O FBI acusa homem de conspiração para converter US$ 1,7 milhão em cheques falsos em Bitcoin

Tushal Rathod, um homem de 44 anos de Van Buren, Nova Iorque, foi acusado pelo FBI de lavagem de dinheiro proveniente de cheques falsificados, totalizando US$ 1,7 milhão. Sua ex-companheira, mãe de seu filho de seis anos, relatou ao FBI ter visto capturas de tela suspeitas em seu dispositivo, incluindo evidências de transações com criptomoedas e conversas em outros idiomas.

Segundo um documento judicial apresentado pelo agente especial do FBI, Samuel Morgan, Rathod teria recebido o equivalente a US$ 1,2 milhão em Bitcoin por meio de uma rede de sete contas bancárias em seis instituições financeiras diferentes. Seu ex-sócio percebeu o esquema depois que Rathod reclamou repetidamente do fechamento de suas contas bancárias.

Homem é acusado de conspiração para cometer fraude eletrônica

Tushal Rahod foi acusado de vários crimes, incluindo conspiração para cometer fraude eletrônica, lavagem de dinheiro e conspiração para cometer lavagem de dinheiro, pelo FBI. Os supostos crimes ocorreram entre novembro de 2021 e junho de 2024. Em sua petição judicial, Samuel Morgan revelou que, como parte das investigações, o FBI obteve registros do Google para [email protected], contas do iCloud da Apple pertencentes ao mesmo e-mail e [email protected], tudo por meio de ordem judicial. 

do FBI, Morgan, alegou que Rathod constituiu duas empresas que utilizou no esquema. Em 2016, Rathod registrou a T3 Telecom, LLC, uma empresa de telecomunicações que testava e implantava dispositivos de rede. Ele também constituiu a TSV Telecom Constructions LLC em 2021.

Morgan acrescentou que, entre abril de 2022 e junho de 2024, o acusado recebeu mais de US$ 1,7 milhão em valores supostamente provenientes de fraudes por meio de comprometimento de e-mail comercial (BEC) e cheques falsificados. O acusado recebeu os fundos através de seis instituições financeiras diferentes, sendo cinco contas pertencentes à T3 Telecommunications e uma à TSV Telecommunications. 

A fraude BEC tem origem no comprometimento dasdentde login de funcionários por meio de spear phishing. Os golpistas interceptam informações sobre os próximos pagamentos da empresa e enganam os fornecedores para que concluam os pagamentos por meio de domínios falsos.

Rathod usou pelo menos US$ 1,2 milhão dos lucros para comprar Bitcoin e os enviou para diferentes endereços externos. Três instituições financeiras entraram em contato com ele em 2022, incluindo o Wells Fargo, notificando-o de que o dinheiro recebido em sua conta era não autorizado e que procederiam ao encerramento da conta.

Mais tarde, nesse mesmo ano, o M&T Bank também contatou Rathod e o informou sobre os fundos fraudulentos, mas ele respondeu com uma fatura falsa para justificar os fundos como renda legítima. O acusado parou de contatar o M&T Bank depois de saber que havia um boletim de ocorrência. 

Rathod pode enfrentar uma pena de prisão de 20 anos se for condenado

Tushal Rathod, o acusado, supostamente recrutou outras pessoas para ajudar em seu plano, incluindo sua ex-namorada, proprietária da conta do iCloud associada a [email protected], para criar empresas e abrir contas bancárias comerciais.

Segundo o processo judicial movido por Samuel Morgan, Rathod recrutou também membros de sua família entre maio e julho de 2024 para auxiliá-lo no esquema, que resultou em um depósito adicional de US$ 1 milhão em contas controladas por sua namorada e familiares. O Citibank conseguiu recuperar US$ 800 mil em fundos fraudulentos. 

Morgan explicou que, com base em seu treinamento e experiência, ele conseguedentfraudadores que aplicam golpes BEC (Business Email Compromise), muitas vezes trabalhando com uma extensa rede de lavadores de dinheiro para auxiliá-los. Ele acrescentou que os golpistas atuam em conjunto para usar múltiplas contas bancárias e movimentar dinheiro em uma série de transações complexas que dificultam adentda origem ou de quem controla os fundos, referindo-se ao esquema como ocultação ou canalização de fundos. 

Um escritório de advocacia imobiliária de Rhode Island foi a primeira vítima do golpe BEC relatado em 2022, tendo perdido aproximadamente US$ 163.298. A vítima recebeu um e-mail que se passava por um funcionário do Northpointe Bank, instruindo-a a enviar fundos para uma conta supostamente pertencente a uma empresa de hipotecas, a Carrington Mortgage, associada a uma transação imobiliária legítima. A California Credit Union também esteve envolvida no esquema, sendo a segunda vítima, perdendo aproximadamente US$ 8 milhões para contas bancárias controladas por outros golpistas.