Южная Корея предпринимает шаги по регулированию трансграничной крипто-торговли

Министерство финансов Южной Кореи объявило о планах внедрить новые правила для трансграничных крипто-транзакций.

Это одно из последних крупных объявлений в комплексном подходе страны к регулированию криптовалют.

Начиная со второй половины 2025 года, компании, занимающиеся трансграничной крипто-торговлей, будут обязаны регистрироваться в органах власти. Они также обязаны ежемесячно отчитываться о своих транзакциях в Банк Кореи.

Шаги Южной Кореи в сфере криптовалюты связаны с ростом преступности

Новые трансграничные правила приняты в ответ на тревожную статистику таможенного агентства. Агентство раскрыло, что виртуальные активы были вовлечены в 81,3% преступлений, связанных с валютными операциями, с 2020 года. Это составило примерно 11 триллионов вон (7,97 млрд долларов).

Этот шаг является частью более широкой нормативной базы Южной Кореи, которая сильно изменилась в последние годы.

Страна внедрила Закон о защите пользователей виртуальных активов (VAUPA) 19 июля 2024 года. Этот закон обязывает финансовые учреждения разделять виртуальные активы пользователей со своими собственными.

Он также предоставил Комиссии по финансовым услугам (FSC) всеобъемлющие надзорные полномочия. Поставщики виртуальных активов (VASP) теперь обязаны хранить не менее 80% активов пользователей в холодных кошельках для защиты от взломов и сбоев системы.

С марта 2021 года все VASP обязаны соблюдать строгие правила AML/KYC. Включая проверку подлинности имени для учетных записей.

Специальный закон о финансовой информации, действующий с 2021 года, сыграл ключевую роль в регулировании криптоиндустрии через обязательства по противодействию отмыванию денег.

Налоговый сегмент криптовалют остается сложным в Южной Корее. Криптовалюты не признаются законным платежным средством в стране. Правительство также неоднократно откладывало внедрение 20% налога на прибыль от криптовалют, превышающую 2,5 миллиона вон (около 1800 долларов).

Изначально запланированный на 2023, налог был отложен до 2028.

«Кимчи-премиум» Южной Кореи

Особенностью рынка криптовалют Южной Кореи является «Кимчи-премиум», названный в честь традиционного ферментированного блюда страны.

Это явление возникает, когда цены на криптовалюты на южнокорейских биржах торгуются заметно выше, чем на мировых рынках. Премии иногда могут достигать 20–30%.

Премия обусловлена сильным местным спросом в сочетании с регуляторными ограничениями, которые ограничивают возможности арбитража между внутренними и международными рынками.

В 2022 году южнокорейским правительством была создана совместная государственная и частная целевая группа для разработки более надежной структуры. В следующем году FSC представила VAUPA в качестве поправки к Специальному закону о финансовой информации, еще больше усилив меры защиты пользователей.

Нарушение этих правил может повлечь за собой суровые наказания. Они могут варьироваться от штрафов до пятикратного размера несправедливо полученной прибыли до тюремного заключения, в зависимости от тяжести нарушения.

Надзорные полномочия FSC распространяются на инспекционные и правоприменительные действия в отношении VASP. Включая криптобиржи, провайдеров кошельков и платформы, специализирующиеся на услугах цифровых активов.

Эти новые меры вступят в силу в 2025 году и добавят еще один слой к уже комплексной нормативной базе страны.