Der OnChain-Fonds von Franklin Templeton ermöglicht nun auch Direktinvestoren den Zugang zu Blockchain-Transaktionen

Franklin Templeton eröffnet mit der Entscheidung, Peer-to-Peer-Überweisungen für den Franklin OnChain US Government Money Fund (FOBXX) zu ermöglichen, neue Möglichkeiten. Es ist das erste Mal, dass in den USA registrierte Investmentfonds Blockchain-Technologie nutzen. Dadurch können Aktionäre ihre AnteileENJdigitale Token – ohne zwischengeschaltete Stellen auf einer öffentlichen Blockchain übertragen.

Franklin Templeton bringt einen Blockchain-fähigen Investmentfonds auf den Markt

Im Jahr 2021 brachte den Franklin OnChain US Government Money Fund auf den Markt – den weltweit ersten Investmentfonds, der die Blockchain-Technologie nicht nur erforscht, sondern auch aktiv nutzt. Über die BenjienjToken, die als Anteilseigner des Fonds fungieren, misst die Transferstelle die Eigentumsverhältnisse der Anteilseigner. 

Der Transferagent nutzt ein proprietäres, mit der Blockchain verbundenes System, um die tracder Aktien zu verfolgen. Diese Infrastruktur gewährleistet die sichere und zuverlässige Funktion der Blockchain während der Transaktionen.

Roger Bayston, Vorsitzender des Bereichs Digitale Vermögenswerte bei Franklin Templeton, zeigte sich sehr optimistisch hinsichtlich der Verbesserungen, die diese Funktion mit sich bringen würde, und sagte: „Wir sind optimistisch, dass die BENJI Sharing-Plattform nun ausreichend funktionieren wird, damit Token-Inhaber Ersparnisse übertragen und Aktien nahtlos übertragen können.“.

Der Fonds, dessen Vermögen zum 31. März 2024 über 360 Millionen US-Dollar betrug, investiert hauptsächlich in Staatsanleihen, cashund vollständig besicherte Rückkaufgeschäfte. Ziel ist es, eine angemessene Rendite zu erwirtschaften und gleichzeitig die Interessen der Anteilseigner durch einen stabilen, an den US-Dollar gekoppelten Kurs von 1,00 US-Dollar zu wahren.

Franklin Templeton-Technologie für globales Investmentmanagement

Darüber hinaus erhöht die Peer-to-Peer-Übertragungsfähigkeit die Liquidität der BENJI-Coins. Sie verbindet digitale Finanzanlagen mit classicFinanztexten, die bereits in der Blockchain-Technologie verfügbar sind. 

Ein besonders praktisches Feature für Privatanleger ist die Möglichkeit, ihre Konten über die mobile App „Benji Investment“ zu verwalten, die für Android und iOS verfügbar ist. Institutionelle Kunden hingegen profitieren von separaten Webportalen, die noch flexibler und effizienter auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Technologie ist aus der Vermögensverwaltung nicht mehr wegzudenken, und Franklin Templetons Fähigkeit, Branchen-Know-how mit technologischen Fortschritten zu verbinden, hebt das Unternehmen von seinen Mitbewerbern ab, die sowohl lokale als auch globale Kunden betreuen. Das Unternehmen blickt auf über 75 Jahre Branchenerfahrung zurück und verwaltet aktuell Vermögenswerte im Wert von über 1,6 Billionen US-Dollar. Um stets auf dem neuesten Stand der Marktentwicklung und der Kundenbedürfnisse zu bleiben, passt sich das Unternehmen kontinuierlich an.

Risiken und Chancen der Blockchain-Technologie in den Investmentfonds von Franklin Templeton

Obwohl die Blockchain-Technologie in Investmentfonds unerlässlich ist, birgt sie zwangsläufig auch spezifische Risiken. Diese reichen von sich ändernden regulatorischen Bestimmungen über Sicherheitsbedenken bis hin zur Notwendigkeit, den Geschäftsbetrieb der betroffenen Unternehmen an die sich wandelnden technologischen und ökologischen Rahmenbedingungen anzupassen. Darüber hinaus investiert der Fonds nicht in Schuldtitel mit einer tatsächlichen 100%igen Garantie der US-Regierung, obwohl er in US-Staatsanleihen investiert.

Mit der teilweisen Implementierung der Blockchain-Technologie stellt Templeton nur einen kleinen Schritt hin zur Tokenisierung im Finanzwesen dar. Es besteht ein zunehmender Trend, Kryptowährungen in die Verbesserung der Rahmenbedingungen für Anleger einzubeziehen. Franklin Templeton hat damit die üblichen Standards übertroffen und sich so eine gute Ausgangsposition für andere Finanzinvestoren geschaffen, die das Potenzial der Blockchain-Technologie in Finanzsysteme integrieren möchten.