Крипто-сервис управления на базе США Swan Bitcoin блокирует учетные записи пользователей, взаимодействующих с сервисами микширования монет

Swan Bitcoin, платформа услуг биткоина, базирующаяся в Калифорнии, сообщила в прошлую пятницу, что она прекратит обслуживание учетных записей пользователей, напрямую взаимодействующих с сервисами микширования монет. 

Соответствие Swan Bitcoin финансовым регуляторным требованиям

Решение о прекращении обслуживания счетов, взаимодействующих с сервисами микширования монет, такими как Wasabi и Samourai Wallet, было прямым ответом на давление со стороны банковских учреждений после предложения Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Предлагаемое правило направлено на повышение требований к бухгалтерскому учету для транзакций, включающих сервисы микширования.

Компания также предупредила, что депонирование «напрямую в» или вывод «напрямую из» сервисов микширования криптовалют может привести к немедленному закрытию учетных записей пользователей. 

Сервисы микширования монет, часто рассматриваемые как метод повышения конфиденциальности в мире криптовалют, находятся под пристальным вниманием из-за их потенциального использования в незаконной деятельности. Шаг Swan Bitcoin по ограничению таких транзакций отражает растущий тренд комплаенса в криптоиндустрии, согласующийся с традиционными финансовыми регуляторными требованиями.

Ян Прицкер, соучредитель и технический директор Swan Bitcoin пролил свет на позицию компании. Хотя компания признает ценность микширования монет как услуги конфиденциальности, практические аспекты взаимодействия с банками и квалифицированными кастодианами требуют более осторожного подхода. «С точки зрения теории игр, такое поведение ожидаемо и очевидно», — заявил Прицкер, подчеркнув нежелание банков заниматься дополнительной проверкой в условиях правительственных предупреждений против использования миксеров.

Отторжение сообщества и критика

Несмотря на практические причины смены политики Swan Bitcoin, этот шаг вызвал значительное отторжение в крипто-сообществе. Критики утверждают, что решение компании противоречит основополагающему духу криптовалюты, который ценит децентрализацию и конфиденциальность пользователей.

Samourai Wallet осудил действия Swan Bitcoin. В резком ответе Samourai Wallet обвинил компанию в том, что она является исполнителем предложения, которое еще не стало законом, призывая пользователей либо закрыть свои счета, либо заниматься деятельностью, которая приведет к закрытию счетов Swan Bitcoin.

Критика распространилась за пределы провайдеров кошельков. Влад Костя, ведущий подкаста Bitcoin Takeover, назвал действия Swan Bitcoin «дистопическими», утверждая, что они продвигают культуру комплаенса, враждебную к биткоину. Замечания Кости отражают более широкое мнение в крипто-сообществе, где многие считают такие меры комплаенса противоречащими принципам биткоина и его обещанию финансовой суверенности.

В прошлом месяце федеральный суд вынес решение в пользу Министерства финансов США против Coin Center и различных сторонников криптовалюты, которые подали иск, оспаривающий санкции Министерства против Tornado Cash. Истцы, возглавляемые Coin Center, утверждали, что Министерство превысило свои полномочия, наложив санкции на сервис микширования Tornado Cash, который они описывали как просто кусок компьютерного кода. Однако суд отклонил эту точку зрения, подтвердив, что в соответствии с Законом о полномочиях в области международных чрезвычайных экономических ситуаций Министерство может налагать санкции на любые организации, связанные с иностранными интересами.