شركة أونيكس التابعة لقسم تقنية البلوك تشين في بنك جيه بي مورغان ، مع مجموعة من الشركات الناشئة في هذا القطاع لتطوير نموذج أولي من شأنه إحداث نقلة نوعية في إدارة الأصول المالية. تهدف هذه المبادرة، التي تُنفذ تحت رعاية مشروع غارديان التابع لهيئة النقد في سنغافورة، إلى تمكين مديري الصناديق من تحويل محافظهم الاستثمارية إلى رموز رقمية باستخدام تقنيات البلوك تشين المختارة. وتُمثل هذه الأساليب المبتكرة لإدارة الأصول تحولاً جذرياً عن الأساليب التقليدية، إذ تستفيد من الإمكانيات الفريدة لتقنية البلوك تشين لتقديم كفاءة وأمان ومرونة مُحسّنة في إدارة الأصول.
يشير مصطلح "الترميز" في هذا السياق إلى تحويل حقوق ملكية أصل ما إلى رمز رقمي على سلسلة الكتل (البلوكشين). لا تُسهّل هذه الطريقة معاملات الأصول وإدارتها فحسب، بل تضمن أيضًا مزيدًا من الشفافية والأمان، وهما سمتان أساسيتان لتقنية سلسلة الكتل. من خلال ترميز المحافظ الاستثمارية، يستطيع مديرو الصناديق إدارة الأصول بكفاءة أكبر، مع الاستفادة من مزايا إضافية تتمثل في ثبات سلسلة الكتل وشفافيتها.
قابلية التشغيل البيني عبر شبكات البلوك تشين المتنوعة
يُعدّ التركيز على قابلية التشغيل البيني بين شبكات البلوك تشين المختلفة جانبًا أساسيًا في هذا المشروع. وتشمل منصات البلوك تشين المختارة لإثبات المفهوم: بروفينانس بلوك تشين، وأونيكس ديجيتال أسيتس التابعة لشركة جيه بي مورغان Avalanche . وقد تم اختيار هذه المنصات نظرًا لمتانتها، وميزاتها الأمنية، وقدرتها على التشغيل البيني السلس، وهو أمر بالغ الأهمية لإدارة الأصول الرقمية بسلاسة عبر مختلف الأنظمة البيئية.
إلى جانب شبكات البلوك تشين هذه، ساهم بروتوكول الاتصال عبر السلاسل Axelar ومنصة الإصدار والتداول Oasis Pro مساهماتٍ كبيرة في هذه المبادرة. ويؤكد انخراطهما على الطبيعة التعاونية لهذا المشروع، الذي يجمع بين تقنيات ومنصات متنوعة لإنشاء نظام متكامل وفعال لإدارة الأصول.
تتيح قابلية التشغيل البيني التي توفرها هذه المنصات لمديري الثروات شراء وإعادة موازنة مراكزهم عبر شبكات البلوك تشين المختلفة بسهولة تامة. وتُعد هذه الميزة بالغة الأهمية في سياق سوق مالية سريعة التطور، حيث تُعتبر المرونة والقدرة على الاستجابة السريعة لتغيرات السوق عنصرين أساسيين لإدارة الأصول بنجاح.
نهج الإذن لخصوصية المعاملات
من أهم جوانب هذه المعاملات أنها تمت بطريقة مُرخصة. وهذا يعني أن الوصول إليها كان محصورًا بمجموعة مختارة من المشاركين على شبكات بلوك تشين خاصة. يُعد هذا النهج بالغ الأهمية في سياق المعاملات المالية حيث تُعتبر الخصوصية والأمان أساسيين. ونتيجةً لذلك، لا تظهر هذه المعاملات على مستكشفات سلاسل الكتل العامة مثل Axelarscan وMintscan وSnowscan. مع ذلك، تتوفر أمثلة على هذه المعاملات ومعلومات أكثر تفصيلًا حول المشروع في تقرير حديث صادر عن JPMorgan وApollo.
أوضح غالن مور، رئيس قسم الاتصالات العالمية في شركة أكسلار، دور الشركة في المشروع. فقد أنشأت أكسلار آليةً لربط شبكات البلوك تشين المختلفة من خلال تعديل إعدادات الربط بين السلاسل الحالية. وتماشى هذا التعديل مع متطلبات الخصوصية وإدارة الوصول التي حددتها مرحلة إثبات المفهوم، مما يضمن التزام المشروع بمعايير الأمان الصارمة المطلوبة في إدارة الأصول المالية.
آفاق جي بي مورغان والاستكشاف المستمر
بينما لا يزال من غير المؤكد ما إذا كانت سلاسل الكتل العامة أو الشبكات الرئيسية ستشارك في عمليات النشر المستقبلية، فإن استكشاف جي بي مورغان النشط لمجال البلوك تشينdent. على سبيل المثال، في نسخة سابقة من مشروع غارديان، عالجت جي بي مورغان عمليات تداول العملات الأجنبية المُرمّزة على الشبكة الرئيسية لـ Polygon باستخدام نسخة معدلة من منصة DeFi المُرخّصة Aave Arc.
علاوة على ذلك، عزز بنك جيه بي مورغان مؤخرًا خدمات الدفع الخاصة به على الحسابات القائمة على تقنية البلوك تشين من خلال نظام عملة جيه بي إم. يتيح هذا التحسين للعملاء المؤسسيين مزيدًا من المرونة والتحكم في مدفوعاتهم، مع إمكانية تحديد المعايير بناءً على متطلبات متنوعة. كما يتجه البنك نحو مجال المحافظ الرقمية على البلوك تشين، مما يُمكّن المستخدمين من تخزينdentالرقمية والتحكم بها على منصته.
أكد بنك جيه بي مورغان في تقريره على أهمية إثبات جدوى فكرته، باعتبارها لحظة حاسمة عند نقطة التقاء التمويل التقليدي وتقنية البلوك تشين. ويرى البنك أن مساهمته في مشروع غارديان هي الخطوة الأولى نحو تقديم محافظ استثمارية عالية الجودة بكفاءة وفعالية أكبر. ولا يقتصر هدف هذا المسعى على تحسين تجربة المستثمر النهائي فحسب، بل يهدف أيضاً إلى تحقيق نتائج استثمارية أفضل.
خاتمة
يمثل دخول بنك جيه بي مورغان إلى عالم تقنية البلوك تشين من خلال مشروع غارديان علامة فارقة في دمج التمويل التقليدي مع تقنية البلوك تشين المبتكرة. وقد يمهد نجاح هذا المشروع الطريق أمام اعتماد أوسع لتقنية البلوك تشين في إدارة الأصول المالية، مما قد يؤدي إلى تحول جذري في كيفية إدارة الأصول المالية على مستوى العالم.
