Утечка данных FinCEN вызывает обеспокоенность по поводу новых мер AML

• Файлы FinCEN показывают, что некоторые крупные банки не сделали достаточно для предотвращения финансовых преступлений
• BuzzFeed News сообщает, что руководство некоторых банков было полностью осведомлено о преступной деятельности и их сокрытии
• Этот отчет рисует реальность традиционных банков гораздо хуже, чем общественное восприятие криптовалютных бирж

На этот раз нечестная игра исходила от крупных банков, а не от криптовалютных бирж. 20 сентября BuzzFeed News опубликовал статью, раскрывающую некоторые неожиданные детали.

На протяжении последних нескольких лет преступники перемещали свои грязные деньги, используя в большинстве случаев коррумпированных владельцев малого бизнеса. Другими словами, они помогали преступникам с отмыванием денег, в то время как Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) не могла с этим ничего поделать.

Издание указало на некоторые имена, такие как Роберт Мельцер, Марк Гилула и Морин Салливан. Все они были связаны с этим финансовым скандалом, хотя утверждали, что ничего об этом не знали. Через эту печально известную схему было отмыто более 10 миллиардов долларов.

Документы FinCEN показывают, что менеджеры Deutsche Bank были полностью осведомлены о сокрытии этих темных операций. Интересно, что когда разворачивался скандал, Deutsche Bank взял на себя ответственность за несколько офицеров среднего звена в московском филиале банка. Deutsche Bank выплатил штрафы и продолжил вести дела как обычно.

U.S. FinCEN стало известно о подозрительных операциях со стороны Bank of America. Из-за очевидных проблем Bank of America подал множество форм отчетов о подозрительной деятельности (SAR) в FinCEN. Кроме того, их представители посещали филиал Deutsche Bank в Лондоне, чтобы обсудить тревожную проблему. Произошло невероятное поворотное событие: менеджер Deutsche Bank попросил представителей BoA покинуть лондонский офис.

Согласно заявлению BoA, проблемы в Deutsche Bank побудили BoA поднять вопросы на самый верх, вплоть до Пола М. Ахлейтнера, председателя Deutsche Bank в то время.

Расследование FinCEN

Расследование BuzzFeed основано на утечке файлов, состоящих из конфиденциальных документов Министерства финансов США и различных банков. Этот сброс документов, также известный как файлы FinCEN, был передан членам Международного консорциума журналистов-расследователей.

FinCEN полагается на отчеты о подозрительных операциях (SAR) как на важный инструмент выявления и отслеживания незаконных транзакций. В коридорах Министерства финансов США растет обеспокоенность тем, что эта утечка лишит FinCEN этого важного инструмента в борьбе с отмыванием денег и другими формами финансирования преступной деятельности.

Раньше общественность чаще видела новости о криптобиржах, обвиняемых в неизвестных и скрытых денежных потоках. Этот случай показывает, что в этой сфере более заметными игроками являются крупные банки.   

Ответственность FinCEN

Недавно возникли споры вокруг предполагаемой вины FinCEN. По данным BuzzFeed News, издание получило тысячи документов FinCEN, поданных банками в период с 2000 по 2017 год, которые в основном состояли из отчетов о подозрительных операциях (SAR). 

Несколько засекреченных правительственных документов показывают, что западные банки осуществляют транзакции на миллиарды долларов через подозрительные операции. Возникает закономерный вопрос: почему правительство США не смогло положить этому конец.

Файлы FinCEN раскрывают пугающий аспект глобальных финансовых злоупотреблений: банки допускают их, а государственные органы упускают возможность остановить это. 

Отмывание денег является уголовным преступлением. Основная роль законов — предотвращать его. Проблема в том, что подачи уведомления недостаточно. Это просто всеобщая защита банков от реальной ответственности за прекращение преступной деятельности и избежание уголовного преследования. Пока банки подают уведомления, они могут собирать комиссии, не предпринимая никаких полезных действий по предотвращению отмывания денег, и количество финансовых нарушений будет расти. 

Оповещение о подозрительной деятельности фактически дает им бесплатный пропуск для продолжения перемещения денег и сбора комиссий. Людям в белых рубашках следует уделять больше внимания и прекратить свои грязные разговоры о криптобиржах. В противном случае они способствуют росту глобальной бедности и позволяют грязным деньгам проникать в легальные отрасли или финансировать незаконную деятельность.