Michigan aprova as primeiras regras estaduais de ATM de cripto para combater fraudes

Grosse Pointe Farms, uma pequena cidade perto de Detroit, tornou-se a primeira em Michigan a aprovar uma lei local que regula os ATMs de criptomoedas para proteger os residentes do aumento da atividade de fraude.

O conselho municipal aprovou unanimemente a ordem na terça-feira, após um caso em que um residente foi enganado num ATM de cripto na vizinha St. Clair Shores.

Os funcionários dizem que os fraudadores instruíram a vítima a levantar dinheiro em numerário e depositá-lo num quiosque de cripto sob falsos pretextos.

Este incidente espelha uma tendência crescente em todo o Michigan. Em abril, o procurador-geral do estado emitiu um aviso sobre o aumento de fraudes relacionadas com ATMs de cripto, instando o público a manter-se cauteloso.

Por volta da mesma altura, o Detroit Free Press relatou que várias vítimas perderam milhares de dólares em transações de criptomoedas irreversíveis.

A cidade reage contra os ATMs de cripto para conter fraudes e proteger os utilizadores

À medida que a fraude em criptomoedas continua a aumentar, o conselho municipal de Grosse Pointe Farms votou para introduzir uma nova regulamentação mais rigorosa sobre ATMs de cripto em todo o país. O objetivo é aumentar a transparência e desencorajar o abuso das máquinas.

O conselho debatiu a ordem, na qual o Advogado da Cidade, Bill Burgess, destacou os componentes principais da ordem na reunião. Michigan também exigirá que qualquer ATM de cripto colocado lá seja registado no Departamento de Segurança Pública. Os operadores devem adquirir uma licença comercial genuína antes de colocar as suas máquinas.

Para salvaguardar os utilizadores, as máquinas também devem apresentar avisos de fraude e mensagens de proteção ao consumidor que informem explicitamente os utilizadores sobre os perigos de fazer transações irrevogáveis. A ordem também restringe os novos utilizadores a transações de $1.000 por dia e $5.000 dentro dos primeiros 14 dias. Estas restrições são removidas automaticamente após 14 dias.

Burgess disse que a ideia era que, até esse ponto, uma pessoa se familiarizaria com o uso da máquina e entenderia como ela funciona, tornando-a menos vulnerável a golpes.

O membro do conselho Lev Wood afirmou que tais proteções são necessárias porque os golpistas frequentemente visam pessoas que não entendem o que estão fazendo, fazendo-as depositar grandes quantias de seu dinheiro em caixas eletrônicos de criptomoedas. 

“Os bandidos dizem às pessoas para irem e colocarem dinheiro nessas máquinas, e é uma situação muito pouco transparente”, disse o membro do conselho Lev Wood durante a reunião. “O que queremos fazer com nossa ordenação esta noite é aumentar a transparência e fornecer alguma ajuda aos nossos residentes.” 

O conselho aprovou unanimemente a ordenação, um sinal de amplo apoio à ação proativa em segurança digital.

Operadores de criptomoedas recebem medidas de supervisão

A ordenação contou com o apoio de autoridades locais e players da indústria de criptomoedas. 

A Coinflip, uma empresa de moeda digital sediada em Chicago que opera caixas eletrônicos de criptomoedas nos EUA, enviou um representante, Carson Gat, para fornecer insights do lado da indústria. Ele descreveu como interveio para impedir que uma mulher mais velha fosse enganada em um quiosque.

Gat disse que os usuários de primeira viagem são os mais vulneráveis, observando que a maioria das tentativas de golpe ocorreu quando as pessoas não estavam familiarizadas com as exchanges de criptomoedas.

A Coinflip, que opera em Michigan desde 2019, recebeu uma licença de transmissor de dinheiro em abril. Limites e retenções, pelo menos para novos usuários, são positivos, pois também dissuadem atores mal-intencionados e protegem os usuários.

As novas regulamentações em Grosse Pointe Farms podem servir de modelo para outras comunidades em Michigan e em todo o país.

Os reguladores não se surpreendem com o aumento das fraudes relacionadas a criptomoedas. Os pagamentos em criptomoedas, ao contrário das transações bancárias, são praticamente irreversíveis uma vez realizados. Isso tornou os caixas eletrônicos de criptomoedas um alvo fácil para golpistas que usam táticas de alta pressão para fazer as vítimas enviarem dinheiro com pressa.

Os quiosques de criptomoedas estão comumente localizados em postos de gasolina, lojas de conveniência e shoppings. Os operadores muitas vezes deixam esses locais, tornando-os alvos fáceis para golpes. Especialistas dizem que as vítimas podem se sentir isoladas, não saber como buscar ajuda ou não conseguir envolver um amigo ou familiar.