Как быстро растет рынок технологий блокчейна?

Во время глобальных экономических потрясений, вызванных войной в России и Украине, и сохраняющихся последствий пандемии COVID-19, рынок распределенных реестров на базе блокчейна продолжал процветать. К концу 2022 года рынок вырос до $14,47 млрд, что представляет собой среднегодовой темп роста (CAGR) 63,5%. Несмотря на проблемы, с которыми сталкиваются многие отрасли, рынок технологий блокчейна готов к дальнейшему росту, с прогнозируемой стоимостью $102,61 млрд к 2027 году при CAGR 63,2%.

В этой статье мы исследуем факторы, движущие рост рынка блокчейна в 2023 году и далее, сосредотачиваясь на гибридных и консорциумных провайдерах блокчейна, зарабатывающих значительные доходы на этом расширяющемся рынке.

Понимание технологии блокчейн и ее вариантов использования 

Технология блокчейн — это распределенный цифровой реестр, позволяющий безопасное, прозрачное и неизменное ведение записей. Она работает в децентрализованной сети, что означает отсутствие центрального органа, контролирующего систему, и все участники могут просматривать, проверять и добавлять новые транзакции в реестр. Это делает ее высоко устойчивой к подделке, взлому и другим формам манипуляции, поскольку каждый блок в цепочке сети связан с предыдущим, создавая постоянную и неизменяемую запись.

Хотя технология блокчейн обычно ассоциируется с криптовалютами, такими как Bitcoin, ее потенциальные применения выходят далеко за пределы цифровых валют. Технология блокчейн может использоваться в различных отраслях, включая здравоохранение, финансы, управление цепочками поставок и системы голосования.

Например, в сфере здравоохранения блокчейн может использоваться для безопасного и прозрачного управления данными пациентов, позволяя врачам и другим медицинским работникам получать доступ к медицинским картам и обновлять их в режиме реального времени, что может улучшить результаты лечения пациентов и снизить количество медицинских ошибок. 

Аналогичным образом, в секторе финансовых услуг блокчейн может оптимизировать трансграничные платежи и повысить эффективность глобальной финансовой системы. В управлении цепочками поставок блокчейн может использоваться для отслеживания товаров от производства до доставки, обеспечивая прозрачную и защищенную от несанкционированного изменения запись каждого этапа процесса. Таким образом, сферы применения этой технологии широки и разнообразны, что постоянно стимулирует спрос на нее в различных отраслях. 

Ключевые события в области блокчейна в 2022

2022 год ознаменовался значительными изменениями в индустрии блокчейна: объемы венчурного финансирования и сделок достигли беспрецедентных уровней. По всему миру было привлечено в общей сложности 26,8 млрд долларов США, что подчеркивает растущий интерес и инвестиции в эту сферу.

Однако крах и банкротство FTX в четвертом квартале 2022 года привели к значительному снижению финансирования блокчейн-технологий: в этот период было привлечено всего 3,2 млрд долларов США. Это представило собой снижение финансирования на 64% по сравнению с тем же кварталом предыдущего года. Банкротство FTX в ноябре 2022 года вызвало обвал цен на криптоактивы, подорвав доверие потребителей и оставив сложный комплекс затронутых контрагентов, разрешение которого может занять годы.

Средний размер сделок в области блокчейн-технологий также снизился в 2022 году, упав с 21,2 млн долларов США в 2021 году до 16,2 млн долларов США. Это снижение было обусловлено резким сокращением числа мега-раундов финансирования свыше 100 млн долларов США в течение года, поскольку инвесторы получили больший контроль над размерами сделок, а меньший объем капитала преследовал меньшее количество сделок.

Количество блокчейн-единорогов, то есть частных стартапов с оценкой свыше 1 млрд долларов США, к концу 2022 года остановилось на отметке 79. Только два новых единорога вышли на рынок в последнем квартале года: Uniswap Labs, ведущая децентрализованная биржа, и Celestia, блокчейн-сеть уровня Layer-1.

Соединенные Штаты продолжали доминировать в ландшафте финансирования блокчейн-технологий: более половины глобального финансирования в 2022 году досталось компаниям, базирующимся в США. Эти компании привлекли 15,3 млрд долларов США, в то время как азиатские блокчейн-компании привлекли рекордные 4,7 млрд долларов США в 2022 году по сравнению с 3,2 млрд долларов США в 2021 году.

Наблюдались также изменения в распределении финансирования: 15,1 млрд долларов США было направлено в стартапы Web3. Этот сдвиг привел к оттоку долларов от централизованных бирж, включая кошельки, с 6,9 млрд долларов США в 2021 году до всего 3,6 млрд долларов США в 2022 году. Вместо этого инвестиции были сосредоточены в таких дифференцированных вертикалях, как Web3 и блокчейн-инфраструктура.

