Фонд OnChain от Franklin Templeton теперь предоставляет прямым инвесторам доступ к транзакциям на основе блокчейна

Компания Franklin Templeton открывает новые возможности, приняв решение разрешить прямые переводы средств между физическими лицами для фонда Franklin OnChain US Government Money Fund (FOBXX). Это первый случай, когда зарегистрированные в США паевые инвестиционные фонды работают с использованием технологии блокчейн. Эта функция предоставляет акционерам возможность осуществлять перевод акций (цифровых токенов BENJI) без посредников в публичном блокчейне.

Компания Franklin Templeton запускает паевой инвестиционный фонд на основе технологии блокчейн

В 2021 году компания Franklin Templeton создала Franklin OnChain US Government Money Fund — первый в мире паевой инвестиционный фонд, который не просто изучает технологию блокчейн, но и использует её. С помощью токенов Benji, которые служат в качестве зарегистрированных акций фонда, регистратор акций определяет долю владения акционеров. 

Регистратор акций использует собственную систему, интегрированную с блокчейном, для tracправ собственности на акции. Эта инфраструктура обеспечивает безопасную и надежную работу блокчейна в ходе транзакций.

Роджер Бэйстон, председатель совета директоров подразделения цифровых активов Franklin Templeton, выразил большой оптимизм по поводу улучшения, которое обеспечит эта функция, заявив: «Мы оптимистично настроены, что платформа для обмена токенов BENJI теперь будет адекватно работать для держателей токенов, позволяя им переводить сбережения и обеспечивая беспрепятственный перевод акций».

Фонд, активы которого по состоянию на 31 марта 2024 года превышали 360 миллионов долларов, в основном инвестирует в государственные ценные бумаги, cashи сделки РЕПО с полным обеспечением. Основная цель – получение достойной прибыли за счет дохода при одновременной защите интересов акционеров путем поддержания стабильной цены, привязанной к доллару США на уровне 1,00 доллара.

Технологии Franklin Templeton для глобального управления инвестициями

Кроме того, возможность одноранговых переводов повышает ликвидность монет BENJI. Она объединяет цифровые финансовые активы с classicфинансовыми инструментами, уже доступными в технологии блокчейн. 

Для индивидуальных инвесторов очень удобной функцией является возможность управления своими счетами через мобильное приложениеenjInvestment, доступное для платформ Android и iOS. Что касается институциональных клиентов, для них предусмотрены отдельные веб-порталы, которые еще более гибки и эффективны для удовлетворения их потребностей.

Технологии стали неотъемлемой частью управления инвестициями, и способность Franklin Templeton объединять отраслевые знания с технологическими достижениями выделяет ее среди конкурентов, обслуживающих не только местных, но и глобальных клиентов. Компания имеет более чем 75-летний опыт работы в отрасли и в настоящее время управляет активами на сумму более 1,6 триллиона долларов. Компания постоянно адаптируется к изменениям, чтобы оставаться в курсе рыночной ситуации и потребностей клиентов.

Риски и возможности блокчейна в паевых инвестиционных фондах Franklin Templeton

Несмотря на то, что технология блокчейн в паевых инвестиционных фондах имеет важное значение, она неизбежно влечет за собой определенные риски. К ним относятся изменение нормативных требований, проблемы безопасности и необходимость управления деятельностью затронутого бизнеса в соответствии с меняющимся технологическим и экологическим ландшафтом. Кроме того, фонд не инвестирует в долговые обязательства с фактической 100% гарантией правительства США, хотя и инвестирует в государственные облигации США.

Частично внедряя блокчейн, компания Templeton представляет собой лишь узкий путь к токенизации в финансовой сфере. Наблюдается растущая тенденция вовлечения мира криптовалют в изменение и улучшение условий для инвесторов. Таким образом, Franklin Templeton превзошла обычные ожидания, что создает благоприятные условия для других финансовых инвесторов, стремящихся к внедрению потенциала технологии блокчейн в финансовые системы.