Los bancos australianos se mantienen firmes en las restricciones de criptomonedas

La industria de las criptomonedas de Australia enfrenta desafíos bancarios continuos mientras los principales bancos y el gobierno mantienen su postura contra las estafas que involucran monedas digitales. Durante un panel de discusión en la Semana Blockchain de Australia el 26 de junio, Sophie Gilder, Directora General de Blockchain y Activos Digitales en Commonwealth Bank (CBA), destacó las restricciones del banco a los pagos a exchanges de criptomonedas. Estas medidas se implementaron en respuesta a un aumento significativo de estafas que involucran criptomonedas.

Los bancos australianos lamentan un aumento en las estafas de criptomonedas

Gilder reveló que aproximadamente uno de cada tres dólares de estafas en Australia está asociado con criptomonedas, lo que lo convierte en el factor contribuyente más grande al impacto en los clientes. Nigel Dobson, Líder del Portafolio de Servicios Bancarios en ANZ, citó datos del Australian Financial Crimes Exchange, sugiriendo que la cifra podría ser tan alta como el 40 %.

El 8 de junio, Commonwealth Bank (CBA) siguió el ejemplo de Westpac imponiendo pausas, límites y bloqueos totales en ciertos pagos a exchanges de criptomonedas. Ambos bancos citaron la creciente amenaza de estafas de inversión como la razón de estas medidas. Sin embargo, los otros principales bancos de Australia, ANZ y NAB, aún no han anunciado restricciones similares.

Un funcionario del Tesoro confirmó que los bancos implementaron estas medidas voluntariamente, pero enfatizó que tanto los bancos como el gobierno compartían la opinión de que las estafas de criptomonedas eran inaceptablemente altas en la actualidad. Trevor Power, Subsecretario del Tesoro Australiano, destacó la necesidad de aumentar la inversión en la reducción de estafas, subrayando la importancia de los esfuerzos colaborativos entre el gobierno, los bancos y otros participantes del sistema financiero para mantener la confianza en el sistema.

Gilder aclaró que las medidas implementadas por CBA no tenían como objetivo apuntar específicamente a la industria de las criptomonedas, y no implican ninguna falta de conducta por parte de los exchanges centralizados. Enfatizó que las medidas se basaron en el análisis de datos, identificando patrones de comportamiento y actores malintencionados, lo que se alinea con las prácticas existentes de monitoreo de cuentas bancarias normales. Gilder también expresó optimismo sobre la tecnología blockchain, destacando que casi todos los bancos han establecido un equipo de activos digitales, lo que indica su reconocimiento de la necesidad de comprender este espacio en evolución.

Los analistas piden colaboración entre bancos y empresas de criptomonedas para combatir las estafas

Michael Bacina, abogado de activos digitales y presidente de Blockchain Australia, quien moderó el panel de discusión, enfatizó la importancia de una colaboración más estrecha entre los bancos y la industria para abordar colectivamente el problema de las estafas. Reconoció las cifras preocupantes presentadas por los bancos respecto a las estafas que involucran criptomonedas como medio de pago y subrayó la necesidad de esfuerzos conjuntos para reducir estos incidentes.

Las decisiones de los bancos han enfrentado críticas por parte de los clientes de los intercambios de criptomonedas australianos. Sin embargo, Aaron Lane, abogado australiano y investigador principal en el RMIT Blockchain Innovation Hub, defendió las acciones de los bancos. Señaló que las instituciones financieras están bajo una creciente presión para combatir el problema creciente de las estafas relacionadas con las criptomonedas.

Imponer retrasos en el tiempo, denegaciones de transacciones y límites de depósito son formas en que los bancos recuperan el control y mitigan sus riesgos legales y regulatorios. Según la Comisión Australiana de Competencia y Consumo, los australianos perdieron 221,3 millones de AUD (148,3 millones de USD) en estafas de inversión que involucraban criptomonedas como método de pago en 2022, lo que representa un aumento significativo del 162,4% respecto a 2021.

Power enfatizó que las criptomonedas siguen siendo un vector significativo de estafas en Australia, lo que requiere esfuerzos colaborativos entre los bancos y el gobierno para abordar los desafíos planteados por el sector. A medida que la industria de las criptomonedas continúa evolucionando en Australia, encontrar un equilibrio entre la protección del consumidor, el cumplimiento regulatorio y fomentar la innovación será crucial para el crecimiento sostenido y la estabilidad en el panorama de los activos digitales.