Высокая цена крипто: глобальный кризис похищений, нацеленных на цифровое богатство

Ранее в этом месяце в зеленом пригороде Парижа молодая женщина и ее маленькая дочь подверглись жестокому нападению и почти были похищены.

Предполагаемая мотивация? состояние его семьи в криптовалюте. В пугающей новой реальности цифровое богатство больше не уязвимо только для хакеров — оно ставит под угрозу жизни в физическом мире.

Владельцы криптовалюты подвергаются похищена, пыткам и вымогательству по всему миру. От Франции и Индии до Латинской Америки и Нигерии эти случаи происходят все чаще, поскольку преступники адаптируют свои тактики, чтобы преследовать новую высокодоходную цель: любого, кто демонстрирует успех в сфере цифровых активов.

Криптовалюта предоставляет преступникам новый тип цели

Привлекательность крипто всегда заключалась в его обещании автономии, богатства без границ и анонимности. Однако эта автономия становится уязвимостью для тех, кто разбогател. В отличие от банковского счета, доступ к которому требует бюрократических процедур, криптокошельки можно опустошить за считанные минуты — под давлением.

Майкл Лайонс, адвокат по борьбе с отмыванием денег в Clifford Chance, соглашается. Он утверждает: «Крипто-транзакции с большей вероятностью избегают уровня проверки, применяемого к традиционным банковским системам». 

В Индии бизнесмен из Бангалора был заманен вLucknow под предлогом деловой сделки, где его похитили и удерживали для выкупа в размере 10 миллионов рупий. В Латинской Америке банды похитителей, связанные с картелями, начали требовать выкуп не наличными, а в биткоинах, часто используя монеты с усиленной конфиденциальностью, такие как Monero, чтобы скрыть свои следы.

Один венесуэльский крипто-трейдер, попросивший не называть его имени, описал, как за ним следили несколько недель, прежде чем вооруженные люди перехватили его возле торгового центра. «Они знали, на чем я езжу, где живу, и даже на какой бирже торгую», — сказал он. «Они удерживали мою семью, пока я не перевел средства».

Похитители стали цифровыми

Правила взаимодействия изменились. Если старые схемы выкупа могли включать анонимные банковские переводы или чемоданы с наличными, то современные преступные группировки используют технологии, которые породили крипто: децентрализацию, псевдонимность и глобальный охват.

Согласно сообщение BankInfoSecurity, преступники все чаще требуют выкуп в Monero и других монетах конфиденциальности, поскольку их сложнее отследить, чем биткоины. «Монеты конфиденциальности облегчают им процесс отмывания денег, поэтому они, очевидно, предпочитают их, но все равно примут BTC», — сказал аналитик киберпреступности, процитированный в статье.

В некоторых случаях преступники больше не ждут, пока богатые станут небрежными. Они используют распознавание лиц, инструменты отслеживания транзакций в блокчейне и даже атаки с перехватом SIM-карт , чтобы изолировать цели. Границы между киберпреступностью и уличным насилием стерлись.

Интерпол также сообщил об усилении координации между подразделениями по борьбе с киберпреступностью и традиционными правоохранительными органами, поскольку преступления с криптовалютой пересекают национальные границы. Эти дела создали новый вид гибридных преступников, использующих сочетание цифровой изощренности и жестокого принуждения для достижения своих злонамеренных целей. 

Крипто-индустрия обращает на это внимание

Безопасность, которая раньше была второстепенной заботой в быстро развивающемся мире крипто, стала приоритетной. Исполнители и инфлюенсеры нанимают частные охранные фирмы, иногда с бывшими сотрудниками разведки. Лица с высоким уровнем дохода переезжают, устанавливают тревожные кнопки и переходят на зашифрованную связь.

На фоне серии похищений и взлома Coinbase все более крупные держатели крипто нанимают частные охранные фирмы.

