FATF призывает к более строгому регулированию для борьбы с отмыванием денег

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), глобальный надзорный орган по борьбе с отмыванием денег, подчеркнула необходимость устранения пробелов в нормативном регулировании системы комплаенса для виртуальных активов. На своей третьей пленарной сессии, состоявшейся в Париже и собравшей более 200 делегатов, FATF оценила уровень внедрения своих рекомендаций, касающихся виртуальных активов и поставщиков услуг по виртуальным активам (VASP).

FATF хочет, чтобы регулирующие органы занимались борьбой с отмыванием денег

Отчеты и оценки показывают, что значительное большинство юрисдикций, представленных на пленарной сессии, либо частично соответствуют этим рекомендациям, либо не соответствуют им вовсе. В публикации, выпущенной после пленарной сессии, орган выразил обеспокоенность тем, что многие юрисдикции еще не внедрили существенные требования. Кроме того, более половины респондентов опроса не предприняли никаких шагов по внедрению «правила путешествия» (travel rule), важного требования агентства, предназначенного для предотвращения перевода средств санкционированным лицам или организациям.

Правило путешествия, являющееся частью рекомендаций, предполагает сбор идентификаций отправителя и получателя во время транзакций. В зависимости от установленного порога агентство предлагает дополнительные требования к данным. Эта относительно новая рекомендация для VASP направлена на установление правил коммуникации и протоколов обмена данными через границы в индустрии криптовалют.

Пленарная сессия FATF подчеркнула риски, связанные с несоблюдением этих рекомендаций, так как это создает возможности для преступников эксплуатировать пробелы в регулировании. Устранение этих пробелов в системе комплаенса было определено как срочный приоритет. FATF планирует опубликовать предстоящий отчет, призывающий страны оперативно внедрить свои рекомендации, тем самым предотвращая использование преступниками этих уязвимостей.

Отчет, публикация которого запланирована на 27 июня, также привлечет внимание к рискам, связанным с деятельностью Северной Кореи и использованием ею виртуальных активов для финансирования программы создания оружия массового уничтожения. Кроме того, в нем будут рассмотрены риски, связанные с деятельностью в сфере децентрализованных финансов и транзакциями между пользователями (P2P).

Предстоящие отчеты выделят риски и призывают к немедленным действиям

В мае президент FATF Раджа Кумар призвал страны Группы семи (G7) служить лидерами, внедряя рекомендации FATF в свои нормативные рамки. Цель состоит в том, чтобы устранить безопасные гавани для незаконных крипто-транзакций и подать пример другим нациям.

Фокус FATF на усилении регулирования, касающегося виртуальных активов, отражает растущие опасения по поводу отмывания денег и незаконной деятельности, осуществляемой с использованием криптовалют. Внедряя надежные меры комплаенса, юрисдикции могут повысить свою способность обнаруживать и предотвращать незаконные финансовые транзакции.

Устранение нормативных пробелов в системе комплаенса имеет решающее значение для обеспечения целостности глобальной финансовой системы. FATF играет жизненно важную роль в установлении международных стандартов и содействии эффективному внедрению мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. По мере того как использование виртуальных активов продолжает развиваться, страны должны оставаться бдительными и адаптировать свои нормативные рамки соответственно. Предстоящий отчет FATF послужит призывом к действию для стран по всему миру, чтобы они приоритизировали внедрение рекомендованных мер. Действуя таким образом, они могут усилить борьбу с отмыванием денег, повысить финансовую прозрачность и способствовать укреплению доверия к растущей индустрии виртуальных активов.