ФБР предъявило мужчине обвинение в сговоре с целью конвертации поддельных чеков на сумму 1,7 миллиона долларов в Bitcoin

44-летний Тушал Ратход из Ван-Бьюрена, штат Нью-Йорк, обвинен ФБР в отмывании поддельных чеков на сумму 1,7 миллиона долларов. Его бывшая партнерша, мать его шестилетнего ребенка, сообщила ФБР, что видела подозрительные скриншоты на его устройстве, содержащие доказательства криптовалютных транзакций и переписки на других языках.

Согласно материалам дела, поданным специальным агентом ФБР Сэмюэлем Морганом, Ратход предположительно получил биткоины на сумму 1,2 миллиона долларов через сеть из семи банковских счетов в шести различных финансовых учреждениях. Его бывший партнер заметил эту схему после того, как Ратход неоднократно жаловался на закрытие своих банковских счетов.

Мужчине предъявлено обвинение в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств связи

Тушалу Раходу ФБР предъявлены многочисленные обвинения, включая сговор с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств связи, отмывание денег и сговор с целью отмывания денег. Предполагаемые преступления были совершены в период с ноября 2021 года по июнь 2024 года. В своем заявлении в суд Сэмюэл Морган сообщил, что в рамках расследования ФБР получило данные от Google для [email protected], учетных записей Apple iCloud, принадлежащих тому же адресу электронной почты, и [email protected]по решению суда. 

ФБР Морган заявил, что Ратход зарегистрировал две компании, которые он использовал в этой схеме. В 2016 году Ратход зарегистрировал T3 Telecom, LLC, телекоммуникационную компанию, занимавшуюся тестированием и развертыванием сетевых устройств. Он также зарегистрировал TSV Telecom Constructions LLC в 2021 году.

Морган добавил, что в период с апреля 2022 года по июнь 2024 года обвиняемый получил более 1,7 миллиона долларов, предположительно полученных мошенническим путем в результате мошенничества с использованием электронной почты (BEC) и поддельных чеков. Обвиняемый получал средства через шесть различных финансовых учреждений, при этом пять счетов принадлежали компании T3 Telecommunications, а один — компании TSV Telecommunications. 

Мошенничество BEC (Business Email Compromise) возникает из-за компрометацииdentданных сотрудников при использовании целевого фишинга. Мошенники перехватывают информацию о предстоящих платежах компании и обманом заставляют поставщиков совершать платежи, используя поддельные домены.

Ратход использовал как минимум 1,2 миллиона долларов из полученных средств для покупки Bitcoin и перевел их на различные внешние адреса. В 2022 году с ним связались три финансовых учреждения, включая Wells Fargo, уведомив его о том, что деньги, поступившие на его счет, были получены несанкционированным образом, и что счет будет закрыт.

Позже в том же году банк M&T также связался с Ратходом и сообщил ему о мошеннических средствах, но тот ответил поддельным счетом-фактурой, чтобы выдать эти средства за законный доход. Обвиняемый перестал связываться с банком M&T после того, как узнал о подаче заявления в полицию. 

В случае признания виновным Ратходу грозит 20 лет тюремного заключения

Обвиняемый Тушал Ратход, предположительно, привлек к своему плану других людей, в том числе свою бывшую девушку, владелицу учетной записи iCloud, связанной с [email protected], для создания предприятий и открытия банковских счетов для бизнеса.

Согласно материалам дела, поданным Сэмюэлем Морганом, в период с мая по июль 2024 года Ратод также привлек к участию в этой схеме членов своей семьи, в результате чего на счета, контролируемые его подругой и членами семьи, было переведено еще 1 миллион долларов. Citibank удалось вернуть 800 000 долларов мошеннических средств. 

Морган объяснил, что благодаря своей подготовке и опыту он можетdentмошенников, которые используют схемы BEC (Business Email Compromise), часто работая с обширной сетью отмывателей денег. Он добавил, что мошенники действуют сообща, используя несколько банковских счетов для перемещения денег в серии сложных транзакций, которые затрудняютdentисточника или того, кто контролирует средства, назвав эту схему «многоуровневым» или «перенаправлением». 

Юридическая фирма из Род-Айленда, специализирующаяся на недвижимости, стала первой жертвой мошенничества с использованием электронной почты (BEC), о котором сообщалось в 2022 году, потеряв около 163 298 долларов. Жертва получила электронное письмо, в котором от имени сотрудника банка Northpointe Bank содержалось указание перевести средства на счет, якобы принадлежащий ипотечной компании Carrington Mortgage, связанной с действительной сделкой с недвижимостью. В этой схеме также участвовал кредитный союз California Credit Union, став второй жертвой, потерявшей около 8 миллионов долларов из-за банковских счетов, контролируемых другими мошенниками.