Наконец, инфраструктура и разработка блокчейн-технологий пережили рекордный год по объему финансирования, что свидетельствует о доверии инвесторов к будущему технологии, независимо от волатильности цен на криптоактивы. Однако венчурные капиталисты сократили активность по сделкам во второй половине года по мере ослабления институционального спроса на криптовалюты. В целом, 2022 год стал противоречивым для индустрии блокчейна, отмеченным взлетами и падениями, но продемонстрировал устойчивость и потенциал этого быстро развивающегося сектора.

Факторы, стимулирующие развитие рынка блокчейна в 2023

Растущая видимость блокчейна и его преимуществ в секторе BFSI

Одной из ключевых причин роста блокчейна в 2023 году является его повышенная применимость в секторе банковских услуг, финансовых услуг и страхования. Сектор финансовых услуг продолжает осознавать значительные преимущества внедрения этой технологии, такие как повышение точности и безопасный обмен информацией благодаря созданию защищенных от несанкционированного изменения реестров. Эта технология способствует развитию открытых сетей, обеспечивающих доступ к публичным записям транзакций в режиме реального времени. Кроме того, системы блокчейна обеспечивают неизменяемую запись каждой транзакции и права собственности на активы, что приводит к снижению рисков и уменьшению объема мер по их минимизации, необходимых для различных классов активов. Храня данные клиентов на децентрализованных блоках, технология блокчейн может способствовать безопасному и эффективному обмену информацией между финансовыми учреждениями. Ожидается, что эти факторы будут стимулировать рост рынка в секторе финансовых услуг на протяжении 2023 года и в последующие периоды. 

Принятие блокчейна уже очевидно в некоторых из крупнейших банковских институтов по всему миру. В апреле 2023 года один из крупнейших поставщиков финансовых услуг в Великобритании, Lloyds Bank, заключил партнерство с поставщиком решений на базе блокчейна Enigio.

Долгосрочное партнерство направлено на расширение использования технологии блокчейн для цифровой документации в торговом финансировании. Аналогично, американский банковский гигант SouthState Bank уже планирует запустить блокчейн-платежи в этом году. J.P. Morgan, один из крупнейших поставщиков финансовых услуг в мире, также интегрировал блокчейн в свои операции для повышения эффективности, безопасности и прозрачности.

Финансовый гигант разработал Quorum в 2021 году, версию Ethereum, ориентированную на предприятия, для обеспечения безопасной и эффективной обработки частных транзакций. Это лишь некоторые примеры того, как блокчейн прокладывает путь в индустрии BFSI, которая будет продолжать сильно расти и после 2023 года. 

Растущее принятие криптовалюты в качестве средства платежа

В 2023 году спрос на устройства с поддержкой блокчейна, такие как системы Point-of-Sale (PoS) в розничной торговле, продолжает расти благодаря расширению бирж криптовалют. Все больше предприятий предлагают цифровые валютные карты, которые сильно напоминают традиционные дебетовые и кредитные карты. Интегрируя эти карты с приложениями криптокошельков, пользователи могут эффективно управлять средствами или токенами, связанными с их картами. 

Несколько крупных розничных сетей уже принимают платежи криптовалютой, что демонстрирует растущее принятие цифровых валют. Среди этих известных розничных сетей есть Microsoft, AT&T, Burger King, KFC, Overstock, Twitch, Norwegian Air, Namecheap, CheapAir, Gyft, NewEgg, Amazon (косвенно через Purse.io), ExpressVPN и AMC. Кроме того, принятие криптовалюты в качестве платежа не ограничивается каким-либо конкретным токеном, таким как Bitcoin. 

Вместо этого эти розничные сети принимают широкий спектр токенов, таких как Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Dash и Tether, что позволяет покупателям приобретать товары, услуги или билеты с использованием предпочитаемой ими цифровой валюты. Эти разработки, как прогнозируется, значительно способствуют росту рынка в 2023 году и в ближайшие годы, еще больше укрепляя роль технологии блокчейн в финансовом ландшафте.

Токенизация реальных активов 

Еще несколько лет назад никто не мог представить мир, в котором реальные активы, такие как недвижимость, искусство или даже бизнес, можно было бы покупать и продавать с использованием той же технологии, которая обеспечивает работу криптовалют, таких как Bitcoin и Ether. Это происходит прямо сейчас в 2023 году с появлением блокчейн-ценных бумаг, NFT и других токенизированных активов.

Разработка и внедрение этих творческих продуктов происходят быстро, используя растущую популярность в индустрии крипто и блокчейн. Возьмем для примера NFT. Неизменяемые токены не считаются ценными бумагами, и их уже есть миллионы, причем каждый день появляются новые. Таким образом, постоянное принятие токенизированных активов увеличивает внедрение блокчейна практически во всех отраслях. 

С помощью блокчейна практически любой актив, о котором вы можете подумать, может быть токенизирован и продан, а затем перепродан на рынках, авторизованных SEC, или даже на офшорных платформах. Согласно опросу BNY Mellon, массивные 91% институциональных инвесторов заинтересованы в владении токенизированными продуктами. Очевидно, что мы наблюдаем быстрый рост в этом секторе, и впереди нас ждет еще больше интересных событий.

