Em um desenvolvimento significativo na saga em curso em torno da falência da Genesis Global Capital (GGC), a corretora de criptomoedas Gemini anunciou um acordo histórico com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS). De acordo com os termos do acordo, a Gemini devolverá mais de US$ 1 bilhão aos clientes que participaram do seu Programa Earn.
Contexto: Acordo de falência da Genesis Global Capital
O acordo surge após meses de incerteza para os clientes que participaram do Programa Earn da Gemini, que permitia aos usuários obter renda passiva emprestando seus ativos digitais à GGC por meio de uma parceria com a Gemini. No entanto, os saques do programa foram suspensos em novembro de 2022 a pedido da GGC, o que gerou grande preocupação entre os usuários.
Em janeiro de 2023, o Programa Earn foi encerrado permanentemente, o que levou a ações judiciais por parte dos clientes e à investigação da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC). A SEC apresentou acusações contra a Gemini e a GGC, alegando que elas haviam oferecido títulos não registrados por meio do Programa Earn.
Termos principais do acordo
Nos termos do acordo, os clientes do Earn Program receberão 100% de seus ativos digitais de volta, totalizando mais de US$ 1,8 bilhão a preços de mercado atuais. Isso representa um aumento significativo em relação ao valor dos ativos quando os saques foram interrompidos há quase dois anos.
A Gemini comprometeu-se a devolver aproximadamente 97% dos ativos num prazo de dois meses após a aprovação do acordo. Os restantes 3% serão distribuídos ao longo de 12 meses. No entanto, a conclusão do processo judicial de falências poderá demorar até dois meses.
A Gemini também contribuirá com US$ 40 milhões para o processo de falência da GGC, beneficiando os clientes do programa Earn. Além disso, a corretora pagará uma multa de US$ 37 milhões ao Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) por aquilo que o órgão regulador descreveu como "falhas significativas" na proteção de seus clientes.
Implicações e reações
O acordo foi saudado como uma vitória para os clientes do Earn Program, que recuperarão o acesso aos ativos que confiaram à Gemini . A superintendente dent Harries, do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS), enfatizou a importância de responsabilizar as empresas por suas falhas em proteger os interesses dos clientes.
A falha da Gemini em realizar a devida diligência na GGC, uma terceira parte não regulamentada posteriormente acusada de fraude em larga escala, levantou preocupações sobre as práticas de gestão de risco da corretora. O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) reservou-se o direito de tomar medidas legais adicionais contra a Gemini caso esta não cumpra sua obrigação de devolver pelo menos US$ 1,1 bilhão aos clientes do Programa Earn.
