As ações do New York Community Bank param de ser negociadas; banco busca financiamento

Ontem foi ummatic para o New York Community Bank, com suas ações despencando 42%, o que levou à suspensão das negociações. Corria o boato de que o banco precisava urgentemente de um cash seu balanço patrimonial trac.

A situação parecia sombria, com as ações do NYCB sofrendo múltiplas interrupções de negociação durante o pregão, resultando em uma queda impressionante de mais de 40%. No início do ano, as ações do banco eram negociadas acima de US$ 10, mas desde então despencaram para pouco menos de US$ 2. Este ano tem sido particularmente difícil para o NYCB, como demonstra sua decisão, no final de janeiro, de aumentar a quantia reservada para potenciais perdas com empréstimos. Para piorar a situação, a Moody's Investors Service rebaixou a classificação de crédito do banco para o nível especulativo.

Os problemas financeiros do NYCB chamaram a atenção de investidores e especialistas de mercado, que veem semelhanças com o que aconteceu com o Silicon Valley Bank e o First Republic Bank na primavera passada. O setor bancário está sob muita pressão porque a inflação ainda está alta e ninguém sabe quando as taxas de juros começarão a cair.

Pelo lado positivo, o NYCB conseguiu se recuperar da queda acentuada e anunciou que um grupo de investidores injetaria uma grande quantia no banco. O resgate de mais de US$ 1 bilhão vem de um grupo de investidores liderado pela Liberty Strategic Capital, de Steven Mnuchin. Os outros investidores são a Hudson Bay Capital e a Reverence Capital Partners. Essa medida trouxe esperança, e Mnuchin afirmou acreditar que o banco agora possui capital suficiente para atender aos padrões de reserva futuros, com índices de cobertura iguais ou superiores aos de seus concorrentestron.

Como parte desse plano para salvar as finanças, Mnuchin e três outras pessoas novas se juntarão ao conselho de administração do NYCB. Em uma interessante mudança de liderança, Joseph Otting, que era o Controlador da Moeda, se tornará CEO. Isso ocorre depois que Alessandro DiNello ocupou o mesmo cargo por um curto período.

Os problemas do NYCB ficaram evidentes no início deste ano, quando o banco divulgou resultados abaixo do esperado para o quarto trimestre. Isso demonstrou a vulnerabilidade da instituição ao mercado imobiliário comercial, que, segundo relatos, está à beira de uma crise de inadimplência. O banco teve que provisionar US$ 552 milhões para perdas com empréstimos. No trimestre, os empréstimos para cooperativas habitacionais e escritórios representaram a maior parte das contas incobráveis, totalizando US$ 185 milhões.

No ano passado, três grandes bancos, incluindo o Silicon Valley Bank, faliram porque o valor de seus títulos caiu drasticamente devido aos aumentos ousados ​​das taxas de juros pelo Federal Reserve. Esse fiasco contínuo no NYCB trouxe à tona lembranças daquela época.

Além de seus outros problemas, o NYCB agora possui os ativos do Signature Bank, outro banco que faliu na primavera passada. A aquisição tornou as coisas ainda mais difíceis para a instituição, pois agora ela está sendo acompanhada de perto pelos órgãos reguladores devido ao seu tamanho maior.