Некоторые инвесторы решили держаться低调. Теперь они проводят встречи виртуально, удаляют из социальных сетей фотографии роскошной жизни и используют псевдонимы даже внутри крипто-сообществ. Этот подход сильно отличается от ранних дней крипто-культуры, где демонстрация богатства была частью бренда. Сегодня дискретность — это выживание.

Тем временем биржи и поставщики кошельков пересматривают свои практики обучения пользователей. Кампании по повышению осведомленности о физической безопасности теперь дополняют инструкции по настройке аппаратных кошельков и использованию многоподписной аутентификации.

Все эти инициативы показывают, что, хотя seed-фраза пользователя важна, не менее важна и ситуационная осведомленность. Борьба с крипто-преступностью требует понимания того, что изоляция вашего кошелька бесполезна, если вы транслируете свое богатство через социальные сети и другие средства.

Правоохранительные органы догоняют

Хотя угрозы носят глобальный характер, реакции фрагментированы. Правоохранительные органы часто не обладают техническими знаниями для расследования преступлений, связанных с цифровыми активами. Юрисдикционные проблемы усложняют ситуацию: когда выкуп выплачивается во Франции и перенаправляется через кошельки в Панаме, кто имеет юрисдикцию?

Некоторые прогресс достигается. ИНТЕРПОЛ запустила Центр по борьбе с финансовыми преступлениями и коррупцией для решения транснациональных финансовых угроз, включая связанные с крипто. Однако международная координация остается серьезным препятствием. 

В США Министерство юстиции усилило обучение крипто-подразделений по борьбе с киберпреступностью и сотрудничает с фирмами по анализу блокчейна для отслеживания незаконных транзакций. Однако эксперты говорят, что разрыв между формулированием политики и технологической эволюцией расширяется.

Также ведутся дебаты о том, должны ли крипто-платформы нести большую ответственность. Некоторые утверждают, что биржи должны внедрить системы обнаружения поведения на основе ИИ, которые могли бы выявлять подозрительные паттерны до того, как средства будут принудительно выведены.

Однако защитники конфиденциальности предостерегают от тотального наблюдения под предлогом безопасности. Они утверждают, что мы не можем полностью пожертвовать децентрализацией и конфиденциальностью для борьбы с плохими акторами. Поэтому нам нужно найти способы достижения этого сложного баланса.

Крипто должен решить свою культурную проблему

За политикой и полицейским контролем лежит более глубокая культурная проблема: романтизация внезапного богатства. Крипто-сообщества на YouTube, Instagram и X (ранее Twitter) изобилуют изображениями Lamborghini, роскошных часов и жизни в небоскребах. Эта культура демонстративного потребления нарисовала мишени на спинах как новичков, так и ветеранов.

Некоторые из самых уязвимых лиц — это ранние последователи, которые пережили доходность 1000x за одну ночь. Многие из них молоды, неопытны в обращении с богатством и не осознают внимания, которое они привлекают.

Для этих инвесторов растущее число похищений в сфере крипто должно быть не просто очередной волной преступности. Это сигнал тревоги. Они должны понять, что их истории успеха должны сопровождаться надежной защитой личности, а не демонстрацией активов и постоянным предположением, что за ними кто-то наблюдает. 

Каков путь вперед?

По мере созревания крипто-индустрии должны созревать и системы вокруг нее. Это означает, что инвесторы должны относиться к личной безопасности так же серьезно, как к диверсификации портфеля.

Платформы и биржи должны включать обучение пользователей физической безопасности, а не только кибергигиене. Кроме того,правоохранительные органы нуждаются в трансграничных рамках и технических экспертизах для эффективного реагирования.

Но помимо систем и политики необходим культурный сдвиг. Мы должны уйти от романтизации внезапного богатства к культуре безопасности и осознанного отношения к конфиденциальности в взаимодействии с цифровыми финансами.

Криптовалюта открыла дверь к финансовой свободе для миллионов. Но свобода в данном случае имеет свою цену — и для многих эта цена оказывается слишком высокой.

Это не должно быть так.