As novas regulamentações de criptomoedas do Japão: o que você precisa saber antes de 1º de junho

O parlamento japonês decidiu recentemente implementar medidas mais rigorosas de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) a partir de 1º de junho. Essa medida vem como resposta ao Financial Action Task Force (FATF), o órgão internacional de supervisão financeira, que considerou insuficiente a legislação anterior do Japão sobre AML. O objetivo é alinhar o arcabouço legal do Japão às regulamentações globais de criptomoedas.

Uma das características principais das novas medidas é a aplicação da “Regra de Viagem” para melhorar o rastreamento de produtos do crime. A Regra de Viagem exige que as instituições financeiras que processam transferências de criptomoedas superiores a US$ 3.000 forneçam às exchanges ou instituições receptoras informações sobre os clientes. Essas informações incluem nome, endereço e detalhes da conta do remetente e do destinatário.

O Comitê do G7, que se reuniu no Japão em meados de maio, expressou apoio à Regra de Viagem (Travel Rule) e enfatizou a importância de padrões globais para criptomoedas. O Comitê também reconheceu o trabalho do FATF no tratamento de riscos emergentes relacionados a arranjos de finanças descentralizadas (DeFi) e transações peer-to-peer.

Adoção de criptomoedas no Japão

O país tem sido um dos primeiros a adotar criptomoedas, tendo legalizado-as como uma forma de propriedade. As regulamentações de criptomoedas do país são conhecidas por serem algumas das mais rigorosas do mundo. A Agência de Serviços Financeiros (FSA), reguladora financeira do Japão, implementou várias regras para exchanges de criptomoedas para proteger os clientes. Essas regras incluem a separação dos ativos dos clientes e da empresa, auditorias anuais para verificar os ativos, limitações no trading alavancado e a exigência de que exchanges licenciadas mantenham pelo menos 95% dos fundos dos clientes em carteiras frias (cold wallets).

Em abril, a equipe do projeto Web3 do Partido Liberal Democrata, partido governante do Japão, publicou um white paper propondo estratégias para expandir a indústria de criptomoedas do país. Isso indica o interesse do governo em fomentar o crescimento e o desenvolvimento das criptomoedas dentro de um quadro regulado.

Ao implementar medidas de AML mais rigorosas e aplicar a Regra de Viagem, o país visa melhorar a transparência e a segurança nas transações de criptomoedas. Esses esforços estão alinhados com as tendências globais e o crescente reconhecimento da necessidade de regulamentações robustas no espaço das criptomoedas. As novas medidas contribuirão para fortalecer a posição do Japão como líder na regulamentação de criptomoedas e podem servir como modelo para outros países que buscam reforçar seus quadros de AML no contexto de ativos digitais.