A OKX, corretora sediada nas Seychelles e em operação desde 2017, declarou-se culpada hoje de operar um negócio de transferência de dinheiro sem licença nos Estados Unidos na segunda-feira.
A plataforma de criptomoedas concordou em pagar mais de US$ 504 milhões em multas, o que representa a maior ação de fiscalização contra uma corretora de criptomoedas offshore desde o acordo histórico da Binanceno ano passado.
A juíza Katherine Polk Failla fez com que a OKX admitisse ter violado conscientemente as leis de combate à lavagem de dinheiro (AML, na sigla em inglês) e permitido que mais de US$ 5 bilhões em transações criminosas fossem movimentadas por meio de sua plataforma, de acordo com um comunicado do Departamento de Justiça dos EUA.
Negócios secretos da OKX nos EUA e sua violação de US$ 1 trilhão
O acordo de confissão, anunciado pelo Procurador Interino dos EUA, Matthew Podolsky, e pelo Diretor Assistente do FBI, James Dennehy, confirma que a OKX processou mais de US$ 1 trilhão em transações de usuários dos EUA, ignorando as regulamentações federais durante anos.
Entre 2018 e o início de 2024, a OKX recrutou ativamente usuários dos EUA, incluindo grandes investidores institucionais, gerando centenas de milhões em taxas de negociação.
A OKX era obrigada por lei a se registrar como uma Empresa de Serviços Monetários (MSB, na sigla em inglês) junto à FinCEN, o que a teria forçado a cumprir as normas de combate à lavagem de dinheiro, reportar transações suspeitas e verificar adentdos clientes. Em vez disso, o Departamento de Justiça afirmou que a OKX optou por não fazê-lo, permitindo que sua plataforma se tornasse um foco de financiamento ilícito.
“Por mais de sete anos, a OKX violou conscientemente as leis de combate à lavagem de dinheiro e evitou implementar as políticas necessárias para impedir que criminosos abusassem do nosso sistema financeiro”, disse Podolsky em um comunicado . “Como resultado, a OKX foi usada para facilitar mais de cinco bilhões de dólares em transações suspeitas e lucros ilícitos.”
Dennehy, do FBI, descreveu as ações da OKX como deliberadas: "Durante anos, a OKX violou flagrantemente a lei dos EUA, buscando ativamente clientes nos Estados Unidos — inclusive aqui em Nova York — e chegando ao ponto de aconselhar indivíduos a fornecer informações falsas para burlar os procedimentos necessários."
Embora a corretora supostamente proibisse endereços IP dos EUA, os executivos da OKX sabiam que os usuários estavam burlando o sistema usando VPNs — e não fizeram nada a respeito, afirmou o Departamento de Justiça.
Funcionários da OKX ajudaram usuários a contornar as restrições de KYC (Conheça Seu Cliente)
Documentos judiciais também alegaram que funcionários da OKX ajudaram clientes americanos a burlar as verificações de conformidade. Alguns funcionários chegaram a aconselhar abertamente os investidores sobre como falsificar suadente contornar as restrições de Conheça Seu Cliente (KYC).
Em abril de 2023, um funcionário da OKX teria dito a um cliente americano exatamente como mentir:
"Eu sei que você está nos EUA, mas você pode simplesmente colocar um país aleatório e deve funcionar. Você só precisa colocar o nome, a nacionalidade e o número do documento de identidade. Você pode colocar os Emirados Árabes Unidos e números aleatórios para o número do documento de identidade."
Em janeiro de 2024, o mesmo representante da OKX ainda oferecia soluções alternativas, dizendo a um usuário que:
Existe alguma solução alternativa para o KYC fora dos EUA que permita sua implementação?
A OKX também é acusada de não verificar os documentos enviados, o que significa que qualquer pessoa poderia abrir uma conta com informações completamente falsas. Os promotores federais afirmam que, até o final de 2022, a OKX permitia que os usuários negociassem, depositassem e sacassem fundos sem concluir nenhum processo de KYC (Conheça Seu Cliente).
A OKX viabilizou transações suspeitas no valor de US$ 5 bilhões
A Lei de Sigilo Bancário exige que as instituições financeiras ligadas aos EUA monitorem as transações, relatem atividades suspeitas e impeçam a movimentação ilegal de dinheiro. A OKX não fez nada disso.
Até maio de 2023, a OKX não utilizava ferramentas de monitoramento padrão para tractransações relacionadas à lavagem de dinheiro ou violações de sanções. Como resultado, a exchange tornou-se um destino privilegiado para financiamento ilícito.
Investigadores do governo analisaram dados de transações de terceiros e descobriram que a OKX facilitou mais de 5 bilhões de dólares em transações suspeitas e ilegais.
Enquanto isso, a OKX continuou expandindo sua presença nos EUA, patrocinando eventos como o Festival de Cinema de Tribeca e contratando afiliados americanos para promover a plataforma. Os usuários da OKX chegaram a receber recompensas por recrutar novos clientes, o que impulsionou ainda mais o crescimento ilegal da plataforma no país.
Em sua declaração, o Departamento de Justiça afirmou que um cliente da OKX chegou a publicar um tutorial público mostrando aos investidores americanos exatamente como se cadastrar usando uma VPN. A OKX não interveio.
Os promotores também afirmaram que a OKX focava em grandes empresas de trading americanas, oferecendo alta liquidez e taxas competitivas. Um único trader institucional movimentou mais de US$ 1 trilhão em transações na OKX — apesar da política “oficial” da exchange proibir traders americanos.
O acordo também obriga a OKX a manter um monitor de conformidadedent até fevereiro de 2027, para garantir que a exchange siga as normas adequadas de KYC (Conheça Seu Cliente) e AML (Antilavagem de Dinheiro). Podolsky afirmou que as penalidades enviam uma mensagem clara:
“A declaração de culpa e as penalidades de hoje enfatizam que haverá consequências para as instituições financeiras que se valem dos mercados dos EUA, mas violam a lei ao permitirem que a atividade criminosa continue.”
A OKX teve sua multa reduzida em 25% por ter cooperado com as autoridades na fase final da investigação. Mas isso não apaga sete anos de atividades ilegais.
