Não, o pior ainda NÃO passou para o NYCB, que ainda enfrenta a possibilidade de colapso

Segundo informações, o New York Community Bank (NYCB) tem conversado com investidores não bancários interessados ​​em adquirir parte de seus empréstimos. Eles também estão nos provocando com uma nova estratégia de negócios que será divulgada no próximo mês, de acordo com o novo CEO. Enquanto isso, cortaram sua receita novamente e deixaram escapar que suas reservas caíram 7%, então não vamos nos animar muito. Suas ações subiram 7% na última quinta-feira, mesmo com a instabilidade recente, que levou todos a esperarem uma queda brusca.

Joseph Otting, recém-saído do cargo de Controlador da Moeda durante o governo Trump, assumiu o cargo de CEO. Essa mudança ocorre logo após um aporte de US$ 1 bilhão no NYCB por parte de alguns investidores, incluindo Steven Mnuchin, ex-secretário do Tesouro. Otting, juntamente com o presidente não executivo Alessandro DiNello, promete um novo e promissor plano de negócios. Eles afirmam ter analisado minuciosamente as finanças do banco, examinando detalhadamente o fluxo de caixa.

Otting está bastante otimista em relação à situação cash do banco, apesar das turbulências que estão enfrentando. Tem sido um ano difícil para os bancos desde que o Silicon Valley Bank e o Signature Bank entraram em colapso, gerando pânico sobre a saúde do setor bancário. Enquanto alguns comemoram os novos fundos e a nova gestão, outros ainda não estão celebrando, preocupados com o longo caminho que o NYCB terá pela frente para se recuperar.

Nem todos os analistas estão elogiando o negócio, e alguns até reduziram suas expectativas para as ações após o anúncio. O acordo foi uma tábua de salvação para o NYCB , mas a um custo alto, com investidores comprando ações e ações preferenciais a preços que deixaram os acionistas atuais apreensivos.

Por outro lado, o NYCB busca se desvencilhar do complexo mercado imobiliário comercial, que tem sido um campo minado de potenciais empréstimos inadimplentes, especialmente com escritórios vazios e altos custos de financiamento no período pós-pandemia. Mnuchin, em entrevista à CNBC, mencionou que já vinha de olho no banco há algum tempo, tendo inclusive considerado uma fusão quando era presidente do OneWest Bank.

No entanto, a alta direção do NYCB manteve-se em silêncio sobre quais partes de seu portfólio poderiam ser vendidas para aliviar a dor de cabeça com o setor imobiliário comercial e gerar algum cashextra. O recente prejuízo inesperado do banco e o corte de 70% em seus dividendos em janeiro não ajudaram suas ações, que sofreram outro baque na semana passada após a admissão de sérios problemas de controle interno.

Quanto ao cash em caixa, o NYCB informou ter US$ 77,2 bilhões no início de março, uma queda em relação aos US$ 83 bilhões do mês anterior, sendo uma parte considerável referente a depósitos não segurados. No entanto, eles garantem que possuem liquidez suficiente para honrar suas promessas de seguro de depósitos.

Algumas pessoas ficaram nervosas e começaram a sacar seu dinheiro depois que rumores circularam sobre o NYCB estar buscando cash, mas o banco afirma que a situação se acalmou após a divulgação de um comunicado à imprensa. Eles também reduziram seus dividendos trimestrais para apenas um centavo por ação, uma queda acentuada em relação aos 5 centavos anunciados em janeiro.

Otting, agora o terceiro CEO em um curto período, tem um histórico de recuperação de bancos problemáticos. No entanto, alguns acreditam que seus laços com o Escritório do Controlador da Moeda (OCC), que aprovou a onda de aquisições do NYCB, podem não ser tão honrosos quanto parecem.

As recentes aquisições do NYCB elevaram seus ativos para mais de US$ 100 bilhões, colocando-o sob maior escrutínio. O OCC aprovou o acordo com a Flagstar, mesmo enquanto outros órgãos reguladores estavam apreensivos.

Enquanto isso, os órgãos reguladores estão soando o alarme de que o número de bancos problemáticos nos EUA aumentou, com os problemas do NYCB destacando as preocupações persistentes no setor bancário. O FDIC sinalizou um aumento no número de bancos americanos duvidosos e observou um aumento na inadimplência em empréstimos de cartão de crédito e imobiliários comerciais.

O NYCB, no entanto, conseguiu se manter à tona, com as ações subindo após a nova liderança prometer diversificar seus investimentos e reduzir a exposição a empréstimos de alto risco. Otting e Mnuchin têm um tracde recuperação de instituições financeiras em dificuldades, tendo anteriormente reerguido o IndyMac.

O recente aporte de capital, embora tenha diluído o valor para os acionistas atuais, deu à NYCB um pouco de fôlego. Com as ações ainda em queda significativa neste ano, o caminho para a estabilidade parece longo e repleto de obstáculos.

A FDIC, sem citar nomes, sugere que os bancos de pequeno e médio porte estão sentindo a pressão, sendo que o total de ativos dos bancos problemáticos no final do ano passado representa uma mera gota no oceano do setor bancário.

Os recentes problemas do NYCB e a significativa perda de depósitos geraram temores, mas especialistas como Sheila Bair, ex-presidente do FDIC, garantem que a recente injeção de capital impediu o banco de entrar em colapso.

As falências bancárias têm sido notícia frequente ultimamente, após o fechamento do Silicon Valley Bank e do Signature Bank. Isso gerou preocupação de que mais bancos possam falir à medida que a economia piora. No entanto, autoridades e profissionais da área enfatizam que a maioria das poupanças está segura, pois é garantida pelo seguro do FDIC. Eles também aconselham clientes e pequenas empresas a se manterem informados e a serem cautelosos.