Инновационный шаг JPMorgan в блокчейн с проектом Guardian

Блокчейн-подразделение JPMorgan, Onyx, в прорывном шаге, сотрудничало с консорциумом отраслевых стартапов для разработки концепции, которая может фундаментально трансформировать управление финансовыми активами. Инициатива, проводимая под эгидой проекта Guardian Валютного управления Сингапура (MAS), специально разработана для того, чтобы позволить управляющим фондами токенизировать свои портфели с использованием выбранных блокчейн-технологий. Эти инновационные подходы к управлению активами отмечают значительный сдвиг от традиционных методов, используя уникальные возможности блокчейна для обеспечения повышенной эффективности, безопасности и гибкости в обращении с активами.

Токенизация в этом контексте относится к преобразованию прав на актив в цифровой токен в блокчейне. Этот метод не только упрощает транзакции и управление активами, но и обеспечивает большую прозрачность и безопасность, характеристики, присущие технологии блокчейн. Токенизируя портфели, управляющие фондами могут эффективнее управлять активами, получая дополнительные преимущества неизменности и прозрачности блокчейна.

Интероперабельность в разнообразных блокчейн-сетях

Ключевым аспектом проекта является его акцент на интероперабельности между различными блокчейн-сетями. Выбранные блокчейн-стеки для концепции включают Provenance Blockchain, проприетарные активы Onyx Digital Assets от JPMorgan и Avalanche. Эти платформы были выбраны за их надежность, функции безопасности и способность к бесшовной интероперабельности, что критически важно для гладкого управления токенизированными активами в различных экосистемах.

Помимо этих блокчейн-сетей, протокол межцепочечной коммуникации Axelar и платформа выпуска и торговли Oasis Pro также внесли значительный вклад в инициативу. Их участие подчеркивает коллаборативный характер этого проекта, объединяя разнообразные технологии и платформы для создания согласованной и эффективной системы управления активами.

Интероперабельность, обеспечиваемая этими платформами, позволяет управляющим богатством покупать и ребалансировать свои позиции в разных блокчейн-сетях без усилий. Эта возможность критически важна в контексте быстро развивающегося финансового рынка, где гибкость и способность быстро реагировать на изменения рынка являются ключом к успешному управлению активами.

Разрешительный подход к конфиденциальности транзакций

Важным аспектом этих транзакций является то, что они проводились в разрешительном (permissioned) режиме. Это означает, что доступ к этим транзакциям был ограничен для выбранной группы участников в частных блокчейн-сетях. Такой подход критически важен в контексте финансовых транзакций, где конфиденциальность и безопасность имеют первостепенное значение. В результате эти транзакции не видны в публичных обозревателях цепочек, таких как Axelarscan, Mintscan или Snowscan. Однако примеры транзакций и более подробные сведения о проекте доступны в недавнем отчете JPMorgan и Apollo.

Гален Мур, глобальный руководитель по коммуникациям в Axelar, подробно рассказал о роли Axelar в проекте. Axelar создал разрешительный экземпляр для подключения различных блокчейн-сетей, изменив свою существующую межцепочечную конфигурацию. Это изменение было согласовано с требованиями конфиденциальности и управления доступом, установленными концепцией, обеспечивая соблюдение проектом строгих стандартов безопасности, требуемых в управлении финансовыми активами.

Перспективы JPMorgan и продолжающиеся исследования

Хотя остается неясным, будут ли публичные цепочки или мейннеты участвовать в будущих развертываниях, активное исследование JPMorgan в области блокчейна очевидно. Например, в предыдущей итерации проекта Guardian JPMorgan обрабатывал токенизированные сделки по обмену валют на мейннете Polygon, используя модифицированную версию разрешительной платформы DeFi Aave Arc.

Более того, JPMorgan недавно расширил свои платежные предложения на блокчейн-счетах с помощью системы JPM Coin. Это расширение позволяет институциональным клиентам больше программируемости и контроля над своими платежами, устанавливая параметры на основе различных требований. Банк также углубляется в сферу ончейн-цифровых кошельков, позволяя пользователям хранить и контролировать свою цифровую идентичность на своей платформе.

В своем отчете JPMorgan подчеркнул значимость своей концепции как критического момента на пересечении традиционных финансов и технологии блокчейн. Они рассматривают свой вклад в проект Guardian как первый шаг в путешествии к более эффективной и действенной доставке высококачественных инвестиционных портфелей с доверительным управлением. Эта цель направлена не только на улучшение опыта конечного инвестора, но и на достижение лучших инвестиционных результатов.

Заключение

Вхождение JPMorgan в блокчейн через проект Guardian представляет собой значительную веху в слиянии традиционных финансов и инновационной технологии блокчейн. Успех этого проекта может проложить путь к более широкому внедрению блокчейна в управлении финансовыми активами, потенциально приводя к парадигмальному сдвигу в том, как финансовые активы управляются глобально.