Блокчейн-подразделение JPMorgan, Onyx , в рамках новаторского шага объединило усилия с консорциумом отраслевых стартапов для разработки концепции, способной коренным образом изменить управление финансовыми активами. Эта инициатива, осуществляемая под эгидой проекта Guardian Валютного управления Сингапура, специально разработана для того, чтобы позволить управляющим фондами токенизировать свои портфели с использованием выбранных блокчейн-технологий. Эти инновационные подходы к управлению активами знаменуют собой значительный сдвиг по сравнению с традиционными методами, используя уникальные возможности блокчейна для повышения эффективности, безопасности и гибкости в обращении с активами.
В данном контексте токенизация означает преобразование прав на актив в цифровой токен в блокчейне. Этот метод не только упрощает операции с активами и управление ими, но и обеспечивает большую прозрачность и безопасность, присущие технологии блокчейн. Токенизация портфелей позволяет управляющим фондами более эффективно управлять активами, получая при этом дополнительные преимущества неизменности и прозрачности блокчейна.
Взаимодействие между различными блокчейн-сетями
Ключевым аспектом проекта является акцент на совместимости между различными блокчейн-сетями. В качестве блокчейн-платформ для проверки концепции были выбраны Provenance Blockchain, JPMorgan Onyx Digital Assets и Avalanche . Эти платформы были выбраны за их надежность, функции безопасности и способность к бесперебойной совместимости, что имеет решающее значение для эффективного управления токенизированными активами в различных экосистемах.
Помимо этих блокчейн-сетей, значительный вклад в инициативу внесли также протокол межсетевой связи Axelar и платформа для выпуска и торговли криптовалютой Oasis Pro. Их участие подчеркивает совместный характер этого проекта, объединяющего различные технологии и платформы для создания целостной и эффективной системы управления активами.
Взаимодействие, обеспечиваемое этими платформами, позволяет управляющим активами без труда покупать и ребалансировать свои позиции в различных блокчейн-сетях. Эта возможность имеет решающее значение в условиях быстро развивающегося финансового рынка, где гибкость и способность быстро реагировать на изменения рынка являются ключевыми факторами успешного управления активами.
Подход, основанный на предоставлении разрешений, к обеспечению конфиденциальности транзакций
Важным аспектом этих транзакций является то, что они проводились с ограниченным доступом. Это означает, что доступ к этим транзакциям был ограничен избранной группой участников в частных блокчейн-сетях. Такой подход имеет решающее значение в контексте финансовых транзакций, где конфиденциальность и безопасность имеют первостепенное значение. В результате эти транзакции не видны в публичных блокчейн-обозревателях, таких как Axelarscan, Mintscan или Snowscan. Однако примеры транзакций и более подробная информация о проекте доступны в недавнем отчете JPMorgan и Apollo.
Гален Мур, руководитель отдела глобальных коммуникаций в Axelar, подробно рассказал о роли Axelar в проекте. Axelar создала экземпляр системы разрешений для подключения различных блокчейн-сетей, модифицировав существующую конфигурацию для межсетевого взаимодействия. Эта модификация соответствовала требованиям к конфиденциальности и управлению доступом, установленным в рамках концептуального исследования, что гарантировало соответствие проекта строгим стандартам безопасности, необходимым в сфере управления финансовыми активами.
Перспективы и продолжающаяся разведка со стороны JPMorgan
Хотя до сих пор неясно, будут ли в будущих проектах использоваться публичные блокчейны или основные сети, активное изучение JPMorgan пространства блокчейнаdent. Например, в одной из предыдущих итераций Project Guardian JPMorgan обрабатывал токенизированные валютные сделки в основной сети Polygon, используя модифицированную версию разрешенной платформы DeFi Aave Arc.
Кроме того, JPMorgan недавно расширил свои платежные возможности для счетов на основе блокчейна с помощью системы JPM Coin. Это усовершенствование предоставляет институциональным клиентам больше возможностей для программирования и контроля над своими платежами, позволяя устанавливать параметры в зависимости от различных требований. Банк также изучает возможности цифровых кошельков в блокчейне, позволяя пользователям хранить и контролировать свою цифровуюdentна своей платформе.
В своем отчете JPMorgan подчеркнул значимость своего концептуального проекта как критического момента на стыке традиционных финансов и технологии блокчейн. Они рассматривают свой вклад в Project Guardian как первый шаг на пути к более эффективному и результативному формированию высококачественных инвестиционных портфелей по усмотрению инвесторов. Цель этого начинания – не только улучшить опыт конечного инвестора, но и добиться лучших инвестиционных результатов.
Заключение
Внедрение компанией JPMorgan технологии блокчейн в рамках проекта Guardian представляет собой важную веху в сближении традиционных финансов и инновационных блокчейн-технологий. Успех этого проекта может проложить путь к более широкому внедрению блокчейна в управление финансовыми активами, потенциально приведя к изменению парадигмы управления финансовыми активами во всем мире.
