CEO da PGI se declara culpado em caso de esquema Ponzi Bitcoin de US$ 200 milhões

Ramil Ventura Palafox, CEO do Praetorian Group International (PGI), declarou-se culpado na Virgínia por fraude contra investidores e lavagem de dinheiro. As acusações estão relacionadas a um esquema Ponzi de US$ 200 milhões que lesou pelo menos 90.000 investidores em todo o mundo.

Palafox, de 60 anos, possui dupla cidadania, americana e filipina. Ele atuou como CEO da PGI de dezembro de 2019 a outubro de 2021. Durante esse período, o tribunal constatou que ele solicitou mais de US$ 201 milhões de investidores, incluindo mais de US$ 30 milhões em moeda fiduciária e mais de 8.100 BTC, avaliados em US$ 171 milhões na época; atualmente, o valor está próximo de US$ 1 bilhão.

O Departamento de Justiça dos EUA revela que Palafox usou dinheiro de investidores para enriquecimento pessoal 

Segundo a declaração, Palafox prometia retornos diários de 0,5% a 3% por meio de um suposto Bitcoin , mas a PGI não operava em uma escala que pudesse gerar tais lucros. Os documentos revelaram que o esquema dependia de financiamento de novos participantes para pagar os investidores anteriores. As perdas estimadas para os investidores giravam em torno de US$ 62,7 milhões. 

Ramil Ventura Palafox, 60, CEO do Praetorian Group International, se declarou culpado de um bitcoin que fraudou mais de 90.000 investidores em todo o mundo.@FBIWFO #EDVA https://t.co/y2pZPTojYQ

– Procurador dos EUA EDVA (@EDVAnews) 17 de setembro de 2025

A declaração revelou que Palafox usou quantias significativas do dinheiro do investidor para enriquecimento pessoal. Ele gastou aproximadamente US$ 3 milhões em 20 veículos de luxo e adquiriu casas em Las Vegas e Los Angeles avaliadas em mais de US$ 6 milhões. Ele também gastou cerca de US$ 329.000 em uma cobertura, joias caras, roupas e móveis para a casa.

Segundo o depoimento judicial, ele transferiu pelo menos US$ 800.000 em moeda fiduciária e 100 BTC, no valor aproximado de US$ 3,3 milhões, para um membro da família. 

A PGI supostamente operava outro portal de investidores que exibia saldos fraudulentos e retornos fictícios, um esquema para atrair investidores com a falsa impressão de que seus investimentos estavam crescendo com segurança. O esquema Ponzi foi exposto após a crescente pressão de pedidos de saque de investidores que não puderam ser atendidos. 

Os promotores do caso incluem os procuradores federais assistentes Jack Morgan, Zoe Bedell e Annie Zanobini. O procurador federal Erik S. Siebert, o agente especial encarregado do FBI Reid Davis e o agente especial encarregado da Divisão de Investigações Criminais (IRS-CI) Kareem A. Carter anunciaram a declaração de culpa após ela ter sido aceita pela juíza distrital Leonie M. Brinkema.

Alguns analistas descreveram o esquema da PGI como um esquema Ponzi clássico.

Dana Dadybayo, líder de pesquisa e estratégia da Unstoppable Wallet, comparou o caso com o da BitConnect, PlusToken e OneCoin. Ele revelou que a PGI dependia de um modelo de marketing multinível, prometendo retornos irreais que só poderiam ser financiados por novos aportes de investidores. Ele destacou que o esquema serve de lição para os reguladores, mostrando que o verdadeiro problema é o comportamento fraudulento e não a tecnologia subjacente. Ele defendeu umatroneducação financeira, a conscientização sobre sinais de alerta e a coordenação internacional. 

Ex-diretor do PGI será sentenciado em fevereiro de 2026 

O CEO da PGI será sentenciado em 3 de fevereiro de 2026, a uma pena máxima de 40 anos de prisão. Ele também concordou em pagar a indenização de US$ 62,7 milhões. No entanto, se as diretrizes de sentença dos EUA forem consideradas, Palafox poderá receber uma pena máxima inferior a 40 anos. 

Esquemas Ponzi semelhantes, como o da BitConnect, já lesaram investidores anteriormente. Cryptopolitan noticiou que a BitConnect atraiu investidores com promessas de altos retornos por meio de um robô de negociação inexistente. Seu token nativo chegou a valer quase US$ 400 antes de despencar para US$ 30 após ações regulatórias no Texas e na Carolina do Norte. A SEC processou 12 promotores relacionados ao esquema, resultando em multas milionárias. 

O Departamento de Justiça dos EUA indenizou as vítimas do golpe BitConnect por meio da venda dos US$ 56 milhões em ativos digitais apreendidos de Glenn Arcaro, o principal promotor do esquema. O Departamento de Justiça indiciou por fraudar investidores globais em mais de US$ 2 bilhões. Posteriormente, em janeiro de 2022, ele foi condenado a 38 meses de prisão por seu envolvimento no esquema Ponzi. 

Bitcoin está cotado a US$ 117.183,50, com alta de 0,6% nas últimas 24 horas. A criptomoeda acumula alta de 25,39% no ano, apesar da concorrência de outras altcoins nos últimos meses, impulsionada por aportes institucionais. O BTC mantém a maior capitalização de mercado, à frente do Ethereum, com US$ 2,33 trilhões.