، توجد العديد من السبل لاستكشافها.

هذا المجال يتحرك بسرعة، وهو لامركزي، لذا عليك أن تكون ذكيًا ومطلعًا. يعني النجاح في كسب الدخل السلبي من العملات المشفرة القيام بواجبك المنزلي، وإدارة مخاطرك، والالتزام الصارم بأمن المعلومات.