ФБР предъявило обвинения мужчине в сговоре с целью конвертации 1,7 млн долларов в поддельных чеках в биткоин

Тушал Ратод, 44-летний мужчина из Ван Бюрена, штат Нью-Йорк, был обвинен ФБР в отмывании поддельных чеков на сумму 1,7 млн долларов. Его бывший партнер, мать его шестилетнего ребенка, сообщила ФБР, что видела подозрительные скриншоты на его устройстве, которые включали доказательства крипто-транзакций и разговоров на других языках.

Согласно судебном документе по специальному агенту ФБР Сэмюэлю Моргану, Ратод, предположительно, получил BTC на сумму 1,2 млн долларов через сеть из семи банковских счетов в шести разных финансовых учреждениях. Его бывший партнер заметил схему после того, как Ратод неоднократно жаловался на закрытие его банковских счетов.

Мужчина обвинен в сговоре с целью совершения почтового мошенничества

Тушал Раход был обвинен ФБР по нескольким пунктам, включая сговор с целью совершения почтового мошенничества, отмывание денег и сговор с целью отмывания денег. Предположительно преступления совершались между ноябрем 2021 года и июнем 2024 года. В своем заявлении для суда Сэмюэль Морган раскрыл, что в рамках расследования ФБФ получило записи из Google для [email protected], учетные записи Apple iCloud, принадлежащие тому же адресу электронной почты, и [email protected], все по судебному приказу. 

ФБР специальный агент Морган предположил, что Ратод создал две компании, которые он использовал в схеме. В 2016 году Ратод зарегистрировал T3 Telecom, LLC, телекоммуникационную компанию, которая тестировала и разворачивала сетевые устройства. Он также учредил TSV Telecom Constructions LLC в 2021 году.

Морган добавил, что между апрелем 2022 года и июнем 2024 года обвиняемый получил более 1,7 млн долларов подозреваемых мошеннических доходов от мошенничества с компрометацией бизнес-электронной почты (BEC) и поддельных чеков. Обвиняемый получил средства через шесть разных финансовых учреждений, пять счетов принадлежали T3 Telecommunications, а один — TSV Telecommunications. 

Мошенничество BEC originates from compromised employee login credentials through spear phishing. Scammers intercept information about the company’s upcoming payments and deceive vendors into completing payments through fake domains.

Ратод использовал как минимум 1,2 млн долларов полученных средств для покупки биткоина и отправил их на разные внешние адреса. Три финансовых учреждения связались с ним в 2022 году, включая Wells Fargo, уведомив его, что деньги, полученные на его счет, были несанкционированными, и счет будет закрыт.

Позже в том же году M&T Bank также связалась с Ратодом и проинформировала его о мошеннических средствах, но он ответил поддельным счетом, чтобы оправдать средства как законный доход. Обвиняемый перестал связываться с M&T Bank после того, как узнал, что были поданы полицейские отчеты. 

Ратоду грозит 20-летний срок тюремного заключения в случае осуждения

Тушал Ратод, обвиняемый, предположительно, вербовал других людей для помощи в своем плане, включая свою бывшую девушку, владелицу учетной записи iCloud, связанной с [email protected], для создания бизнеса и открытия бизнес-банковских счетов.

Согласно заявлению для суда Сэмюэля Морганa, Ратод также вербовал своих членов семьи между маем и июлем 2024 года для помощи в схеме, что привело к дополнительному депонированию 1 млн долларов на счета, контролируемые его девушкой и членами семьи. Citibank смог вернуть 800,000 долларов мошеннических средств. 

Морган объяснил, что в своем обучении и опыте он мог идентифицировать мошенников, которые проводят мошенничество BEC, часто работая с обширной сетью отмывщиков для помощи им. Он добавил, что мошенники работают с другими, чтобы использовать несколько банковских счетов для перемещения денег в серии запутанных транзакций, что затрудняет определение источника или того, кто контролирует средства, называя этот процесс «наслоением» или «воронкой». 

Риэлторская юридическая фирма в Род-Айленде стала первой жертвой мошенничества BEC, о котором сообщили в 2022 году, потеряв примерно 163 298 долларов. Жертва получила электронное письмо, которое имитировало сотрудника банка Northpointe Bank, направляя жертву отправить средства на счет, предположительно принадлежащий ипотечной компании Carrington Mortgage, связанной с действительной сделкой с недвижимостью. Калифорнийский кредитный союз также был вовлечен в схему как вторая жертва, потеряв примерно 8 млн долларов на счета, контролируемые другими мошенниками.