- Документы FinCEN показывают, что некоторые крупные банки не предприняли достаточных мер для предотвращения финансовых преступлений
- Издание BuzzFeed News сообщает, что руководство некоторых банков было полностью осведомлено о преступной деятельности и попытках её сокрытия
- В этом отчете представлено, что положение традиционных банков гораздо хуже, чем общественное восприятие криптовалютных бирж
На этот раз мошенничество исходило от крупных банков, а не от криптовалютных бирж. 20 сентября BuzzFeed News опубликовал статью, в которой были раскрыты некоторые неожиданные подробности.
В течение последних нескольких лет преступники в большинстве случаев переводили свои грязные деньги, используя коррумпированных владельцев малого бизнеса. Другими словами, они помогали преступникам отмывать деньги, в то время как Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) мало что могла с этим сделать.
Издание указало на некоторые имена причастных к этому делу, такие как Роберт Мельцер, Марк Гилула и Морин Салливан. Все они были замешаны в этом финансовом скандале, хотя утверждали, что ничего о нем не знали. В рамках этой печально известной схемы было отмыто более 10 миллиардов долларов.
Документы FinCEN показывают, что руководство Deutsche Bank было полностью осведомлено о сокрытии этих теневых операций. Интересно, что, когда разворачивался скандал, Deutsche Bank возложил ответственность на нескольких сотрудников среднего звена в московском филиале банка. Deutsche Bank выплатил штрафы и продолжил работу в обычном режиме.
Финансовое управление США (FinCEN) было уведомлено о подозрительных операциях Bank of America. В связи с очевидными проблемами Bank of America направил в FinCEN множество отчетов о подозрительной деятельности (SAR) . Кроме того, представители банка посещали лондонский филиал Deutsche Bank для обсуждения тревожной ситуации. Произошел невероятный поворот: менеджер Deutsche Bank попросил представителей BoA покинуть лондонский офис.
Согласно документам, поданным в Банк Америки (BoA), проблемы в Deutsche Bank побудили BoA довести дело до сведения Пола М. Ахляйтнера, занимавшего в то время пост председателя совета директоров Deutsche Bank.
Расследование FinCEN
В основе репортажа BuzzFeed лежит утечка файлов, содержащихdentМинистерства финансов США и различных банков. Этот массив документов, также известный как файлы FinCEN, был передан членам Международного консорциума журналистов-расследователей.
FinCEN полагается на отчеты о подозрительных транзакциях (SAR) как на важный инструмент для выявления и tracнезаконных операций. В настоящее время в Министерстве финансов растет обеспокоенность тем, что эта утечка лишит FinCEN этого важного инструмента в предотвращении отмывания денег и других форм финансирования преступной деятельности.
Раньше общественность часто видела новости о криптовалютных биржах, обвиняемых в незаконных и скрытых cash потоках. Этот случай показывает, что крупные банки являются наиболее влиятельными игроками в этой сфере.
Ответственность FinCEN
Недавно разгорелся спор вокруг предполагаемой вины FinCEN. По данным BuzzFeed News, издание получило доступ к тысячам документов FinCEN, поданных банками в период с 2000 по 2017 год, в основном это отчеты о подозрительных транзакциях (SAR).
Ряд секретных правительственных документов свидетельствует о том, что западные банки совершают операции на миллиарды долларов посредством подозрительных действий. Возникает вопрос: почему правительство США не смогло положить этому конец?.
Документы FinCEN раскрывают ужасающий аспект глобальных финансовых махинаций: банки допускают их, а правительственные органы не смогли это остановить.
Отмывание денег — это преступная деятельность. Главная задача законов — пресекать её. Проблема в том, что простого уведомления недостаточно. Это лишь всеобъемлющая защита банков от реальной ответственности за пресечение преступной деятельности и избегание судебного преследования. Пока банки подают уведомления, они могут взимать плату, не предпринимая ничего полезного для предотвращения отмывания денег, и число финансовых нарушений будет расти.
Сигнал о подозрительной активности фактически дает им полную свободу действий для перемещения денег и сбора комиссий. Людям в белых рубашках следует быть более внимательными и прекратить свои клеветнические высказывания в адрес криптовалютных бирж. В противном случае они усугубляют глобальную нищету и позволяют грязным деньгам проникать в легальные отрасли или финансировать незаконную деятельность.
