Le fonds OnChain de Franklin Templeton permet désormais aux investisseurs directs d'accéder aux transactions blockchain

Franklin Templeton ouvre la voie à de nouvelles possibilités en autorisant les transferts de fonds de pair à pair pour le Franklin OnChain US Government Money Fund (FOBXX). C'est la première fois que des fonds communs de placement américains utilisent la technologie blockchain. Ce dispositif permet aux actionnaires de transférer leurs parts, des jetons numériques BENJI, sans intermédiaire, sur une blockchain publique.

Franklin Templeton lance un fonds commun de placement basé sur la technologie blockchain

En 2021, Franklin Templeton a lancé le Franklin OnChain US Government Money Fund, le premier fonds commun de placement au monde conçu non seulement pour explorer la blockchain, mais aussi pour l'exploiter. Grâce auxenj, qui représentent les parts du fonds, son agent de transfert mesure la propriété des actionnaires. 

L'agent de transfert utilise un système propriétaire interfacé avec la blockchain pour assurer tracde la propriété des actions. Cette infrastructure garantit la sécurité et la fiabilité des transactions sur la blockchain.

Roger Bayston, président des actifs numériques chez Franklin Templeton, s'est montré très optimiste quant à l'amélioration que cette fonctionnalité apporterait, déclarant : « Nous sommes optimistes quant au fait que la plateforme de partage BENJI fonctionnera désormais correctement pour permettre aux détenteurs de jetons de transférer leurs économies et facilitera le transfert d'actions. ».

Le fonds, dont l'actif s'élevait à plus de 360 ​​millions de dollars au 31 mars 2024, investit principalement dans des titres d'État, cashet des opérations de rachat entièrement garanties. Son objectif principal est de générer un rendement satisfaisant tout en préservant les intérêts des actionnaires grâce à un cours stable indexé sur le dollar américain à 1,00 $.

Technologie Franklin Templeton pour la gestion des investissements mondiaux

De plus, la possibilité de transferts entre pairs renforce la liquidité des jetons BENJI. Elle associe les actifs de la finance numérique aux instruments financiers classicdéjà disponibles grâce à la technologie blockchain. 

L'une des fonctionnalités les plus appréciées des investisseurs particuliers est la possibilité de gérer leurs comptes via l'application mobileenjInvestment, disponible sur Android et iOS. Quant aux clients institutionnels, ils disposent de portails web dédiés, encore plus flexibles et performants, parfaitement adaptés à leurs besoins.

La technologie est devenue un élément essentiel de la gestion d'investissements, et la capacité de Franklin Templeton à conjuguer expertise sectorielle et avancées technologiques la distingue de ses concurrents, qui servent une clientèle locale et internationale. Forte de plus de 75 ans d'expérience, la société gère aujourd'hui plus de 1 600 milliards de dollars d'actifs. Elle s'adapte en permanence pour rester au fait des évolutions du marché et des besoins de ses clients.

Risques et opportunités de la blockchain dans les fonds communs de placement de Franklin Templeton

Bien que la technologie blockchain soit essentielle dans les fonds communs de placement, elle n'en comporte pas moins des risques spécifiques. Ceux-ci vont de l'évolution de la réglementation aux problèmes de sécurité, en passant par la nécessité d'adapter les activités de l'entreprise concernée aux mutations technologiques et environnementales. Par ailleurs, le fonds n'investit pas dans des titres de créance garantis à 100 % par le gouvernement des États-Unis, même s'il investit dans la dette publique américaine.

En adoptant partiellement la blockchain, Templeton ne fait qu'effleurer le chemin de la tokenisation dans le secteur financier. On observe une tendance croissante à intégrer les cryptomonnaies pour améliorer les conditions des investisseurs. Franklin Templeton se démarque ainsi, ce qui la positionne avantageusement pour les autres investisseurs financiers souhaitant exploiter le potentiel de la technologie blockchain dans les systèmes financiers.