CFTC, SEC e FinCEN alertam indústria de cripto para cumprir leis bancárias dos EUA

Os chefes de três reguladores financeiros dos EUA, o SEC, a CFTC e a FinCEN, alertaram a indústria de criptomoedas a seguir as políticas bancárias dos EUA em uma declaração conjunta publicada na sexta-feira.

CFTC, SEC e FINCEN alertam a indústria de criptomoedas

A declaração foi assinada por executivos da Comissão de Negociação de Futuros de Produtos Agrícolas (CFTC), da Rede de Aplicação da Lei de Crimes Financeiros (FinCEN) e da Comissão de Valores Mobiliários (SEC). O documento lembra os participantes ativos da indústria de criptomoedas de que devem cumprir as leis bancárias e de outros serviços financeiros nos Estados Unidos, independentemente de como comercializem suas moedas ou tokens.

Os órgãos reguladores referiam-se à Lei de Sigilo Bancário (BSA), que define como vários negócios de serviços financeiros devem se registrar junto aos órgãos reguladores. Mais precisamente, as agências elucidaram que a natureza da atividade digital à qual uma pessoa se dedica ditaria a entidade com a qual a pessoa deve se registrar, bem como as leis que precisa cumprir.

Por exemplo, algo sendo referido como um "valor mobiliário" nos mercados de criptomoedas pode não se qualificar como um "valor mobiliário" em termos legais. Como tal, os princípios subjacentes do ativo, bem como suas realidades econômicas, definiriam sua regulamentação.

Os executivos definiram a visão de suas respectivas agências em comentários adicionais publicados junto com a declaração conjunta. Essas observações abordaram comerciantes de comissões de futuros, corretores, corretores-dealers e muitas outras partes da indústria.

Isso ocorre em um momento em que o IRS (Serviço de Receita Interna dos EUA) começou a adotar uma abordagem ativa em relação às criptomoedas. O IRS já publicou orientações para os mercados de criptomoedas. Recentemente, a agência enviou rascunhos do Formulário de Imposto de Renda dos EUA que incluíam uma pergunta sobre o uso de criptomoedas.