O significado de "dinheiro" nos EUA está prestes a sofrer uma grande transformação, e isso não é apenas uma questão burocrática. O governo está determinado a submeter as criptomoedas às mesmas regras do cashtradicional, de acordo com o Departamento do Tesouro.
O objetivo é garantir que as criptomoedas sigam as mesmas regras que as moedas fiduciárias, sem exceções. E, segundo relatos, tudo isso faz parte de um plano maior para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
A repressão
O Departamento do Tesouro dos EUA não está trabalhando sozinho. Grandes nomes como a FinCEN (Rede de Combate a Crimes Financeiros) estão se unindo para garantir que essas mudanças não fiquem apenas no papel, mas sejam implementadas de forma abrangente.
A FinCEN já preparou uma série de propostas de regulamentação. Uma das principais medidas envolve uma nova regra no âmbito da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro de 2020. Eles também estão revisando os requisitos de diligência devida do cliente.
Isso está ligado à Lei de Transparência Corporativa, que exige que as instituições financeiras aprimorem seus esforços paradentcom quem estão negociando.
Mas espere, tem mais. O governo federal não está de olho apenas nas criptomoedas. Está ampliando seu escopo para outros setores também. A FinCEN planeja implementar novas regras para transações imobiliáriasdent, visando especificamente transferências não financiadas de propriedadesdentpara entidades jurídicas ou fundos fiduciários.
Isso significa que, se você estiver tentando movimentar dinheiro usando imóveis, é melhor estar preparado para relatar cada etapa. Os consultores de investimento também não escaparão da responsabilidade. A FinCEN está elaborando uma regra final para estabelecer padrões mínimos para programas de combate à lavagem de dinheiro para determinados consultores de investimento.
Esses consultores também terão que reportar atividades suspeitas diretamente à FinCEN, assim como bancos e outras instituições financeiras. A FinCEN também está atualizando suas defipara incluir portais de financiamento coletivo.
Criptomoedas na mira
Voltemos ao assunto principal: criptomoedas. O Conselho de Governadores do Sistema da Reserva Federal e a FinCEN estão trabalhando em conjunto para garantir que a defide "dinheiro" sob a Lei de Sigilo Bancário abranja as criptomoedas.
Eles planejam divulgar uma proposta revisada que deixa absolutamente claro: as transações nacionais e internacionais envolvendo "moeda virtual conversível" serão tratadas da mesma forma que as transferências de dinheiro tradicionais.
Mas isso não é tudo. Essa nova defitambém abrangerá ativos digitais que tenham curso legal. Portanto, quer seu cash digital seja um substituto para o dólar ou apenas uma alternativa ao dinheiro fiduciário, as autoridades federais estarão de olho em você.
Para piorar a situação, a FinCEN está introduzindo uma regra que visa pessoas envolvidas no comércio de antiguidades. Qualquer pessoa que negocie antiguidades será agora considerada uma instituição financeira sob a Lei de Sigilo Bancário e estará sujeita às mesmas regras rigorosas.
