В следующем году в Европейском союзе (ЕС) вступят в силу новые правила по борьбе с отмыванием денег, направленные на усиление контроля за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма в криптовалютном пространстве.
Новая система противодействия отмыванию денег включает в себя создание еще одного регулирующего органа — Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA), которое призвано способствовать сотрудничеству между ключевыми органами и снизить риски в финансовой системе ЕС.
ЕС работает над правилами противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма с 2018 года
В 2018 году Европейский союз ввел ряд руководств по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Однако тогда эти правила применялись только к поставщикам услуг по хранению криптовалютных кошельков и поставщикам услуг по конвертации криптовалюты в фиатную валюту. Они также ограничивались мерами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и игнорировали проверки контроля за выходом на рынок или требования по защите прав потребителей.
В 2021 году ЕС был вынужден пересмотреть свою систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма после серии громких преступлений, связанных с криптовалютами. В то время 1% ВВП региона также был связан с подозрительной финансовой деятельностью, и все дела об отмывании денег имели трансграничный характер.
Таким образом, в 2023 году регулирующий орган предложил единый свод правил для регулирования и надзора за более широким спектром выпуска, торговли и услуг в сфере криптоактивов, а также для распространения регулирования на других поставщиков услуг в сфере криптоактивов (CASP).
В рамки будут включены новые директивы по борьбе с отмыванием денег
Ожидается , что к концу 2025 года ЕС внедрит полный пакет законодательных по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма , включая единый свод правил для региона. Новый свод правил расширит круг компаний, подпадающих под регулирование, и охватит ипотечных и потребительских кредитных посредников, управляющих фондами, краудфандинговые платформы и операторов по инвестиционной миграции.
Пакет мер также будет включать создание нового регулирующего органа — Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA). AMLA будет контролировать все крипто-компании с трансграничными структурами, что, как ожидается, снизит финансовые риски внутри ЕС.
Новая система также включает в себя «новую» 6-ю директиву по борьбе с отмыванием денег (новая 6AMLD). Директива потребует от государств-членов ЕС проводить независимые регулирующие органы каждые четыре года и создавать регулирующие органы для надзора за собственными органами саморегулирования. Государства-члены также должны будут иметь собственные системы совместного анализа деятельности подразделений финансовой разведки.
Кроме того, новая система противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма будет включать регулирование переводов средств и активов. Регулирование потребует включения в банковские переводы и переводы криптоактивов определенных данных, таких какdentюридических лиц (LEI). Поставщики услуг по работе с криптоактивами (CASP) также должны собирать, хранить и передавать информацию об отправителе и получателе правоохранительным органам по запросу. Для отправителей, не использующих криптоактивы, и поставщиков услуг по работе с криптоактивами, LEI должны быть включены, если они доступны.
