البنوك الأسترالية تثبت موقفها بشأن قيود العملات المشفرة

تواجه صناعة العملات المشفرة في أستراليا تحديات مصرفية مستمرة، حيث تحافظ البنوك الكبرى والحكومة على موقفها الرافض للعمليات الاحتيالية المتعلقة بالعملات الرقمية. خلال جلسة نقاشية في أسبوع البلوكتشين الأسترالي في 26 يونيو، سلطت صوفي جيلدر، المديرة التنفيذية للبلوكتشين والأصول الرقمية في بنك كومونولث (CBA)، الضوء على قيود البنك المدفوعة نحو منصات تداول العملات المشفرة. وقد تم تنفيذ هذه التدابير استجابة لـ ارتفاع كبير في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.

البنوك الأسترالية تعرب عن استيائها من تزايد عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة

كشفت جيلدر أن حوالي واحد من كل ثلاثة عمليات احتيال بالدولار الأسترالي في أستراليا يرتبط بالعملات المشفرة، مما يجعلها العامل الأكبر المساهم في التأثير على العملاء. ونقلت بيانات من منصة الأسترالية لمكافحة الجرائم المالية، التي أشار إليها نايجل دوبسون، قائد محفظة الخدمات المصرفية في بنك ANZ، إلى أن الرقم قد يصل إلى 40%.

في 8 يونيو، اتبع بنك كومونولث (CBA) خطى بنك ويستباك بفرض فترات انتظار، وحدود، وحظر كامل لبعض المدفوعات الموجهة إلى منصات تداول العملات المشفرة. وقد أرجعت كلتا البنوك هذه التدابير إلى التهديد المتزايد لعمليات الاحتيال الاستثمارية. ومع ذلك، لم تعلن البنوك الكبرى الأسترالية الأخرى، ANZ وNAB، عن قيود مماثلة حتى الآن.

أكد مسؤول في وزارة الخزانة أن البنوك نفذت هذه التدابير طواعية، لكنه شدد على أن كل من البنوك والحكومة يشاركان الرأي القائل بأن عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة مرتفعة بشكل غير مقبول في الوقت الحالي. سلط تريفور باور، المساعد الأول لوزير الخزانة الأسترالي، الضوء على الحاجة إلى زيادة الاستثمار في تقليل الاحتيال، مشدداً على أهمية الجهود التعاونية بين الحكومة، والبنوك، ومشاركين آخرين في النظام المالي للحفاظ على الثقة في النظام.

وضحت جيلدر أن التدابير التي نفذها بنك CBA لم تكن تستهدف صناعة العملات المشفرة تحديداً، ولا تعني أي خطأ من قبل المنصات المركزية. وأكدت أن هذه التدابير تستند إلى تحليل البيانات، وتحديد أنماط السلوك والجهات الفاعلة السيئة، وهو ما يتماشى مع الممارسات الحالية لمراقبة الحسابات المصرفية العادية. كما أعربت جيلدر عن تفاؤلها بشأن تقنية البلوكتشين، مشيرة إلى أن كل بنك تقريباً أنشأ فريقاً للأصول الرقمية، مما يدل على إدراكهم للحاجة إلى فهم هذا المجال المتطور.

دعاة التحليل يحثون على التعاون بين البنوك وشركات العملات المشفرة لمعالجة عمليات الاحتيال

شدد مايكل باسينا، محامي الأصول الرقمية ورئيس منظمة Blockchain Australia، الذي أدار جلسة النقاش، على أهمية التعاون الأقرب بين البنوك والصناعة لمعالجة قضية الاحتيال بشكل جماعي. وأقر بالأرقام المقلقة التي قدمتها البنوك بشأن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة كقناة دفع، مشدداً على الحاجة إلى جهود مشتركة للحد من مثل هذه الحوادث.

واجهت قرارات البنوك انتقادات من عملاء منصات تداول العملات المشفرة الأسترالية. ومع ذلك، دافع آرون لين، محامٍ أسترالي وباحث أول في مركز RMIT للابتكار في البلوكتشين، عن إجراءات البنوك. وأشار إلى أن المؤسسات المالية تواجه ضغوطاً متزايدة لمكافحة المشكلة المتنامية لعمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.

تعد فرض فترات تأخير، ورفض المعاملات، وحدود الإيداع طرقاً للبنوك لاستعادة السيطرة وتخفيف مخاطرهم القانونية والتنظيمية. ووفقاً للجنة المنافسة وحماية المستهلك الأسترالية، خسر الأستراليون 221.3 مليون دولار أسترالي (148.3 مليون دولار) في عمليات احتيال استثمارية تتعلق بالعملات المشفرة كطريقة للدفع في عام 2022، مما يمثل زيادة كبيرة بنسبة 162.4% مقارنة بعام 2021.

أكد باور أن العملات المشفرة لا تزال قناة رئيسية لعمليات الاحتيال في أستراليا، مما يستدعي جهوداً تعاونية بين البنوك والحكومة لمعالجة التحديات التي يفرضها هذا القطاع. ومع استمرار تطور صناعة العملات المشفرة في أستراليا، سيظل تحقيق التوازن بين حماية المستهلك، والامتثال التنظيمي، وتعزيز الابتكار أمراً حاسماً للنمو المستقر والاستقرار في مشهد الأصول الرقمية.