- Комиссия по финансовым услугам (FSC) предложила поправки к Закону об отчетности и использовании информации о определенных финансовых операциях.
- Эти изменения потребуют от компаний сообщать финансовым органам информацию оdentсвоих пользователей.
- Дополнительные изменения включают в себя разделение депозитов клиентов и их собственных средств.
Южнокорейский финансовый регулятор внес предложение о внесении новых правил в национальное законодательство о криптовалютах, которые обяжут криптовалютные компании раскрыватьdentсвоих пользователей.
Комиссия по финансовым услугам (FSC) предложила внести изменения в Закон об отчетности и использовании информации о определенных финансовых транзакциях с целью дальнейшего предотвращения отмывания денег.
FSC предлагает внести поправку в национальный закон о криптовалютах
Поправки обяжут поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) использовать реальные учетные записи в своих транзакциях с клиентами. Закон defiVASP как коммерческие организации, занимающиеся покупкой и продажей цифровых валют и обменом виртуальных активов. К VASP также относятся компании, выступающие в качестве хранителей или предоставляющие услуги кошельков для цифровых активов.
Если эти изменения будут приняты, то VASP-провайдерам потребуется использовать реальные имена клиентов при совершении транзакций как с клиентами, так и с финансовыми учреждениями. Кроме того, поправки к закону о криптовалютах потребуют от VASP-провайдеров хранить депозиты клиентов отдельно от своих собственных, а также отдельно вести учет транзакций клиентов.
Закон также обяжет поставщиков виртуальных услуг (VASP) не иметь записей о штрафах и санкциях за последние пять лет. Кроме того, VASP должны будут получить оценку рисков отмывания денег, связанных с их деятельностью, от финансовых учреждений.
Помимо криптовалют
Виртуальные активы — это не только криптовалюты, но и широкий спектр цифровых услуг. К виртуальным активам относятся цифровые токены, которые нельзя обменять на фиатную валюту, электронные деньги, акции, зарегистрированные вtronвиде, товары и многое другое.
Однакоtronоблигации и предоплаченные карты исключены из сферы действия понятия виртуальных активов.
Предложение направлено на борьбу с отмыванием денег путем усиления безопасности цифровых активов и их пользователей. На разработку предложения повлияла рекомендация Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) о составлении профилей пользователей криптовалют для более эффективного мониторинга незаконной деятельности.
Рекомендация включала правило о передаче информации, требующее от поставщиков виртуальных активов (VASP) передавать информацию об отправителе получателю. Ожидается, что поправки к закону о криптовалютах будут введены в действие к 25 марта 2022 года.
