JapãoO parlamento japonês decidiu recentemente implementar medidas mais rigorosas de combate à lavagem de dinheiro (AML, na sigla em inglês) a partir de 1º de junho. Essa medida surge como resposta à avaliação do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), órgão internacional de fiscalização financeira, de que a legislação japonesa anterior sobre AML era insuficiente. O objetivo é alinhar o arcabouço legal do Japão às regulamentações globais sobre criptomoedas.
Uma das principais características das novas medidas é a aplicação da "Regra de Viagem" para aprimorar o tracde lucros ilícitos. A Regra de Viagem exige que as instituições financeiras que processam transferências de criptomoedas acima de US$ 3.000 forneçam às corretoras ou instituições destinatárias informações do cliente. Essas informações incluem o nome, endereço e dados da conta tanto do remetente quanto do destinatário.
O Comitê do G7 , que se reuniu no Japão em meados de maio, manifestou apoio à Regra de Viagem e enfatizou a importância de padrões globais para criptomoedas. O Comitê também reconheceu o trabalho do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) no enfrentamento dos riscos emergentes relacionados a mecanismos de finanças descentralizadas ( DeFi ) e transações ponto a ponto.
Adoção de criptomoedas no Japão
O país foi um dos primeiros a adotar criptomoedas, legalizando-as como forma de propriedade. A regulamentação japonesa sobre criptomoedas é reconhecida por estar entre as mais rigorosas do mundo. A Agência de Serviços Financeiros (FSA), órgão regulador financeiro do Japão, implementou diversas regras para corretoras de criptomoedas visando proteger os clientes. Essas regras incluem a separação dos ativos dos clientes e da empresa, auditorias anuais para verificar os ativos, limitações na negociação com alavancagem e a exigência de que as corretoras licenciadas mantenham pelo menos 95% dos fundos dos clientes em carteiras frias.
Em abril, a equipe do projeto Web3 do Partido Liberal Democrático (PLD), partido governista do Japão, publicou um relatório propondo estratégias para expandir o setor de criptomoedas no país. Isso indica o interesse do governo em fomentar o crescimento e o desenvolvimento das criptomoedas dentro de um ambiente regulamentado.
Ao implementar medidas mais rigorosas de combate à lavagem de dinheiro e ao cumprimento da Regra de Viagem, o país visa aumentar a transparência e a segurança nas transações com criptomoedas. Esses esforços estão alinhados com as tendências globais e com o crescente reconhecimento da necessidade de regulamentações robustas no setor de criptomoedas. As novas medidas contribuirão para fortalecer a posição do Japão como líder na regulamentação de criptomoedas e poderão servir de modelo para outros países que buscam aprimorar seus mecanismos de combate à lavagem de dinheiro no contexto de ativos digitais.
