Le fonds OnChain de Franklin Templeton permet désormais aux investisseurs d'accéder directement aux transactions blockchain
Metis
- Le fonds OnChain facilite les transactions investisseur basées immédiatement sur la blockchain.
- Les tokens BENJI représentent les parts de fonds communs de placement sur la blockchain.
- Les fonctionnalités pair-à-pair améliorent la liquidité et l'accès au fonds.
Franklin Templeton ouvre désormais la porte à de nouvelles possibilités en permettant les transferts de fonds pair-à-pair pour le Franklin OnChain U.S. Government Money Fund (FOBXX), une première pour des fonds communs de placement enregistrés aux États-Unis exploitant la technologie blockchain. Cette fonctionnalité permet aux actionnaires d'effectuer le transfert de parts ; il s'agit de tokens numériques BENJI sans intermédiaire sur une blockchain publique.
Franklin Templeton lance un fonds commun de placement activé par la blockchain
En 2021, Franklin Templeton a lancé le Franklin OnChain U.S. Government Money Fund, premier fonds commun de placement au monde non seulement à explorer mais aussi à utiliser la blockchain. Grâce aux tokens Benji qui représentent les parts du fonds, son agent de transfert mesure la propriété des actionnaires.
L'agent de transfert utilise un système propriétaire interfacé avec la blockchain pour suivre la propriété des parts. Cette infrastructure stabilise les performances sécurisées et fiables de la blockchain tout au long des transactions.
Roger Bayston, président des actifs numériques chez Franklin Templeton, a exprimé une grande optimisme quant à l'amélioration que cette fonctionnalité permettrait d'atteindre, déclarant : « Nous sommes optimistes que la plateforme de partage BENJI fonctionnera désormais correctement pour les détenteurs de tokens afin de transférer leurs épargnes et rendre le transfert de parts plus fluide ».
Le fonds, dont l'actif s'élève à plus de 360 millions de dollars au 31 mars 2024, investit principalement dans des titres gouvernementaux, du cash et des opérations de pension complète. Fondamentalement, l'objectif est de générer un rendement satisfaisant grâce aux revenus tout en préservant les intérêts des actionnaires en maintenant un prix stable indexé sur le dollar américain à 1,00 $.
Technologie de gestion d'investissement mondial de Franklin Templeton
Par ailleurs, la capacité de transfert pair-à-pair renforce la liquidité des jetons BENJI. Elle réunit des actifs basés sur la finance numérique avec des instruments financiers classiques déjà disponibles via la technologie blockchain.
Une fonctionnalité très appréciée par les investisseurs individuels est la possibilité de gérer leur compte via l'application mobile Benji Investment, disponible sur les plateformes Android et iOS. Quant aux clients institutionnels, ils disposent de portails web distincts, encore plus flexibles et efficaces pour répondre à leurs besoins.
La technologie est devenue un élément intégral de la gestion d'investissement, et la capacité de Franklin Templeton à unir l'expertise du secteur aux avancées technologiques est ce qui la distingue de ses pairs, qui servent non seulement des clients locaux mais aussi mondiaux. L'entreprise compte plus de 75 ans d'expérience dans le secteur et gère désormais plus de 1,6 billion de dollars d'actifs. Elle continue de s'adapter pour rester à jour face à l'évolution du marché et des besoins des clients.
Risques et opportunités de la blockchain dans les fonds communs de placement de Franklin Templeton
Même si la technologie blockchain est essentielle dans les fonds communs de placement, elle ne peut qu'introduire certains risques spécifiques. Ceux-ci vont de l'évolution des règles réglementaires aux préoccupations en matière de sécurité, en passant par la nécessité de gérer les opérations de l'entreprise concernée en réponse au paysage technologique et environnemental changeant. De plus, le fonds n'investit pas dans une dette offrant une garantie réelle à 100 % du gouvernement des États-Unis, même s'il investit dans la dette du gouvernement américain.
L'adoption partielle de la blockchain par Templeton n'est qu'une voie étroite vers la tokenisation dans la finance. On observe une tendance croissante à impliquer le monde des cryptomonnaies pour modifier et améliorer les conditions des investisseurs. Ainsi, Franklin Templeton a dépassé les normes habituelles, ce qui les positionne favorablement pour les autres investisseurs financiers souhaitant voir le potentiel de la technologie blockchain intégré aux systèmes financiers.
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Emman Omwanda
L'expertise d'Emmanuel Omwanda repose sur les marchés de la cryptomonnaie, couvrant à la fois l'analyse fondamentale et technique. Il a précédemment travaillé pour divers sites médiatiques spécialisés dans la cryptomonnaie avant de rejoindre Cryptopolitan, notamment CoinEdition, The Crypto Basic, CryptoNews Flash et DroomDroom. Il est titulaire d'un baccalauréat en sciences (BSc.) en mathématiques et informatique de l'Université Kenyatta au Kenya, et est actuellement en dernière année d'études pour un baccalauréat en arts en communication et études médiatiques.
