К всеобщему удивлению, KuCoin была названа первой в мире глобальной криптовалютной платформой, соответствующей строгим стандартам, установленным Подразделением финансовой разведки Индии (FIU-IND). Этот регулирующий орган, являющийся очень влиятельным подразделением Департамента доходов в правительстве Индии, отвечает за сбор финансовой информации, связанной с преступлениями в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег (PMLA) от 2002 года.
Почему FIU важен
Подразделение финансовой разведки Индии (FIU-IND), действующее с ноября 2004 года, занимает ведущее место в усилиях страны по борьбе с финансовыми преступлениями, подчиняясь непосредственно Совету экономической разведки, возглавляемому министром финансов. Основные функции FIU-IND включают широкий спектр мероприятий, направленных на предотвращение отмывания денег и связанной с этим незаконной деятельности.
Эти функции включают сбор различных отчетов от организаций, таких как отчеты о транзакциях Cash (CTR), отчеты о трансграничных банковских переводах (CBWTR) и отчеты о подозрительных транзакциях (STR). Кроме того, подразделение финансовой разведки вdent(FIU-IND) анализирует эти данные для выявления закономерностей транзакций, которые могут указывать на подозрительную деятельность, делится всей важной информацией с национальными и международными правоохранительными органами и служит центральным хранилищем этих данных для поддержки текущих расследований и исследований тенденций отмывания денег.
Приведение KuCoin в соответствие с требованиями FIU представляет собой шаг к повышению ясности регулирования и безопасности для инвесторов, создаваяdent для других бирж, работающих в стране, которая не является большим поклонником криптовалют.
Проблемы регулирования и соблюдения нормативных требований
В декабре 2023 года подразделение финансовой разведки (FIU) направило уведомления девяти криптовалютным биржам за несоблюдение требований Закона о противодействии отмыванию денег (PMLA), что вынудило KuCoin временно удалить свой аккаунт из App Store компании Apple. Для того чтобы считаться соответствующими требованиям, FIU заявило, что криптовалютные биржи должны зарегистрироваться в качестве «отчитывающихся организаций» в FIU, — шаг, который многие офшорные биржи, такие как KuCoin, проигнорировали, тем самым оказавшись вне индийской нормативно-правовой базы.
Важность соблюдения этих требований была дополнительно подчеркнута тем, что индийским пользователям криптовалют было рекомендовано переводить свои активы на местные биржи, зарегистрированные в подразделении финансовой разведки (FIU), если они хотят оставаться в безопасной и регулируемой среде. Это произошло на фоне агрессивных налоговых мер индийского правительства в отношении операций с криптовалютами, включая 30% налог на весь доход от криптовалют и 1% налог, удерживаемый у источника (TDS), на транзакции, превышающие 10 000 рупий. Такая политика повлияла на объемы торгов на местных биржах, и многие пользователи отчаянно ищут альтернативы на глобальных платформах, предлагающих более мягкие процедуры KYC.
Несмотря на предыдущие попытки Резервного банка Индии (RBI) запретить криптовалюты — решение, которое впоследствии было отменено Верховным судом, — центральный банк продолжает выражать свои опасения по поводу цифровых валют, часто сравнивая их с финансовыми пирамидами.
На фоне этих регуляторных проблем признание KuCoin изданием Forbes Advisor одной из «Лучших криптоприложений и бирж марта 2024 года» демонстрирует ее превосходство и приверженность предоставлению безопасной, надежной и соответствующей нормативным требованиям торговой платформы. Эта награда следует за предыдущим признанием KuCoin изданием Forbes в качестве ведущей криптобиржи в 2023 году.
