FBI acusa homem de conspiração para converter US$ 1,7 milhão em cheques falsos em Bitcoin

Tushal Rathod, um homem de 44 anos de Van Buren, NY, foi acusado pelo FBI de lavar cheques falsificados no valor de US$ 1,7 milhão. Seu ex-parceiro, mãe de seu filho de seis anos, relatou ao FBI que viu capturas de tela suspeitas em seu dispositivo, que incluíam evidências de transações de cripto e conversas em outros idiomas.

De acordo com um depósito judicial pelo agente especial do FBI Samuel Morgan, Rathod supostamente recebeu US$ 1,2 milhão em BTC através de uma rede de sete contas bancárias em seis instituições financeiras diferentes. Seu ex-parceiro percebeu o esquema depois que Rathod reclamou repetidamente sobre o fechamento de suas contas bancárias.

Homem acusado de conspiração para cometer fraude por correio

Tushal Rahod foi acusado de várias contagens, incluindo conspiração para cometer fraude por correio, lavagem de dinheiro e conspiração para cometer lavagem de dinheiro, pelo FBI. Os crimes alegados ocorreram entre novembro de 2021 e junho de 2024. Em seu depósito judicial, Samuel Morgan revelou que, como parte das investigações, o FBI obteve registros do Google para [email protected], contas Apple iCloud pertencentes ao mesmo e-mail, e [email protected], tudo por ordem judicial. 

FBI O agente especial Morgan alegou que Rathod incorporou duas empresas que usou no esquema. Em 2016, Rathod registrou a T3 Telecom, LLC, uma empresa de telecomunicações que testava e implantava dispositivos de rede. Ele também incorporou a TSV Telecom Constructions LLC em 2021.

Morgan acrescentou que entre abril de 2022 e junho de 2024, o acusado recebeu mais de US$ 1,7 milhão em supostos lucros fraudulentos de fraude de comprometimento de e-mail comercial (BEC) e cheques falsificados. O acusado recebeu os fundos através de seis instituições financeiras diferentes, com cinco contas pertencentes à T3 Telecommunications e uma para a TSV Telecommunications. 

A fraude BEC origina-se de credenciais de login de funcionários comprometidas através de spear phishing. Os golpistas interceptam informações sobre os próximos pagamentos da empresa e enganam fornecedores para completar pagamentos através de domínios falsos.

Rathod usou pelo menos US$ 1,2 milhão dos lucros para comprar Bitcoin e enviá-los para diferentes endereços externos. Três instituições financeiras entraram em contato com ele em 2022, incluindo o Wells Fargo, notificando-o de que o dinheiro recebido em sua conta era não autorizado e procederia para fechar a conta.

Mais tarde naquele ano, o M&T Bank também entrou em contato com Rathod e o informou sobre os fundos fraudulentos, mas ele respondeu com uma fatura falsa para justificar os fundos como renda legítima. O acusado parou de entrar em contato com o M&T Bank após aprender que registros policiais haviam sido abertos. 

Rathod enfrenta um 20-ano de prisão se condenado

Tushal Rathod, o acusado, supostamente recrutou outras pessoas para ajudar em seu plano, incluindo sua ex-namorada, proprietária da conta iCloud associada a [email protected], para criar empresas e abrir contas bancárias comerciais.

De acordo com o depósito judicial de Samuel Morgan, Rathod recrutou seus familiares também entre maio e julho de 2024 para ajudar no esquema, o que resultou em um depósito adicional de US$ 1 milhão em contas controladas por sua namorada e familiares. Citibank foi capaz de recuperar US$ 800,000 em fundos fraudulentos. 

Morgan explicou que em seu treinamento e experiência, ele poderia identificar golpistas que conduzem golpes BEC, muitas vezes trabalhando com uma rede extensa de lavadores para ajudá-los. Ele acrescentou que os golpistas trabalham com outros para usar múltiplas contas bancárias para mover dinheiro em uma série de transações confusas que tornam difícil identificar a origem ou quem controla os fundos, referindo-se ao esquema como camadas ou funilamento. 

O escritório de advocacia imobiliário de Rhode Island foi a primeira vítima do golpe BEC relatado em 2022, tendo perdido aproximadamente US$ 163.298. A vítima recebeu um e-mail que se passava por um funcionário do Northpointe Bank, direcionando a vítima a enviar fundos para uma conta supostamente pertencente a uma Empresa de Hipoteca, Carrington Mortgage, associada a uma transação imobiliária válida. A California Credit Union também estava envolvida no esquema como a segunda vítima, perdendo aproximadamente US$ 8 milhões para contas bancárias controladas por outros golpistas.