Ключевые тренды в области блокчейна, на которые стоит обратить внимание в 2023 и в будущем 

Невзаимозаменяемые токены (NFT)

Вопреки некоторым мнениям, Неизменяемые токены (NFT) далеко не устарели. За последние два года они стали одним из самых значительных достижений в индустрии блокчейна. NFT — это уникальные цифровые активы, хранящиеся в блокчейне, обеспечивающие безопасность и простоту передачи. Они нашли применение в цифровом искусстве, музыке и спортивных коллекционных предметах, причем некоторые NFT продаются за миллионы долларов. Хотя первоначальная фаза спекулятивного ажиотажа, возможно, утихла, ожидается, что на смену ей придет новая фаза использования, основанного на полезности. Важно следить за этим пространством, поскольку появляющиеся решения обладают потенциалом трансформировать отрасли.

Децентрализованные финансы (DeFi)

Децентрализованные финансы (DeFi) пережили впечатляющий рост в последние годы. DeFi охватывает финансовые приложения, построенные на технологии блокчейн, которые обеспечивают доверительные и децентрализованные транзакции. Эти приложения варьируются от децентрализованных бирж до платформ кредитования и разрабатываются с использованием открытого исходного кода, который может проверить и использовать любой желающий.

Цифровые валюты центральных банков (CBDC)

Цифровые валюты центральных банков (CBDC) привлекли значительный интерес в секторе блокчейна. CBDC — это цифровые версии традиционных фиатных валют, выпускаемые и обеспечиваемые центральными банками. Они предлагают такие преимущества, как более быстрые и безопасные транзакции, снижение затрат и повышение прозрачности.

Сдвиг в сторону цифровых валют центральных банков (CBDC) набирает обороты благодаря инновационным усилиям центральных банков по всему миру. В настоящее время около 100 стран исследуют CBDC на различных этапах, от исследований до тестирования и даже распространения среди населения.

На Багамских островах местная CBDC, известная как Sand Dollar, находится в обращении уже более года, демонстрируя успешное внедрение. Центральный банк Швеции, Riksbank, разработал концептуальное доказательство CBDC и в настоящее время изучает технологические и политические последствия, связанные с ее потенциальным внедрением.

В Китае цифровой юань, также известный как e-CNY, продолжает прогрессировать: на сегодняшний день зарегистрировано более ста миллионов индивидуальных пользователей и совершено транзакций на миллиарды юаней. Недавно Федеральная резервная система опубликовала отчет, в котором отмечается, что внедрение CBDC может изменить структуру финансовой системы США. Это признание сигнализирует о растущей значимости CBDC в глобальном финансовом ландшафте.

Интероперабельность

Взаимодействие (интероперабельность) стало ключевым фокусом в индустрии блокчейна. Оно относится к бесшовной коммуникации между различными блокчейн-сетями. Разработка протоколов взаимодействия облегчает обмен информацией и ценностью между различными блокчейнами, потенциально стимулируя широкое внедрение и использование технологии блокчейн.

Решения для масштабирования уровня 2

Решения для масштабирования уровня 2 (Layer 2) приобрели популярность в секторе блокчейна. Эти решения обеспечивают более быстрые и экономичные транзакции, обрабатывая некоторые транзакции вне цепочки. Технологии, такие как каналы состояния и боковые цепи, относятся к этой категории и обладают потенциалом значительно повысить масштабируемость блокчейн-сетей.

Механизмы консенсуса Proof-of-Stake (PoS)

Механизмы консенсуса Proof-of-Stake (PoS) приобрели популярность в качестве альтернативы энергозатратным механизмам консенсуса Proof-of-Work, побуждая существующие блокчейны, такие как Ethereum, адаптироваться. PoS обеспечивает более эффективную и экологически чистую проверку транзакций, выбирая валидаторов на основе их holdings монет, а не вычислительной мощности.

Экологическая устойчивость

Экологическая устойчивость стала насущной проблемой в индустрии блокчейна. К сожалению, оригинальный блокчейн Bitcoin является значительным источником экологических проблем. Однако рост механизмов консенсуса PoS и разработка энергоэффективного оборудования для майнинга стимулируют усилия по минимизации экологического воздействия технологии блокчейн. Кроме того, растет акцент на программах компенсации углеродного следа и других инициативах, направленных на повышение экологической устойчивости технологии блокчейн.

Заключение 

Подводя итог, индустрия блокчейна быстро развивается, появляется множество ключевых трендов. По мере того как NFT переходят от спекулятивного ажиотажа к использованию на основе полезности, DeFi продолжает расширять свое присутствие в финансовом секторе. CBDC предлагают множество преимуществ по сравнению с традиционными фиатными валютами, в то время как интероперабельность и решения для масштабирования уровня 2 решают проблемы коммуникации и масштабируемости соответственно. Сдвиг в сторону механизмов консенсуса Proof-of-Stake и акцент на экологической устойчивости further показывают приверженность индустрии инновациям и ответственному развитию. Тщательное наблюдение за этими трендами имеет важное значение для понимания направления развития индустрии блокчейна и использования потенциальных возможностей.